商业银行管理

译者序前言第一部分
走进银行业第1章
银行及银行业务 21.1
学习和管理决策目标
21.2
简介 21.3
什么是银行 21.4
银行向公众提供的服务 51.5
影响所有银行的趋势 101.6
本书的内容安排 161.7
小结 17
练习题 17
附录1A
银行业中的职业 17第2章
政府政策及法规对银行业的影
响 202.1
学习和管理决策目标 202.2
简介 202.3
银行业法规 202.4
放松银行管制的影响 352.5
中央银行体系：对银行决策
及政策的影响 402.6
国会和财政部：另外两个影响银
行及管理决策的重要机构 442.7
小结 45
练习题 45第3章
银行的组织结构及银行业 473.1
学习和管理决策目标 473.2
简介 473.3
典型的银行组织结构图 473.4
银行组织结构种类 503.5
银行业效率 673.6
外国银行渗入国内市场 683.7
有关组织类型和规模对银行业务的
影响的结论 703.8
小结 71
练习题 71第4章
银行的财务报表 734.1
学习和管理决策目标 734.2
简介 734.3
银行资产负债表和利润表概述 734.4
银行资产负债表（经营状况报
表） 744.5
利润表（损益表）的组成部分 854.6
其他的银行财务报表 924.7
综述 944.8
小结 94
练习题 95第5章
衡量与评价银行的绩效 1005.1
学习和管理决策目标 1005.2
简介 1005.3
评价银行的绩效 1005.4
银行规模对银行绩效的影响 1155.5
分析银行绩效时应注意银行规
模. 地点及管制倾向 1175.6
运用财务比率与其他分析工具来
追踪考察银行绩效 1185.7
小结 127
练习题 128
附录5A
通过获取信息改善银行绩效
—供银行家. 客户及管理
当局参考 131第二部分
资产负债管理. 防范利
率与信用风险的套期保值法第6章
资产负债管理：利率的决定与衡量
和银行利率敏感性缺口的控制 1386.1
学习和管理决策目标 1386.2
简介 1386.3
资产负债管理策略 1396.4
利率风险：资产-负债管理中银行
家所面临的最大挑战之一 1406.5
利率套期保值的一大目标 1446.6
小结 154
练习题 154第7章
资产负债管理：久期的概念与银
行久期缺口管理 1577.1
学习和管理决策目标 1577.2
简介 1577.3
久期的概念 1577.4
利用久期进行套期保值防范利率
风险 1597.5
久期缺口管理的局限性 1647.6
小结 165
练习题 165第8章
金融期货. 期权. 掉期等资产负
债管理方法 1678.1
学习和管理决策目标 1678.2
简介 1678.3
金融期货合约：以协定价格进行远
期证券交易的承诺 1678.4
利率期权 1748.5
利率掉期 1788.6
上限. 下限及双限 1828.7
小结 184
练习题 184第9章
银行业表外项目融资及信用衍生
工具 1879.1
学习和管理决策目标 1879.2
简介 1879.3
银行贷款以及其他资产的证券化 1879.4
销售贷款筹集资金 1939.5
备用信用证 1969.6
信用衍生工具：一种飞速发展的
可替代证券化与贷款销售的金融
工具 1999.7
小结 203
练习题 204第10章
银行业的投资功能 20510.1
学习和管理决策目标 20510.2
简介 20510.3
银行可利用的投资工具 20510.4
银行实际持有的投资证券 21210.5
影响银行选择投资证券的因素 21410.6
投资期限战略 22310.7
期限管理工具 22510.8
小结 228
练习题 229第11章
流动性和储备管理战略及政
策 23211.1
学习和管理决策目标 23211.2
简介 23211.3
对银行流动性的需求和供给 23211.4
银行为什么面临重大的流动性
问题 23411.5
流动性经理的战略 23511.6
流动性经理的准则 23711.7
预测银行的流动性需要 23811.8
评价流动性管理的最后标准：
来自市场的信号 24411.9
法定准备金（法定储备）和货币
头寸管理 24511.10
影响银行货币头寸的因素 24711.11
计算法定储备的规则 24811.12
选择不同资金来源的影响因素 25011.13
小结 251
练习题 252第12章
存款服务和非存款投资产品的
管理 25612.1
学习和管理决策目标 25612.2
简介 25612.3
银行提供的存款类型 25612.4
银行对不同类型的存款支付的
利率 25812.5
银行存款的组成 25812.6
基本（生命线）银行业务 26612.7
银行业务中的非存款投资产品 26712.8
小结 270
练习题 271第13章
与存款相关的服务定价 27313.1
学习和管理决策目标 27313.2
简介 27313.3
存款的成本加利润定价法 27313.4
估计存款服务的平均成本 27413.5
加权平均资金成本法举例 27413.6
利用边际成本确定存款利率 27713.7
市场渗透存款定价 28013.8
建立价格表对存款客户进行
细分 28213.9
上层目标定价 28513.10
基于总的客户关系的存款
定价 28513.11
利用存款定价来实现银行的
目标 28513.12
小结 286
练习题 287第14章
非存款负债和其他银行资金来源
的管理 28914.1
学习和管理决策目标 28914.2
简介 28914.3
负债管理 28914.4
可选择的各种银行非存款资金来
源 29114.5
不同的非存款资金来源的选择 30314.6
小结 308
练习题 308第15章
银行权益资本头寸的管理 31015.1
学习和管理决策目标 31015.2
简介 31015.3
银行资本的诸多职能 31015.4
银行资本和风险 31115.5
银行资本的类型 31315.6
衡量银行资本的规模 31515.7
银行需要多少资本 31615.8
目前筹集更多资本的压力 32615.9
满足银行资本需要的规划 32815.10
小结 332
练习题 333第16章
银行贷款：政策与措施 33716.1 学习和管理决策目标 33716.2
简介 33716.3
银行发放的贷款种类 33716.4
贷款的有关规定 34116.5
贷款过程中的各个步骤 34316.6
信用分析：良好贷款的先决条
件有哪些 34516.7
贷款客户的信息来源 35116.8
典型贷款协议的组成部分 35416.9
贷款审查 35416.10
处理贷款中的问题 35516.11
小结 358
练习题 358第17章
向商业公司提供贷款 36117.1
学习和管理决策目标 36117.2
企业贷款的种类 36117.3
对商业企业的短期贷款 36117.4
向商业企业的长期贷款 36417.5
分析企业贷款申请 36617.6
对客户财务报表的相关比率的
分析 36917.7
根据企业财务报表编制资金来
源与运用报表 37717.8
小结 381
练习题 381第18章
企业贷款定价 38518.1
学习和管理决策目标 38518.2
简介 38518.3
成本加成贷款定价方式 38518.4
价格领导模型 38618.5
小结 393
练习题 394第19章
消费者贷款和房地产贷款 39719.1
学习和管理决策目标 39719.2
简介 39719.3
向个人和家庭发放的贷款种类 39719.4
消费者贷款的特点 39919.5
评估消费者贷款申请 39919.6
消费者贷款示例 40119.7
对消费者贷款申请的信用评分
制度 40419.8
适用于消费者贷款的法律法规 40719.9
房地产贷款 41019.10
消费者贷款和房地产贷款的发
展趋势 41319.11
小结 417
练习题 417第20章
消费者贷款和房地产贷款的
定价 42020.1
学习和管理决策目标 42020.2
简介 42020.3
非住宅消费贷款的利率 42020.4
住房抵押贷款的利率 42520.5
小结 427
练习题 427第21章
创建和管理银行服务输出端：
建立新银行. 分行. 电子和自
动服务设施 43021.1
学习和管理决策目标 43021.2
简介 43021.3
注册一家新银行 43121.4
申请银行许可证的过程 43121.5
监管者对新银行的组织者经常
询问的问题 43221.6
决定申请银行许可证的主要考虑
因素 43321.7
新批准银行的数量和性质 43421.8
新银行的业绩如何 43521.9
设立全业务银行分行：地点的
选择和新分行的设计 43621.10
有限服务设施的设立和监管 44021.11
未来银行设施 44321.12
小结 445
练习题 446第22章
银行兼并与收购：管理和收购
过程 44722.1
学习和管理决策目标 44722.2
简介 44722.3
银行兼并迅速发展的动机 44722.4
选择合适的兼并伙伴 45022.5
通向增长的并购之路 45322.6
完成兼并交易的方式 45322.7
美国银行兼并的法规 45422.8
如何成功地兼并 45622.9
银行兼并的研究 45722.10
小结 459
练习题 459第23章
国际银行业务 46223.1
学习和管理决策目标 46223.2
简介 46223.3
国外银行组织的形式 46323.4
国际银行的监管 46423.5
银行在国际市场上提供的客户
服务 46723.6
国际银行未来面临的问题 47323.7
小结 479
练习题 480案例1
大通曼哈顿银行：全美最大银行
的形成 482案例2
第一银行公司资产和负债管理 504术语表 525附表 539参考文献 544