80年代末，当时国家教委组织编写用于高等学校财经类专业的核心课教材，货币银行学是其中的一本。中国人民大学金融教研室受教育部（原国家教委）委托承接编写这本教材的任务。各章初稿的编写者：第一章～第二章，黄达；第三章～第五章，李焰；第六章～第八章，沈伟基；第九章～第十二章和第十四章，王松奇；第十三章，王军；第十五章～第十七章，周升业。黄达负责全书的修改定稿。1992年春由黄达、周升业、沈伟基通读成书。这本教材曾获国家级教学成果一等奖（1997年），国家教育委员会高等学校优秀教材一等奖（1995年）和北京市第三届哲学社会科学优秀成果一等奖（1994年）。1996年，教育部（原国家教委）组织对这批核心课教材进行修订，并立项为教委“九五”国家级重点教材。对于在教学中已使用多年的这本货币银行学，我们也认为有作全面修订的必要。全书的修订，由沈伟基全面负责。参加修订的有李焰（负责提供第三章～第五章的修改稿）和宋小虹（负责提供第十五章～第十七章的修改稿）。对第十五章～第十七章的修订，周升业给予了指导。黄达负责通读定稿，作了修改和增删。目前这本书已被列为教育部面向21世纪经济、管理类核心课程教材。在1992年第一次成书时，我们说：“直到成书定稿，我们自己感到颇有不尽人意之处。定然还会有我们自己所未发现的错误和缺点，恳请批评指正。”我们今天所要说的也还是这两句话。黄达2000年7月精彩片段：说明80年代末，当时国家教委组织编写用于高等学校财经类专业的核心课教材，货币银行学是其中的一本。中国人民大学金融教研室受教育部（原国家教委）委托承接编写这本教材的任务。各章初稿的编写者：第一章～第二章，黄达；第三章～第五章，李焰；第六章～第八章，沈伟基；第九章～第十二章和第十四章，王松奇；第十三章，王军；第十五章～第十七章，周升业。黄达负责全书的修改定稿。1992年春由黄达、周升业、沈伟基通读成书。这本教材曾获国家级教学成果一等奖（1997年），国家教育委员会高等学校优秀教材一等奖（1995年）和北京市第三届哲学社会科学优秀成果一等奖（199年）。1996年，教育部（原国家教委）组织对这批核心课教材进行修订，并立项为教委“九五”国家级重点教材。对于在教学中已使用多年的这本货币银行学，我们也认为有作全面修订的必要。全书的修订，由沈伟基全面负责。参加修订的有李焰（负责提供第三章～第五章的修改稿）和宋小虹（负责提供第十五章～第十七章的修改稿）。对第十五章～第十七章的修订，周升业给予了指导。黄达负责通读定稿，作了修改和增删。目前这本书已被列为教育部面向21世纪经济、管理类核心课程教材。在1992年第一次成书时，我们说：“直到成书定稿，我们自己感到颇有不尽人意之处。定然还会有我们自己所未发现的错误和缺点，恳请批评指正。”我们今天所要说的也还是这两句话。黄达2000年7月章节目录：第一章引言经济生活中处处有货币货币流通生活中提出的种种课题学习货币银行学，掌握剖析经济问题的入门钥匙以马克思主义为指导要在把握中国实际的基础上学习也要学习西方的货币银行学第二章货币与货币制度第一节货币的起源货币是几千年前才出现在人类生活中的古代货币起源说马克思对货币起源的论证：价值及其形式价值形式的发展与货币的产生进一步的探索超出货币银行学的任务第二节形形色色的货币古代的货币币村铸币劣质铸币用纸做的货币银行券与国家发行的纸币可签发支票的存款电子计算机的运用与无现金社会第三节货币的职能价值尺度货币单位价格流通手段货币需求价值尺度与流通手段的统一货币贮藏支付手段世界货币第四节如何给货币下定义一般等价物社会计算的工具和选票从职能出发给货币下定义货币与财富货币与法律从控制货币的要求出发定义货币生产关系的体现第五节货币制度货币制度及其构成币材的确定货币单位的确定金属货币的铸造本位币和辅币流通中其他货币的管理无限法偿与有限法偿货币制度的发展中央集中计划体制下的货币制度人民币制度的建立欧元及其对传统货币制度观念的挑战附录货币消亡和社会主义仍然需要货币的理论问题的提出马克思恩格斯的货币消亡论列宁斯大林对这个问题的观点货币消亡观点在中国必须发展商品经济观点的确立社会主义杜会货币必要性理论的现实意义第三章信用第一节信用及其与货币的联系什么是信用信用也是一个古老的经济范畴信用是如何产生的实物借贷与货币借贷金融范畴的形成第二节高利贷高利贷的特点历史上对高利贷的态度资产阶级反高利贷的斗争中国的高利贷问题第三节现代信用活动的基础信用经济盈余与赤字，债权与债务信用关系中的个人信用关系中的企业信用关系中的政府国际收支中的盈余和赤字作为信用媒介的金融机构资金流量分析第四节现代信用的形式商业信用商业票据和票据流通商业信用的作用和局限性商业信用在中国银行信用银行家的票据：银行券间接融资与直接融资国家信用人肖费信用第五节信用与股份公司股份公司股份公司与信用所有权与经营权的分离股份公司在中国第四章利息与利息率第一节利息对利息的认识利息的实质利息之转化为收益的一般形态收益的资本化资本的价格第二节利率及其种类利息率及其系统实际利率与名义利率固定利率与浮动利率市场利率、公定利率、官定利率一般利率与优惠利率年率、月率、日率长期利率和短期利率第三节单利与复利概念和计算公式复利反映利息的本质特征两个有广泛用途的算式现值与终值现值的运用第四节利率的决定马克思的利率决定论西方经济学关于利率决定的分析影响利率的其他因素我国的利率管理体制第五节利率的作用储蓄的利率弹性和投资的利率弹性利率发挥作用的环境和条件第五章全融市场第一节金融市场及其要素什么是金融市场我国金融市场的历史金融市场的基本要素金融市场运作流程及其功能的简单概括金融市场的类型第二节金融工具金融工具的特征金融工具种类商业票据股票债券有价证券的价格股票价格指数实际营运资本与股票市值第三节证券市场初级市场与二级市场新证券的发行证券交易所证券交易所的组织与交易程序场外交易市场保证金交易投机与风险转移我国的证券市场第四节金融衍生工具衍生工具与原生工具衍生工具的迅速发展按合约类型的标准分类按相关资产的标准分类按衍生次序的标准分类按交易场所的标准分类双刃作用第五节金融资产与资产组合金融工具与金融资产资产选择资产组合第六章金融机构体系第一节我国金融机构体系的构成金融机构的一般界说体系的构成中国人民银行政策性银行国有独资商业银行其他商业银行农村和城市信用合作社其他非银行金融机构保险公司在华外资金融机构第二节前苏联创建的社会主义金融体系模式列宁关于银行国有化的理论高度集中的前苏联银行体系模式第三节中国社会主义金融体系的建立及改革建国前夕旧中国的金融体系新中国金融体系的建立大一统模式的金融体系1979年以来金融体系的改革第四节西方国家的金融机构体系西方国家金融机构体系的构成中央银行存款货币银行专业银行投资银行储蓄银行农业银行抵押银行进出口银行保险公司信用合作社养老或退休基金会投资基金发展中国家金融机构体系的特点当前西方银行购并浪潮第七章存款货市银行第一节商业银行的产生和发展古代的货币兑换和银钱业现代银行的产生旧中国现代商业银行的出现、发展及构成商业银行的作用列宁关于帝国主义时代银行新作用的理论第二节存款货币银行的类型与组织西方商业银行的类型向全能方向发展的趋势商业银行的组织制度中国存款货币银行的类型和组织第三节存款货币银行的负债业务负债业务吸收存款存款结构的变化其他负债业务第四节存款货币银行的资产业务资产业务贴现贷款及其种类贷款证券化趋向我国的银行贷款与对企业的资金供给信贷原则西方商业银行的6C原则证券投资租赁业务第五节存款货币银行的中间业务和表外业务中间业务表外业务汇兑业务信用证业务代收业务代客买卖业务承兑业务信托业务代理融通业务银行卡业务银行服务电子化的广泛内容与发展前景第六节金融创新避免风险的创新技术的创新规避行政管理的创新金融创新反映商品经济发展的客观要求第七节信用货币的创造存款货币银行的银行券发行原始存款与派生存款现代金融体制下的存款货币创造其他制约派生存款的因素派生存款的紧缩过程第八节存款货币银行的经营原则与管理存款货币银行是企业商业银行的经营原则资产管理与负债管理我国银行的经营原则深化国有商业银行改革不良贷款与贷款风险分类第八章中央银行第一节中央银行的产生及类型中央银行的初创阶段和迅速发展阶段国家对中央银行控制的加强中央银行的类型第二节中央银行的职能中央银行的特点及其职能划分发行的银行人民币的发行程序银行的银行国家的银行中央银行的资产负债表附录：中央银行的独立性：有关国家的发展情况第三节中央银行体制下的支付清算制度票据交换所票据交换所的工作程序中央银行组织全国清算的职责第四节中央银行体制下的货币创造过程基础货币基础货币与商业银行的货币创造：源与流中央银行资产业务规模与基础货币量乘数第五节中央银行的金融监管和存款保险制度金融监管及其范围金融监管的基本原则《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》中央银行与金融监管中国人民银行的监管职能西方国家存款保险制度第九章货币需求第一节货币需求理论的发展中国古代的货币需求思想马克思关于流通中货币量的理论费雪方程式与剑桥方程式凯恩斯的货币需求分析凯恩斯学派对货币需求理论的发展替代效应与收入效应弗里德曼的货币需求函数第二节中国对货币需求理论的研究对马克思货币必要量公式的理解1：8公式的产生及其意义一个有争议但却广为流传的公式名义需求与实际需求第三节货币需求分析的宏观角度与微观角度货币需求分析的微观角度经济体制对微观主体货币需求行为的影响收入变动与货币需求仲国城乡居民的资产选择行为货币需求分析的宏观角度微观分析与宏观分析的结合无论从宏观角度还是微观角度都是考察货币需求这一客观范畴.....第十一章货币均衡与社会总供求第一节货币的均衡与非均衡货币均衡与非均衡的含义中国集中计划体制下的货币供求对比状况造成货币供给过多的微观主体行为不同经济体制下货币均衡问题表现的差异第二节货币供求与社会总供给总需求货币供给与杜会总需求的内在联系社会总供给与对货币的需求供求失衡与价格波动货币供给的产出效应及其扩张界限紧缩效应市场供求与货币供求第三节我国对均衡境界的追求和理论探索制止通货膨胀的平衡观社会总供需均衡：三平理论追求的目标什么是理想的均衡态势第十二章通货膨胀第一节通货膨胀及其度量古老的通货膨胀问题新中国成立之初对恶性通货膨胀的治理过去我国流行的通货膨胀定义及近年来的一些观点西方对通货膨胀的一般定义通货膨胀的分类集中计划体制下的隐蔽性通货膨胀通货膨胀的度量第二节通货膨胀的成因需求拉上说成本推动说供求混合推动说结构性通货膨胀中国改革以来对通货膨胀形成原因的若干观点第三节通货膨胀的经济社会效应通货膨胀与经济成长：关于产出效应的争论强制储蓄效应收入分配效应资产结构调整效应恶性通货膨胀与经济社会危机物价上涨：经济改革中令人困扰的问题第四节通货膨胀对策宏观紧缩：传统的政策调节手段医治通货膨胀的其他政策指数化和围绕指数化问题的讨论中国经济学家的通货膨胀对策第五节无通货膨胀成长和通货紧缩反通货膨胀是否是一个永恒的施政目标无通货膨胀经济通货紧缩第十三章货币政策第一节货币政策目标何谓货币政策货币政策的目标货币政策诸目标的统一与冲突近年来我国关于货币政策目标选择的观点通货膨胀目标制第二节货币政策工具一般性政策工具的再透视选择性货币政策工具直接信用控制间接信用指导我国货币政策工具的使用和选择问题第三节货币政策的传导机制和中介指标凯恩斯学派的货币政策传导机制理论货币学派的货币政策传导机制理论货币政策中介指标的选择利率指标货币供应量超额准备金和基础货币第四节货币政策效应货币政策的时滞货币流通速度的影响微观主体预期的对消作用其他经济政治因素的影响货币政策效应的衡量货币政策与财政政策的配合西方对货币政策总体效应理论评价的演变第五节中国货币政策的实践我国古代的宏观经济政策思想传统体制下的货币政策实践改革开放以来的货币政策实践复归与启而不动软着陆第十四章金融与经济发展第一节金融与经济发展的一般关系金融发展衡量金融发展的基本指标金融发展与经济发展的相互作用第二节发展中国家的金融压抑金融压抑：一个较普遍的现象中央集中计划体制国家中金融处于被抑制的状态金融压抑论发展中国家的货币需求函数第三节金融自由化金融自由化金融深化论的借鉴价值发展中国家金融自由化涉及的主要内容若干发展中国家的金融自由化改革发展中国家金融自由化改革的经验与教训金融自由化的改革也扩及发达国家金融自由化与国际性金融危机中国的金融改革第十五章国际交往中的货币第一节货币是国际交往中不可缺少的手段现代世界是开放的世界货币是国际交往中不可缺少的手段国际交往中的人民币第二节银行与国际支付银行在国际支付中的重要地位服务于国际支付的国外分支机构和代理行网结算方式第三节外汇与外汇市场外汇及其构成外汇市场改革开放前的外汇管理外汇管理体制的改革附录1：外汇人民币附录2：外汇兑换券第四节汇率人民币汇率牌价表汇率制度货币的对内价值与对外价值汇率是怎样决定的汇率在国民经济中的作用外汇风险第五节人民币汇率问题人民币汇率决定的历史回顾人民币汇率水平问题换汇成本与人民币汇率的市场化第十六章国际金融体系第一节国际货币体系什么是国际货币体系金本位下的国际货币体系金汇兑本位下的国际货币体系以美元为中心的国际货币体系布雷顿森林会议体制的终结国际货币本位问题汇率制度问题附录：香港联系汇率制度第二节国际金融机构国际金融机构的形成和发展国际货币基金组织世界银行国际开发协会国际金融公司亚洲开发银行非洲开发银行第三节国际信用国际资本流动国际信用形式的种类商业性借款政府贷款和国际金融机构贷款直接投资第四节金融业的国际化金融业国际化的发展银行机构国际化欧洲货币市场金融市场国际化金融业国际化的监督问题第十七章国际收支与经济均衡第一节国际收支什么是国际收支国际收支平衡表国际收支项目我国国际收支状况第二节国际收支的调节国际收支失衡几种收支差额国际收支失衡的原因必须保持国际收支的平衡我国曾经执行过的方针及当前应有的考虑国际收支调节的方式第三节对外收支与国内经济循环的联系国内外经济交流的渠道贸易收支与人民币资金资本收支与人民币资金开放条件下的货币流通第四节对外收支与经济的综合平衡外汇收支与社会总供求汇率对社会总供求的影响外汇收支的调节作用国内经济是基础第五节正确处理对外收支与经济均衡的结合部出口规模与构成外债规模外汇储备水平配套的财政金融政策
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