商业银行经营管理学

第一篇 基 础 篇
第一章 商业银行基础
第一节 市场经济与商业银行
一 商业银行的定义
二 商业银行的产生与发展
三 当代商业银行的发展趋势
四 未来银行业的发展趋势
五 中国商业银行的变迁
第二节 商业银行的功能与作用
一 商业银行的功能
二 商业银行的作用
第三节 银行业与证券业的分与合
一 分业经营. 分业管理的界定
二 西方银行业与证券业分与合的历史经验
三 全能银行的实施条件
第二章 商业银行制度
第一节 商业银行制度的一般原则
一 确立商业银行制度应遵循的原则
二 商业银行规模与效益的关系
第二节 商业银行制度的类型
一 商业银行制度的分类
二 商业银行制度对银行业绩的影响
第三节 主要国家的商业银行制度
一 美国的商业银行制度
二 德国的商业银行制度
三 日本的商业银行制度
四 中国的商业银行制度
第三章 商业银行的法人治理结构
第一节 商业银行的设立
 一 设立商业银行应当考虑的因素
二 设立商业银行的一般程序
三 我国设立商业银行的法律规定
第二节 商业银行的法人治理结构
一 商业银行法人治理结构的特点
二 商业银行法人治理结构的模式
三 不同规模商业银行内部组织结构举例
第三节 中国商业银行组织管理体制的创新
一 国有专业银行向国有商业银行转轨中的体制创新
二 转轨中国有商业银行组织体制的缺陷
第四章 资产负债管理 第一节 资产负债管理理论
一 资产管理理论
二 负债管理理论
三 多元化管理理论
第二节 资产负债管理方法
一 资产管理方法
二 负债管理方法
三 资产—负债管理方法
第三节 我国商业银行的资产负债比例管理
一 实施资产负债管理的背景
二 资产负债管理原则
三 比例管理体系
第二篇 经 营 篇
第五章 资本金业务
第一节 银行资本
一 银行资本的构成
二 银行资本的功能
第二节 银行资本的衡量
一 银行角度的资本衡量
二 政府监管角度的资本衡量
三 资本衡量的国际标准
四 《巴塞尔协议》实施前后银行资本的国际比较
五 《巴塞尔协议》对银行业的影响
第三节 我国银行资本的衡量
一 关于资本充足率指标
二 我国商业银行资本定义与风险权重的规定
第六章 负债业务
第一节 存款业务
一 存款的重要性
二 银行存款的特点
三 存款的种类
第二节 非存款借入资金业务
一 非存款借入资金的特点
二 短期借款渠道
三 中长期借款渠道
第三节 存款的市场营销
一 存款营销的特征
二 存款市场细分
三 银行形象塑造
四 存款产品的营销渠道
五 存款的促销
六 存款的营销策略
第七章 贷款业务
第一节 贷款种类
一 划分贷款种类的意义
二 贷款分类标准
第二节 贷款程序与原则
一 贷款程序
二 贷款原则
第三节 抵押贷款
一 抵押贷款的概念及特征
二 抵押贷款的种类
三 抵押. 抵押权. 抵押物
四 抵押率与贷款限额
第四节 票据贴现
一 票据贴现的概念
二 票据贴现的特点
三 票据贴现的程序
第五节 工商业贷款
一 普通贷款
二 存货贷款
三 客账贷款
四 交易商融资
五 我国短期工商业贷款
六 我国中长期企业贷款
第六节 银团贷款
一 银团贷款的特征
二 银团贷款的种类
三 银团贷款的主要参与者
四 银团贷款的程序
五 银团贷款的定价
六 银团贷款应注意的问题
第七节 项目融资
一 项目融资的概念
二 项目融资的参与者
三 项目融资的运作
四 BOT运作方式
第八节 消费者贷款
一 消费者贷款的分类
二 消费者贷款的管理
三 住房按揭贷款
第九节 国际贸易融资
一 出口贸易融资
二 进口贸易融资
第八章 证券投资业务
第一节 证券投资业务概述
一 证券投资的基本定义
二 金融运行模式与商业银行投资业务
三 商业银行从事证券投资的目的
四 商业银行投资业务的特点
第二节 证券投资工具
一 法律对商业银行使用投资工具的限制
二 货币市场工具
三 资本市场工具
第三节 证券投资分析
一 基本分析
二 技术分析
第四节 证券投资业务操作
一 证券投资业务的主要步骤
二 证券投资方式
三 证券投资组合的构建
四 证券组合的修正
第九章 中间业务
第一节 中间业务概述
一 中间业务的定义
二 中间业务与表外业务的区别
三 中间业务的种类
第二节 结算业务
一 结算业务的定义
二 结算工具
三 转账结算方式
四 国际结算业务
第三节 信托业务
一 信托的定义及信托关系人
二 信托业务的类型
三 信托业务与委托业务的区别
四 信托存款
五 信托贷款与委托贷款
六 信托投资与委托投资
第四节 租赁业务
一 租赁与租赁业务的定义与特征
二 租赁的形式
三 租金及计算
第五节 信用卡业务
一 信用卡的定义
二 信用卡的功能
三 信用卡业务流程
四 信用卡透支：消费信贷
第十章 表外业务
第一节 表外业务概述
一 表外业务的定义
二 表外业务的分类
第二节 担保与承诺业务
一 担保业务
二 承诺业务
第三节 期货与期权业务
一 金融期货业务
二 金融期权业务
第四节 互换业务
一 互换的定义
二 利率互换
三 货币互换
第十一章 资产证券化
第一节 资产证券化概述
一 资产证券化的定义
二 资产证券化的产生与发展
三 资产证券化的意义
第二节 资产证券化的品种
一 资产证券化的一般品种
二 美国资产证券化的品种
第三节 资产证券化的运作
一 资产证券化的一般运作程序
二 资产证券化运作中各当事人的职能
三 资产证券化案例：抵押转手证券运作方式
第四节 我国银行的资产证券化
一 我国银行资产证券化的意义
二 资产管理公司的性质与职能
三 我国银行资产证券化的运作模式
第三篇 管 理 篇
第十二章 资本金管理
第一节 内源资本管理
一 内源资本的概念
二 内源资本的特点
三 股息政策
四 银行资产增长模型
第二节 外源资本管理
一 外源资本的概念
二 外源资本的来源及特点
三 外部筹集资本的最佳方式
第三节 资本金计划
一 分子对策
二 分母对策
第十三章 负债管理
第一节 负债需求量与筹资策略
一 确定负债需求量应考虑的因素
二 负债风险
三 负债计划
四 银行的筹资策略
五 影响银行存款的因素
第二节 负债成本的构成
一 存款成本
二 非存款负债可用资金边际成本
三 股权资本成本
四 影响存款成本的因素
五 最有利可图的存款账户
第三节 存款定价模型
一 存款定价的目的
二 存款定价模型
第四节 非存款负债的管理
一 非存款负债管理的重要性
二 非存款负债的来源渠道
三 非存款负债的管理
第十四章 贷款管理
第一节 贷款风险管理
一 贷款风险的定义与分类
二 贷款风险判断方法
第二节 企业偿债能力分析
一 短期偿债能力分析 流动比率 
二 长期偿债能力分析 杠杆比率 
三 企业营运能力分析 效率比率 
四 盈利能力分析 盈利比率 
五 企业贷款风险分析
第三节 企业现金流量分析
一 现金流量
二 现金流量表
三 企业现金流量表案例分析
四 净现值分析
第四节 贷款定价
一 贷款定价的基本原理
二 贷款价格的构成
三 贷款定价的方法
第十五章 证券投资管理
第一节 证券投资管理概述
一 证券投资管理形式
二 市场的有效性
第二节 证券投资的收益与风险
一 证券投资的收益
二 证券投资的风险
第三节 证券投资策略
一 梯形或间隔期限策略
二 杠铃策略
三 利率预期策略
第四节 证券投资理论
一 资本资产定价理论
二 套利定价理论
三 期权定价理论
第十六章 流动性管理
第一节 流动性供给与需求
一 银行内部流动性供给与需求的来源
二 净流动性头寸
三 外部因素对流动性供求的影响
第二节 现金资产管理
一 银行保持现金资产的目的
二 现金资产与流动性之间的关系
三 现金资产管理的原则
四 我国现金头寸的匡算方法
第三节 法定准备金管理
一 可作为存款准备金的范围
二 基础负债的范围
三 法定准备金比率
四 法定准备金的计算方法
五 现金头寸的调剂
六 弥补法定准备金缺口应注意的问题
第四节 流动性预测
一 资金来源与运用法
二 资金结构法
三 流动性指标法
四 银行流动性指标的趋势
第十七章 商业银行财务报表
第一节 资产负债表
一 资产负债表的主要科目
二 资产负债表反映的资金流入流出关系
三 资产负债表的内容
四 美国商业银行资产负债结构的新变化
五 银行资产负债结构比较
第二节 损益表
一 损益表与资产负债表的关系
二 损益表反映的收入与支出关系
三 损益表收支科目的计算
四 损益表的主要内容
五 不同规模银行损益表分析
第三节 资金流量表
一 资金流量表的含义
二 资金流量表的平衡公式
三 资金流量表案例分析
第四节 资本账户报表
一 资本账户报表的含义
二 资本账户报表的内容
第十八章 银行业绩的衡量与评估
第一节 银行业绩评估的内容
一 评价银行业绩的重要性
二 如何评价银行业绩
第二节 银行业绩评价方法
一 产权收益分析模型
二 杜邦分析法
第三节 影响银行盈利的因素
第四节 银行业绩分析案例
一 美国某银行与可比组银行资产负债结构比较
二 美国某银行与可比组银行损益表分析