本书即是遵循这种观点成的。它是为这样的年轻读者（应在操作时间的意义下理解“年轻”的含意）准备的，他们喜欢应用数学，并渴望对人寿保险数学的基本概念有所了解。第一章概要地介绍了复利理论。第二至第六章讨论了基本模型①中各种类型的保险及其机制。这里，关键的量，以T记之，是年龄为x的生命的剩余寿命，它（自然）是一随机变量！第七章将基本模型推广到多重衰减模型，此时引入了导致状态发生变化的不同原因（如死亡与致残）。在第八章中考虑了这样的保单，这时权益将取决于多个生命（譬如，寡妇与孤儿的怃恤金）。在前面提及的各章中，讨论均是针对一张孤立的保单而言的，这种处理方式在随机模型中是允许的。在确定性模型中却行不通，这是因为在确定性模型中，每一张保单皆须视为是一大群相同保单中的一员。在第九章中讨论了由一组保单（称为保单组合）引出的风险。那里给出了索赔总额分布的递推算法。当购买再保险时，有关这一分布的信息是绝对必需的。第十章讨论的主题在保险实务中极为重要；为了表述简单起见，本书仅在这一章内讨论了费用负荷。第十一章考虑了某些统计问题，譬如，如何由观测数据估计出T的分布。本书的写作贯穿了概率的观点，不带很多拆衷的痕迹；不过，附录体现了作者企求照顾两种观点的意图②。鉴于十分类似的理由，至少从现在起就应该立刻提及基本的概率空问（n，F，P）！
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