金融全球化趋势下金融监管的法律问题

　　本文共分八章。第一章金融全球化的法律特征及其影响。第二章亚洲金融危机的法律成因和当前国际金融监管立法的特点及趋势。第三章WTO金融服务贸易法律制度与中国金融监管立法架构。第四章中国银行业开放的风险监管。第五章中国证券业开放的风险监管。第六章关于对金融集团公司监管的法律问题。第七章中国对国际资本流动的风险监管。第八章结束语——为维护金融安全创建良好的法治环境。该论文可以分成三大部分。在第一部分，作者首先概括提出了金融全球化的法律特征，认为金融全球化是世界各国和地区金融法律理念的趋同化，这种法律理念的趋同化使得金融全球化这种经济现象具有质上的稳定性。因此，中国融入金融全球化具有必然性。然后作者分析了当前国际金融监管立法的特点与趋势。随后，作者分析了中国入世后金融开放的鲜明法律特征，世贸组织中的GATS中规定的审慎性监管措施为中国在金融开放中维护国家金融安全奠定了国际法基础。在第二部分，作者论证了中国银行业、证券业、国际资本和金融混业经营等领域的金融风险监管问题，提出了许多具体的应对措施二比如作者建议要合理灵活地规定更多的审慎性市场准入标准，对外国金融机构进入中国市场设置相应的符合世贸组织规定的限制标准；在过渡期内提升中资银行竞争力最根本的法律措施是按照产业制度与现代企业制度对中资银行进行彻底改造和加强银行金融信息透明度。证券市场的监管要建立充分发挥市场监管力量的法律机制。要对传统的外债管理规模的指标体系进行适当修正和补充，将外债总额、当年还本付息额、短期外债额与国家外汇储备挂钩。关于中国金融监管体系问题，近期内在继续维持现有的三大监管机构分业监管框架下，应注重三家金融监管机构之间的协调机制。在第三部分，作者针对当前国际上一些认为中国金融系统存在严重金融风险的评论，从金融风险判断的综合指标体系分析认为中国金融状况比较安全，但是一些风险隐患必须予以高度重视。由于金融涉及面广，维护国家金融安全、防范金融风险不仅仅是金融领域的工作，需要全方位的改革相配合．包括国有企业改革、投融资体制改革、社会信用体系的建立等方面。论文始终贯穿一个中心论点：当前中国金融监管必须适应中国融入金融全球化的需要，金融监管必须有效；在强调政府监管的同时，要充分发挥市场监管的力量；金融监管必须兼顾金融安全与金融效率。文章中一些观点和建议可以供金融监管当局参考。

　　贺小勇（1972－），副教授。华东政法学院国际经济法硕士、博士；英国华威大学发展法硕士。美国旧金山大学法学院客座教授。华东政法学院WTO研究中心副主任。中共中央“金融安全与法制建设”课题组成员。“四五国家中高级领导干部学法讲师团”成员。上海市优秀青年教师。在《中国法学》、《国际贸易》、《法学》、《世界贸易组织动态与研究》等杂志上发表学术论文50余篇。合著著作有：《世界贸易组织》、《世界贸易组织基本制度讲话》、《金融安全与法制建设》。参编或主编教材有：《国际经济法学》、《国际经济法》、《金融法》等。专著：《论金融全球化趋势下金融监管的法律问题》。主要研究领域为：国际贸易法（WTO）、国际金融法。