商业银行业务经营与管理

第一章商业银行导论
第一节商业银行的起源和发展
一. 商业银行的产生
二. 商业银行的发展
第二节商业银行的性质及职能
一. 商业银行的性质
二. 商业银行的职能
第三节商业银行的经营目标
一. 安全性目标
二. 流动性目标
三. 效益性目标
四. 商业银行经营目标的矛盾及其相互协调
第四节现代商业银行的组织结构及政府对银行业的监管
一. 商业银行的组织结构
二. 政府对商业银行的监督与管理
第二章商业银行理论
第一节现代银行中介理论
一. 资产方范式
二. 负债方范式
第二节银行资本冲突管制
一. 银行挤兑的外部性效应分析
二. 存款保险制度
三. 资本充足性管制
第三章商业银行财务报表
第一节银行资产负债表
一. 银行资产负债表的编制原理和结构
二. 银行资产项目
三. 银行负债项目
四. 银行资本账户
第二节银行损益表
一. 银行损益表的主要内容
二. 银行损益表的具体项目
第三节银行现金流量表
一. 现金流量表的主要内容
二. 现金流量表的具体项目
第四节商业银行绩效评估
一. 商业银行绩效评估体系
二. 银行绩效评估方法
第四章商业银行资产负债管理理论
第一节银行资产管理理论
一. 资产管理理论的发展
二. 资产管理方法
第二节银行负债管理理论
一. 负债管理理论介绍
二. 负债管理的方法
第三节银行资产负债综合管理理论
一. 资产负债综合管理理论
二. 资产负债综合管理的现状与发展
三. 资产负债综合管理的方法
第五章资本管理
第一节商业银行的资本构成
一. 优先股
二. 普通股
三. 资本盈余
四. 留存盈余
五. 长期资本性票据和资本性债券
六. 资本准备金
七. 损失准备金
第二节资本充足性
一. 银行资本的用途
二. 资本充足性的含义
三. 资本充足性的衡量
第三节关于《巴塞尔协义》
一. 资本的定义
二. 表内的资产风险权数
三. 表外项目的信用转换及风险加权
四. 计算公式和比率要求
五. 银行资本的国际比较第四节资本筹集
一. 影响资本需要量的因素
二. 资本的内部筹集
三. 资本的外部筹集
第六章银行负债业务
第一节存款负债
一. 传统存款业务
二. 存款工具创新
第二节非存款负债
一. 短期借入负债
二. 长期借款
第三节负债管理
一. 存款市场开拓
二. 负债成本分析
三. 银行资金获取的风险
第七章商业银行现金管理
第一节现金资产的构成及来源
一. 现金资产的构成
二. 现金资产的来源
第二节现金资产管理
一. 现金资产管理的目的及原则
二. 准备金管理
三. 库存现金管理
四. 同业存款管理
第八章银行证券投资
第一节银行证券投资概述
一. 银行证券投资的定义
二. 银行证券投资的主要功能
三. 银行证券投资类别
第二节银行证券投资的风险和收益
一. 银行证券投资风险的类别
二. 银行证券投资风险的管理
三. 银行证券投资风险的度量
四. 银行证券投资收益率的计算
第三节银行证券投资策略
一. 稳健型投资策略
二. 进取型投资策略
第四节银行证券投资管理过程
一. 制定证券投资的基本原则和基本目标, 并预测外部经济环境
二. 确定银行证券投资经营管理的具体需求
三. 形成银行的证券投资组合
四. 专人负责, 保持控制
第五节我国商业银行的证券投资
第九章商业银行贷款管理
第一节银行贷款简介
一. 银行发放贷款的种类
二. 贷款政策
三. 贷款步骤
第二节贷款定价
一. 贷款定价原则
二. 贷款价格的构成
三. 影响贷款价格的主要因素
四. 贷款定价方法
第三节几种类型贷款业务的要点
一. 信用贷款
二. 担保贷款
三. 票据贴现
第四节贷款信用风险管理
一. 信用分析
二. 信用分析技术
三. 贷款损失的控制与处理
第十章商业银行风险管理概述
第一节商业银行风险简介
一. 商业银行风险的定义和分类
二. 商业银行风险的特征
三. 我国国有商业银行面临着较大风险
第二节商业银行风险收益分析
一. 商业银行风险收益分析的界定
二. 商业银行的资产业务. 表外业务面临着巨大的风险
三. 通过财务报表分析来看我国商业银行的风险收益
四. 以最小风险获取最大收益是我国商业银行的经营目标
第三节商业银行资产组合分配和风险管理
一. 商业银行资产组合分配的定义
二. 商业银行证券投资组合分配
三. 商业银行贷款组合分配
第十一章外汇风险管理
第一节外汇风险的概念和类型
一. 外汇风险的概念
二. 外汇风险的类型和表现
第二节外汇风险的评估
一. 交易风险的评估
二. 经济风险的评估
三. 会计风险的评估
第三节外汇风险的管理技术
一. 交易风险的管理技术
二. 经济风险的管理技术
三. 会计风险的管理技术
第四节汇率预测
一. 汇率预测在外汇风险管理中的重要性
二. 汇率预测的方法
第十二章商业银行利率风险度量和管理
第一节利率风险及其表现形式
一. 利率风险概述
二. 利率风险的表现形式
第二节利率风险的度量
一. 编制缺口分析报告
二. 持续期分析
三. 利率风险度量的其他方法
第三节利率风险管理
一. 利率敏感性缺口模型
二. 持续期缺口模型
三. 利用金融衍生品管理利率风险
附录利率风险管理的原则
第十三章商业银行信贷风险度量与管理
第一节信贷风险的度量及管理
一. 古典信贷风险度量方法I：专家制度
二. 古典信贷风险度量方法II：Z评分模型和
ZETA评分模型
三. 现代信贷风险度量和管理方法：信用度量制模型
第二节信贷资产组合的信贷风险度量和管理
一. 信用度量制模型：正态分布条件下的组合
受险价值量
二. 信用度量制：实际分布条件下的组合受险价值量
三. 信用度量制：N项贷款组合的信贷风险的度量
第十四章商业银行表外业务风险管理
第一节银行表外业务简介
一. 表外业务概述
二. 表外业务的分类及介绍
三. 无风险的银行表外业务
第二节银行表外业务风险识别
一. 银行表外业务的宏观风险识别
二. 银行表外业务中的微观风险识别
第三节银行表外业务风险度量
一. 表外业务信用风险的度量
二. 表外业务市场风险的度量
三. 表外业务基差风险的度量
第四节银行表外业务风险管理
一. 银行表外业务宏观风险管理
二. 银行表外业务微观风险管理
三. 巴塞尔协议对银行表外业务的监管
第十五章商业银行经营发展趋势
第一节变化中的商业银行经营环境
一. 金融创新
二. 金融管制
三. 知识经济
四. 金融全球化
第二节网络银行的发展
一. 网络银行的基本框架
二. 网络银行与传统银行的比较
三. 网络银行的监管
四. 网络银行发展战略
第十六章商业银行的兼并与收购
第一节银行并购的动机
一. 银行内部增长的限制
二. 银行并购的动机
三. 我国银行并购动机的特点
第二节银行并购的方式
一. 合并
二. 现金购买式并购
三. 股权式并购
四. 混合证券式并购
五. 杠杆收购
第三节银行并购的定价
一. 账面价值法
二. 调整账面价值法
三. 现金流量折现法
四. 市场价值法
五. 每股收益法
六. 市盈率法
第四节银行并购的监管
一. 银行并购的监管手段
二. 美国银行并购的监管
三. 银行并购对金融监管的影响
附录百年全球金融业并购历程回顾
第十七章国际银行业务
第一节商业银行国际业务简介
一. 商业银行国际业务的组织机构
二. 商业银行的国际业务
第二节商业银行国际业务管理
一. 国际信贷业务的风险管理
二. 国际结算业务的风险管理
三. 外汇业务风险管理
四. 国际金融衍生品业务的风险管理
第三节商业银行国际业务发展
一. 商业银行业务国际化是一种历史趋势
二. 国际银行业面临的问题
三. 中国商业银行经营国际业务的意义
四. 商业银行国际业务发展战略