办理金融案件法律手册

第一篇 总 类
(一)银行业监督管理与中央银行法
法 律
中华人民共和国银行业监督管理法
(2003年12月27日)
中华人民共和国中国人民银行法
(2003年12月27日修正)
行政法规
中华人民共和国国家金库条例
(1985年7月27日)
法规性文件
国务院批转中国人民银行《关于加强金融机构监管工作的
意见》的通知 (1994年9月29日)
国务院关于金融体制改革的决定
(1993年12月25日)
国务院部门规章及相关文件
中国人民银行行政处罚程序规定
(2001年2月1日)
中国人民银行行政复议办法
(2001年2月1日)
公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定
(1997年3月29日)
中国人民银行内部稽核制度
(1996年8月1日)
非现场稽核监督暂行规定
(1995年4月5日)
中国人民银行财务制度
(1994年11月3日)
金融机构管理规定
(1994年8月5日)
关于向金融机构投资入股的暂行规定
(1994年7月28日)
中国人民银行关于严格金融机构审批的通知
(1993年7月9日)
中华人民共和国国家金库条例实施细则
(1989年12月13日)
(二)商业银行法
法 律
中华人民共和国商业银行法
(2003年12月27日修正)
行政法规
国有重点金融机构监事会暂行条例
(2000年3月15日)
国有独资商业银行监事会暂行规定
(1997年11月12日)
法规性文件
国务院批转中国人民银行《关于中国工商银行等
四家银行与所属信托投资公司脱钩的意见》的通知
(1995年5月25日)
国务院部门规章及相关文件
农业商业银行管理暂行规定
(2003年9月12日)
农村合作银行管理暂行规定
(2003年9月12日)
商业银行内部控制指引
(2002年9月18日)
商业银行服务价格管理暂行办法
(2003年6月26日)
商业银行信息披露暂行办法
(2002年5月15日)
股份制商业银行公司治理指引
(2002年6月4日)
股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引
(2002年6月4日)
网上银行业务管理暂行办法
(2001年6月29日)
城市合作银行管理规定
(1997年6月20日)
主办银行管理暂行办法
(1996年6月29日)
商业银行资产负债比例管理考核暂行办法
(1994年7月7日)
中国人民银行关于清理整顿商业银行联办、代办储蓄机
构的通知 (1996年11月16日)
司法解释及相关文件
最高人民法院关于金融机构行为行政机关批准开办的公司
提供注册资金验资报告不实应当承担责任问题的批复
(1996年3月27日)
最高人民法院经济审判庭关于银行应否支付企业存款被
冻结期间利息问题的复函(1992年9月25日)
最高人民法院关于金融机构不履行其义务是否应当承担
责任问题的复函 (1991年10月23日)
(三)非银行金融机构法
行政法规
金融资产管理公司条例
(2000年11月10日)
基金会管理办法
(1988年9月27日)
法规性文件
国务院办公厅转发中国人民银行《关于进一步做好农村
信用合作社改革整顿规范管理工作意见》的通知
(1998年12月2日)
国务院办公厅转发《中国人民银行整顿城市信用合作社
工作方案》的通知 (1998年10月25日)
国务院办公厅转发中国人民银行《关于进一步做好农村
信用社管理体制改革工作的意见》的通知
(1997年6月5日)
国务院部门规章及相关文件
汽车金融公司管理办法
(2003年10月3日)
汽车金融公司管理办法实施细则
(2003年11月12日)
信托投资司管理办法
(2002年5月9日)
信托投资公司资金信托管理暂行办法
(2002年6月13日)
典当行管理办法
(2001年8月8日)
金融租赁公司管理办法
(2000年6月30日)
企业集团财务公司管理办法
(2000年6月30日)
城市信用合作社管理办法
(1997年9月4日)
城市信用合作社联合社管理规定
(1996年6月20日)
农村信用合作社管理暂行规定
(1990年10月12日)
司法解释
最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司
收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产
的案件适用法律若干问题的规定
(2001年4月11日)
第二篇 货 币 法
(一)货 币 法
行政法规
中华人民共和国人民币管理条例
(2000年2月3日)
中华人民共和国国家货币出入境管理办法
(1993年1月20日)
现金管理暂行条例
(1988年8月16日)
法规性文件
国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品
上滥用人民币和国家债券图样的通知
(1994年4月5日)
国务院部门规章及相关文件
现金管理暂行条例实施细则
(1988年9月23日)
中国人民银行关于大额现金支付管理的通知
(1997年8月15日)
(二)金 银 法
行政法规
中华人民共和国金银管理条例
(1983年6月15日)
法规性文件
国务院办公厅关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管
理的通知(1994年6月1日)
国务院部门规章及相关文件
中国人民共和国金银管理条例施行细则
(1983年12月28日)
中国人民银行、国家经济贸易委员会、国家工商行政
管理局、国家税务总局关于进一步加强金银饰品零售市
场管理的通知 (1995年7月31日)
(三)外 汇 法
行政法规
中华人民共和国外汇管理条例
(1997年1月14日修正)
境外投资外汇管理办法
(1989年3月6日)
国务院部门规章及相关文件
外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法
(2002年11月16日)
关于修改《关于境内居民个人因私用汇有关问题的通知》和
《关于印发〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》的
通知 (1999年9月16日）
境内居民个人外汇管理暂行办法
(1999年4月14日修正)
境外外汇帐户管理规定
(1997年12月11)
非银行行金融机构经营外汇业务范围
(1997年10月10日)
境内机构发行外币债券管理办法
(1997年9月24日)
银行外汇业务管理规定
(1997年9月24日)
银行间外汇市场管理暂行规定
(1996年12月2日)
结汇、售汇及付汇管理规定
(1996年6月20日)
国家外汇管理局关于《结汇、售汇及付汇管理规定》
中有关问题的解释和说明 (1996年7月4日)
外汇调剂市场管理规定
(1993年4月14日)
非银行金融机构外汇业务管理规定
(1993年1月1日)
境外投资外汇管理办法实施细则
(1990年6月26)
国家外汇管理局关于《境外投资外汇管理办法》的补充通知
(1995年9月14日)
第三篇 金融业务法
(一)存 款
法行政法规
个人存款帐户实名制规定
(2000年3月20日)
储蓄管理条例
(1992年12月11日)
国务院部门规章及相关文件
教育储蓄管理办法
(2000年3月28日)
中国人民银行对储蓄存款挂失期限有关问题的复函
(1999年3月12日)
银行卡业务管理办法
(1999 年 1 月 5 日 )
人民币单位存款管理办法
(1997 年 11 月 15 日 )
中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的道知
(1997 年 9 月 1 日 )
中国人民银行关于严禁将公款转为储蓄存款的通知
(1997 年 2 月 20 日 )
中国人民银行关于对储蓄业务中有关法律问题的答复
(1996 年 5 月 27 日 )
信用卡业务管理办法
(1996 年 1 月 26 日 )
中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定
(1993 年 1 月 12 日 )
关于加强储蓄管理工作的暂行规定
(1990 年 4 月 25 日 )
司法解释及相关文件
最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定
(1997 年 11 月 25 日 )
最高人民法院关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是
否承担民事责任的批复
(1990 年 9 月 11 日 )
最高人民法院关于信用卡透支剩息可否计算复利问题的批复
(1996 年 11 月 29 日 )
关于金融机构为企业出呆部实或者虚假验资报告资金证明如何承租民事责任
问题的通知
(2002 年 2 月 9 日 )
( 二 ) 信贷法
法律
中华人民共和国合同法 ( 节录争
(1999 年 3 月 15 日 )
行政法规
国务院办公厅转发中国人民银行等部门关于助学贷款管理若干意见的通知
(2000 年 2 月 1 日 )
对外商技资企业贷款办法
(1987 年 4 月 24 日 )
借款合同条例
(1985 年 2 月 28 日 )
国务院部门规章及相关文件
商业银行集团客户授信业务风险管理指引
(2003 年 10 月 23 日 )
商业银行授权、授信管理暂行办法
(1996 年 11 月 11 日 )
助学贷款管理办法
(2000 年 8 月 24 日 )
封闭贷款管理暂行办法
(1999 年 7 月 26 日 )
外经贸企业封闭贷款管理暂行办法
(1999 年 8 月 5 日 )
个人住房贷款管理办法
(1998 年 5 月 9 日 )
人民币利率管理规定
(1999 年 3 月 2 日 )
银团贷款暂行办法
(1997 年 10 月 7 日 )
贷款通则
(1996 年 6 月 28 日 )
贷款证管理办法
(1996 年 4 月 1 日 )
信贷资金管理暂行办法
(1994 年 2 月 15 日 )
中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法
(1993 年 3 月 3 日 )
专项贷款管理暂行办法
(1986 年 12 月 24 日 )
中国人民银行关于加强信贷资金管理保障银行资金安全的通知
(1993 年 8 月 12 日 )
司法解释及相关文件
最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释 ( 一 )
(1999 年 12 月 1 日 )
最高人民法院关于修改《最高人民法院关于逾期付款违约金应当按照何种标准
计算问题的批复》的批复
(2000 年 11 月 21 日 )
最高人民法院关于执行《封闭贷款管理暂行办法》和《外经贸企业封闭贷款管理
暂行办法》中应注意的几个问题的通知
(2000 年 1 月 10 目 )
最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复
(1996 年 9 月 23 日 )
最高人民法院关于银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还问题的批复
(1994 年 3 月 9 日 )
最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见
(1991 年 7 月 2 日 )
( 三 ) 票据和结算法
律法
中华人民共和国票据法 (1995 年 5 月 10 日 )
国务院部门规章及相关文件
商业银行中间业务暂行规定
(2001 年 6 月 21 日 )
中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知
(2002 年 4 月 22 日 )
支付结算办法
(1997 年 9 月 19 日 )
票据管理实施办法
(1997 年 8 月 21 日 )
国内信用证结算办法
(1997 年 6 月 23 日 )
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法
(1997 年 5 月 22 日 )
中国人民银行关于施行《中华人民共和国票据法》有关问题的通知
(1995 年 12 月 7 日 )
银行帐户管理办法
(1994 年 10 月 9 日 )
再贴现办法
(1994 年 7 月 7 日 )
商业汇票办法
(1993 年 5 月 21 日 )
银行结算办法
(1988 年 12 月 19 日 )
中国人民银行印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知
(1994 年 9 月 26 日 )
司法解释及相关文件
最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定
(2000 年 11 月 14 日 )
最高人民法院经济审判庭关于银行承兑汇票能否部分金额贴现、部分用于抵押
贷款问题的复函备
(1994 年 10 月 11 日 )
（四 ） 同业拆借法
国务院部门规章及相关文件
全国银行间债券市场债券交易管理办法
(2000 年 4 月 30 日 )
中国人民银行关于进一步加强对同业拆借管理的通知
(1993 年 2 月 11 日 )
铃同业拆借管理试行办法
(1990 年 9 月 8 日 )
( 五 ) 信托法
法律
中华人民共和国信托法 。 (2001 年 4 月 28 日 )
国务院部门规章及相关文件
金融信托投资公司委托贷款业务规定
(1993 年 3 月 8 日 )
(六 )融资租赁法
法律
中华人民共和国合同法 ( 节录 )
(1999 年 3 月 15 日 )
司法解释及和关文件
最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定
(1996 年 5 月 27 日 )
第四篇 担保法
法律
中华人民共和国担保法
(1995 年 6 月 30 日 )
中华人民共和国城市房地产管理法 ( 节录 )
(1994 年 7 月 5 日 )
行政法规
中华人民共和国民用航空器权利登记条例
(1997 年 10 月 21 日 )
国务院关于收费公路项目贷款担保问题的批复
(1999 年 4 月 26 日 )
国务院部门规章及相关文件
中国证券监督管理委员会关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知
(2000 年 6 月 6 日 )
证券公司股票质押贷款管理办法
(2000 年 2 月 2 日 )
单位定期存单质押贷款管理规定
(1999 年 9 月 3 日 )
城市房地产抵押管理办法明
(2001 年 8 月 15 日修订 )
关于土地使用权抵押登记有关问题的通知
(1997 年 1 月 3 日 )
专利权质押合同登记管理暂行办法
(1996 年 9 月 19 日 )
著作权质押合同登记办法
(1996 年 9 月 23 日 )
企业动产抵押物登记管理办法
(1998 年 12 月 3 日修订 )
农村集体土地使用权抵押登记的若干规定
(1995 年 9 月 11 日 )
关于国有企业办理抵押贷款若干问题的批复
(1994 年 3 月 16 日)
司法解梓及相关文件
最高人民法院关于已承担保证责任的保证人向其他保证人行使追偿权问题的批复
(2002 年 12 月 5 日 )
最高人民法院关于涉及担保纠纷案件的司法解释的适用和保证责任方式认定
问题的批复
(2002 年 12 月 6 日 )
最高人民法院关于国有工业企业以机器设备等财产为抵押物与债权人签订的
抵押合同的效力问题的批复
(2002 年 6 月 18 日 )
最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释
(2000 年 12 月 8 日 )
最高人民法院关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定
(1994 年 4 月 15 日 )
最高人民法院关于债务人有多个债权人而将其全部财产抵押给其中一个债权
人是否有效问题的批复
(1994 年 3 月 26 日 )
最高人民法院关于财产保险单能否用于抵押的复函
(1992 年 4 月 2 日 )
最高人民法院关于是否可直接判令保证单位履行债务的复函
(1991 年 10 月 19 日 )
最高人民法院关于借款合同当事人未经保证人同意达成新的《财产抵押还款协
议》被确认无效后保证人是否继续承担担保责任的复函
(1991 年 6 月 7 日 )
第五篇 涉外与涉港澳台金融法
行政法规
中华人民共和国外资金融机构管理条例
41994 年 2 月 25 日 )
境外金融机构管理办法
(1990 年 4 月 13 日 )
国务院部门规章及相关文件
中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则
(2002 年 1 月 25 日 )
势外资金融机构驻华代表机构管理办法
(2002 年 6 月 13 日 )
中国人民银行、国家外汇管理局关于加强境内金融机构外汇担保项下人民币贷
款业务管理的通知
(1998 年 9 月 26 日 )
境内机构对外担保管理办法
(1996 年 9 月 25 日 )
境内机构对外担保管理办法实施细则
(1997 年 12 月 11 日 )
离岸银行业务管理办法
(1997 年 10 月 23 日 )
境内机构借用国际商业贷款管理办法
(1997 年 9 月 24 日 )
境外进行项目融资管理暂行办法
(1997 年 4 月 16 日 )
第六篇 金融违法犯罪的处罚
法律
中华人民共和国刑法 ( 节录 )
(1997 年 3 月 14 日 )
行政法规
金融违法行为处罚办法
(1999 年 2 月 22 日 )
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法
(1998 年 7 月 13 日 )
违反外汇管理处罚施行细则
(1985 年 4 月 5 日 )
法规性文件
国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务 实施方案的通知
(1998 年 8 月 11 日 )
整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案
国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知
(1996 年 8 月 5 日 )
国务院关于清理有偿集资活动坚决制止乱集资问题的通知
(1993 年 9 月 3 日 )
国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知
(1993 年 4 月 11 日 )
国务院部门规章及相关文件
金融诈骗案件协查管理办法
(1997 年 5 月 15 日 )
关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定
(1997 年 4 月 25 日 )
关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定
(199S 年 9 月 15 日 )
违反银行结算制度处罚规定
(1994 年 10 月 9 日 )
第七篇 程序法
( 二 ) 管辖
司法解释及相关文件
最高人民法院《关于如何确定委托贷款合同履行地问题的答复》
(1998 年 7 月 6 日 )
最高人民法院关于如何确定证券回购合同履行地问题的批复
(1996 年 7 月 4 日 )
最高人民法院关于如何确定委托贷款协议纠纷诉讼主体资格的批复
(1996 年 5 月 16 日 )
最高人民法院关于如何确定借款合同履行地问题的批复
(1993 年 11 月 17 日 )
(二) 执行
国务院部门规章及相关文件
中国人民银行关于金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定
(2002 年 1 月 16 日 )
中国人民银行最高人民法院最高人民检察院
划企业事业单位、机关、团体银行存款问题的通知
(1993 年 12 月 11 日 )
中国证券监督管理委员会、中国人民银行关于查询从事证券交易当事单位和与
被调查事件有关单位在金融机构帐户的通知
(2001 年 1 月 19 日 )
中国人民银行关于走私犯罪侦查机关查询、冻结走私犯罪嫌疑人存款适用《关
于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》的通知
(1999 年 4 月 22 日 )
中国人民银行、国家税务总局关于查核、暂停支付、扣缴纳税人、扣缴义务人在
金融机构存款的通知
(1998 年 7 月 6 目 )
中国人民银行关于对金融机构在中国人民银行的存款采取
强制措施有关问题公安部关于查询、冻结、扣划企业事业
单位、机关、团体银行存款问题的的通知
(1996 年 9 月 11 日 )
中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函
(2000 年 1 月 31 日 )
中国人民银行关于金融机构在中国人民银行准备金存款科目下帐户内资金性
质有关问题的通知
(1999 年 9 月 11 日 )
司法解释及相关文件
最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行 的通知
(2000 年 9 月 4 日 )
最高人民法院关于对被执行人存在银行的凭证式国库券可否采取执行措施问 题的批复
(1998 年 2 月 5 日 )
最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于对冻结、扣划企业事业单位、机关 团体
在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知
(1996 年 8 月 13 日 )
最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问 题的规定
(1996 年 6 月 20 日 )
(三) 诉讼时效
司法解释及相关文件
最高人民法院关于超过诉讼时效期间借款人在催款通知单上签字或者盖章的
法律效力问题的批复
(1999 年 1 月 29 日 )
最高人民法院关于超过诉讼时效期间当事人达成的还款协议是否应当受法律
保护问题的批复
(1997 年 4 月 16 日 )
最高人民法院关于企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还应当适用民法通
则规定的诉讼时效问题的批复
(1993 年 2 月 22 日 )