金融法庭（金融法苑精华版）

吴志攀：序
中间业务
委托结算纠纷案
*在委托开户行用转帐支票付款这种结算方式中，付款方委托行与收款人之间存在何种法律关系?收款人是否有权直接追究付款方委托行的侵权责任?
*结算银行之间存在何种法律关系?
银行承兑汇票拒付纠纷案
*作为票据基础关系的合同关系发生纠纷，是否影响票据的有效性?
*如何认定贴现行是否为合法的票据权利人?
乙银行诉甲银行承兑付款票据案
*恶意取得的银行承兑汇票是有效票据吗?
*恶意持票人是否可以成为合法的持票人?
罗湖支行诉合肥支行票据贴现案
*作为票据基础关系的合同关系发生争议，是否影响票据的有效性?
*贴现行没有恶意或重大过失的贴现行为，是否影响其正当持票人的性质?
*设定条件的票据贴现有效吗?
沈阳石化诉辽宁石化公司汇票质押效力案
*记载“不得转让”字样的银行承兑汇票可否作为质押物进行质押?
*不履行购销合同义务的卖方是否享有票据权利?
中国银行青海分行诉梁国治信用卡透支赔偿案
*信用卡挂失后24小时内的透支风险由谁承担?
*信用卡口头挂失后才进行书面挂失，挂失时间从何时起算?
纽科公司诉珲春建行信用证项下货款拒付纠纷案
*开证申请人不是买卖合同的实际买方，是否影响信用证的效力?
*中介银行性质上属于议付行还是交单行，其所承担的责任有何区别?
某进出口公司诉美国某公司倒签提单欺诈案
*信用证开立日期迟于出单日期是否构成超期开证?
*卖方预期违约，买方是否有权单方终止合同?
*卖方倒签提单，买方仍旧付款赎单，其行为法律性质如何?
*买方提货行为是否构成货物所有权的转移?对合同效力有何影响?
*卖方的损害赔偿责任应当如何认定?
存款业务
某诉建行某市分行兑付存款纠纷案
*存款银行向未出示储户本人身份证的存款合法继承人的代理人出具了《挂失申请书》，并加盖了业务章，这样的挂失手续是否有效?
*存款银行向其储蓄所的内部通知是否具有外部效力?
*存款银行与存款人(或其合法继承人)之间具有何种法律关系?
某省灵县信用社诉王宏存款纠纷案
*存单持有人是否可以凭借已经被挂失的存单行使权利?
*在存单纠纷案件中，谁应当对存款关系的存在承担举证责任，是存款机构，还是储户?
刘东梅诉某银行储蓄限时服务超时赔偿纠纷案
合同约定的违约金过分高于实际损失的，致害方是否可以要求人民法院适当减少?
信贷业务
甲银行诉乙银行资金拆借合同纠纷案
*法人内部职能机构的行为所产生的法律责任是否应当由法人来承担?
*以超出法定拆借期限、给付资金拆出行好处费和投资于房地产的方式订立的资金拆借合同是否合法有效?
*当资金拆借合同无效时，资金拆入行拖欠支付本金所产生的利息责任应当由谁承担?
某乡长诉某信用社借款担保合同纠纷案
*贷款催收通知书和债务人与保证人共同出具的还款保证书超过担保期限开出，是否具有法律效力?
*贷款人在担保期限过后继续请求保证人还款，是否丧失了胜诉权?
*贷款合同的诉讼时效和保证合同的保证期间关系如何?
某信托公司诉某注册资本不到位的合资企业借款担保纠纷案
*借款合同中约定加速到期条款是否合法有效?
*保证人的注册资金少于其保证的债务，其是否应当承担保证责任?
*当借款人放弃对第三人的债权时，贷款人是否可以起诉第三人?
五洲药厂诉某银行及公司委托贷款纠纷案
*受托贷款人是否应当对委托贷款的使用和收回承担直接责任?
*委托贷款的借款人是否可以将该笔款项再次进行委托贷款?
*保证人单方面提出撤销担保的决定，但未得到其他各方的明确同意，是否有效?
某银行诉某实业公司借款担保纠纷案——兼论国有企业改制与银行债权的处理
*企业改制是否影响其对债务的承担?
*企业改制后，原保证人是否应当对改制后企业的债务继续承担保证责任?
*企业改制后，原最高额保证的保证人是否应当对改制后企业的债务继续承担保证责任?
某挂失人诉某信用社存单质押纠纷案
用他人存单进行质押贷款是否具有法律效力?
中国工商银行某分行营业部诉某公司存单质押及承兑协议纠纷案
*若使票据承兑行为有效，须具备哪些法定要件?
*若用同一存单进行多次质押，当后质押合同效力终止时，先质押合同的效力是否能够自行恢复?
*明知存单未丢失而进行挂失，需要承担何种法律责任?
中国农业银行某分行诉某经济发展实业公司和交通银行某支行借款纠纷案
*先以定期存单进行质押，后将该存单转为活期存折，质押合同是否继续有效?
*挂失行在不知情的情况下对已作质押的活期存折进行挂失，是否需要承担侵权责任?
*活期存折的质权人应当采取何种措施以保障该存折不被重复作保、申请挂失或划走款项?
证券、期货
某公司诉证券公司保证责任案
*担保人的抗辩权是否是先诉抗辩权?
*口头约定的委托贷款合同与书面保证合同并存时，当事人之间法律关系的性质应如何判定?
*保证期间的法律性质如何?
从琼民源案谈信息披露虚假或欠缺的民事归责和免责
*信息披露不实行为的民事责任性质是违约责任还是侵权责任?
*发行人信息披露虚假或欠缺是否应当承担无过错责任?
*公司董事、会计师事务所及其注册会计师对于信息披露虚假或欠缺应当承担何种责任?
股民诉证券公司股票交易损失案
*证券公司误输申报价格的行为应当如何定性?
*证券公司没有销毁已被撤销的单据从而导致与股民办理交割手续的行为应当如何定性?
*证券公司对于其过失所导致的股民损失应当如何承担赔偿责任?
证券公司诉股民股票交易透支纠纷案
*客户与证券公司签订的交易规则是否构成有效合同?
*股民之间出借股票账户的行为是否有效?
*出借股票账户方对使用方的违法行为是否应当承担法律责任?
*委托他人从事股票交易，本人是否应对代理人的违法行为承担法律责任?
股民状告证券商“信息误导”案
*谁有义务披露有关收购上市公司的信息问题?
*证券公司是否应当对股民的损失承担过错责任?
*证券公司是否有义务核实被披露信息的真实性?
期货交易委托代理纠纷案
*期货入市交易的证明责任应由客户还是期货公司承担?
*期货公司对其违法侵害客户权益的行为应承担哪些法律责任?
股票透支交易、强行平仓损害赔偿案
*证券部与客户之间的交易协议是否属于有效合同?
*证券部强行平仓行为的法律性质如何确定?
一起证券回购引起的不当得利返还纠纷案
保险
金融犯罪
WTO