个人理财

前言/1
第一章 个人理财业务专业知识/1
1.1个人理财基础/1
1.1.1个人理财业务概念/1
1.1.2生命周期与个人理财/4
1.1.3个人理财的外部环境/7
1.2个人理财产品/8
1.2.1银行理财产品/8
1.2.2证券产品/13
1.2.3金融衍生产品/26
1.2.4其他理财产品/31
1.2.5理财产品综合分析/37
1.3个人理财专业基础/40
1.3.1货币的时间价值/40
1.3.2收益的分类和度量/42
1.3.3风险的分类和度量/45
1.3.4投资组合基础/49
模拟试题及答案/51
第二章 个人理财业务专业技能/66
2.1理财顾问服务/66
2.1.1理财顾问服务概述/66
2.1.2客户分析/67
2.1.3客户财务规划/71
2.1.4投资规划/77
2.2综合理财服务/82
2.2.1理财计划概述/82
2.2.2理财计划的设计/86
2.2.3理财计划的管理/92
2.2.4理财计划销售过程中应注意的问题/94
模拟试题及答案/96
第三章 个人理财业务营销/113
3.1个人理财业务中的销售/113
3.1.1建立客户关系/113
3.1.2理财产品销售/120
3.1.3营销策略/124
3.2个人理财业务中的客户关系管理/129
3.2.1客户关系管理概述/129
3.2.2客户关系管理的内容/130
3.2.3客户关系管理系统/135
模拟试题及答案/141
第四章 个人理财业务职业道德操守、风险管理和法律法规/158
4.1个人理财业务人员职业道德操守/158
4.1.1商业银行个人理财业务人员的职业道德操守基本准则/158
4.1.2个人理财业务人员与所在机构、客户和同业的关系/161
4.2个人理财业务人员管理、审批制度和法律责任/162
4.2.1个人理财业务人员的管理/162
4.2.2个人理财业务的审批制度和监督检查/163
4.2.3个人理财业务活动中的法律责任/166
4.3个人理财业务的风险管理/167
4.3.1风险种类和基本管理要求/167
4.3.2个人理财顾问服务的风险管理/169
4.3.3综合理财服务的风险管理/171
4.3.4个人理财业务产品的风险管理/173
4.3.5个人理财业务的规范与控制/174
4.4个人理财业务活动涉及的法律法规/177
4.4.1个人理财业务活动涉及的相关国家法律/177
4.4.2个人理财业务活动涉及的相关部门规章/183
模拟试题及答案/188
参考文献/207