人身保险实务

项目一 认识人身保险
模块1 了解人身风险
模块2 了解人身保险在各国的发展
模块3 了解人身保险在我国的发展
任务1 了解近年来我国人身保险市场的总体状况
任务2 有社保你就放心了吗
活动1 如何认识我国社会养老保险的不足
活动2 如何认识我国社会医疗保险的不足
项目二 感受人身保险——人身保险的“新”功能
模块1 人身保险的若干误区
任务1 走出人身保险的误区
任务2 保险功能的误区
任务3 保险规划产品组合的误区
任务4 购买保险时机选择的误区
模块2 人身保险的基本功能与创新功能
任务1 人寿保险的基本功能
活动1 什么是保单的现金价值
任务2 人寿保险的创造性功能
模块3 人身保险与理财规划
任务1 人身保险与养老规划
活动1 陈先生应该如何进行养老规划
任务2 人身保险与遗产规划
活动1 认识遗产税与人寿保险的关系
活动2 利用寿险做好个人遗产税规划
活动3 人寿保险在遗产规划中应注意的问题
项目三 人身保险的合同管理与条款
模块1 人身保险合同的订立
任务1 人身保险合同的订立
模块2 人身保险合同的履行
任务1 人身保险合同如何变更
模块3 人身保险合同的条款解读
任务1 不可抗辩与年龄误告条款
任务2 宽限期条款与复效条款
任务3 自杀条款
项目四 人身保险的产品比较
模块1 走进人寿保险产品的世界
任务1 传统型人寿保险产品
活动1 如果时光可以倒流，你能帮帮这一家人吗
活动2 了解其他人寿保险产品
任务2 创新型人寿保险
模块2 人身意外伤害保险产品
模块3 健康保险
项目五 人身保险需求的测算与产品价格计算
模块1 人身保险需求的测算
任务1 人身保险需求的定性分析
活动l 如何对人身保险进行定性分析
任务2 人身保险需求的定量分析
活动1 学会利用简易法量化人身保险需求
活动2 学会利用年收入资本化法量化家庭人身保险需求
模块2 人身保险费率的简单计算
任务1 认识生命表
任务2 利用生命表计算人身保险的费率
项目六 人身保险产品的购买
模块1 人身保险产品的选择与组合
任务1 确定家庭可节余的资金量及能负担的保险费金额
活动1 确定家庭可节余资金量
活动2 确定能负担的保险费金额
任务2 根据家庭需求购买人寿保险
模块2 保险公司选择
任务1 影响寿险公司选择的重要因素
活动1 掌握选择寿险公司的几大要素
任务2 我国大型寿险公司简介
模块3 人身保险产品购买渠道选择
任务1 明确个人代理人的作用
活动1 了解个人代理人相关监管的规定
活动2 如何选择个人代理人
模块4 保险销售计划书的制作
模块5 人身保险产品的销售技巧
任务1 保险营销员如何设计开场白
任务2 保险营销员如何应对拒绝
项目七 人身保险的核保与承保
模块1 人身保险核保内容
任务1 人身保险核保工作的阶段
活动l 学会填写个人投保书
任务2 人身保险的核保流程
活动1 对非标准体的核保处理
模块2 人身保险的财务核保
任务1 如何进行财务核保
任务2 实战演练——高端客户的核保
项目八 专业化的售后服务
模块1 人身保险的售后服务
任务1 寿险保单保全
模块2 保险理赔案例分析
任务1 人寿保险理赔
任务2 健康保险理赔
任务3 人身意外伤害理赔
模块3 保险理赔单证管理
任务1 填写领取保险理赔款所需的单据
附录一 有关人身保险发展的各项政策
附录二 人身保险经典产品总汇
附录三 伤残等级与给付比例
参考文献