第一章 什么是家庭理财
一、家庭理财的基本概念
二、家庭理财的目标
(一)“节流”
(二)“开源”
(三)“修身”
(四)“齐家”
三、适宜的家庭理财原则
(一)家庭理财要“量体裁衣”
(二)家庭理财要讲究阶段性
(三)家庭理财要面面俱到,分配合理
(四)家庭理财要细水长流,源远流长
(五)家庭理财要耳聪目明,善于规划
四、家庭理财的基本常识
(一)从零开始,把读报变为乐趣
(二)试着去解读一些财经现象
(三)找一位值得信赖的理财顾问
案例1:余女士选择适合自己家庭的理财方式
案例2:让“私房钱”成为家庭的“润滑剂”和“储备库”
第二章 家庭理财安全规划
一、家庭理财,安全第一
二、收入与支出规划
三、各式各样的“财富杀手”
(一)疾病
(二)意外死亡与残疾
(三)失业
(四)通货膨胀
四、投资不同理财产品需要注意的事项
(一)购买股票时的注意事项
(二)购买债券时的注意事项
(三)储蓄时的注意事项
(四)购买保险时的注意事项
(五)收藏物品时的注意事项
案例1:郑先生“捡漏”不成反上当
案例2:患疾病后如何分配不多的资金
第三章 家庭财富积累
一、理财的攻守平衡
二、理财最大的风险就是自己
(一)为什么亏损的总是同样的人
(二)中国投资者的失败经历
(三)投资者的七个等级
三、投资者的心理承受能力
四、三种不同的获利方式
(一)原始积累
(二)复利增值
(三)财富力量
案例1:方女士理性投资让其资产增值
案例2:盲目投资会债务缠身
第四章 家庭理财工具之一——储蓄
一、什么是储蓄
(一)储蓄的来源
(二)储蓄的含义
二、储蓄有哪些形式
(一)滔-期储蓄存款
(二)整存整取定期储蓄存款
(三)零存整取定期储蓄存款
(四)整存零取定期储蓄存款
(五)存本取息定期储蓄存款
(六)定活两便储蓄存款
(七)通知存款
三、储蓄期限、利息以及利息税的计算
(一)储蓄期限的计算
(二)储蓄利息的计算
(三)储蓄利息税的计算
四、储蓄要注意哪些问题
(一)选择适宜的储蓄种类
(二)认真填写单据
(三)及时记录存折内容
(四)存款实名制
(五)尽量将存折独立放置
(六)预留密码
五、储蓄的技巧有哪些
(一)适时地选择合理的储蓄产品
(二)存款组合小技巧
(三)教育储蓄的存款技巧
案例1:刚毕业的王小姐如何存钱
案例2:“财产折旧”存钱法
第五章 家庭理财工具之二——房地产
一、什么是房地产
(一)什么是房地产
(二)房地产的特征
二、投资房地产的优缺点
(一)投资房地产的优点
(二)投资房地产的缺点
三、房屋贷款的相关知识
(一)根据经济状况确定房贷
(二)对银行门槛的认识
(三)国内房贷种类
(四)银行还款方式
(五)怎样申请房贷
四、投资房产的技巧与方法
(一)选择合适的投资位置
(二)选择合适的投资品种
(三)选择合适的房产投资方式
五、投资房产要注意的风险
(一)外部风险
(二)内部风险
案例1:退休双职工家庭购房理财方案
案例2:朱先生不买房也能赚钱
第六章 家庭理财工具之三——股票
一、什么是股票
(一)什么是股票
(二)股票的分类
(三)股票的价格
(四)利率对股票市场的影响
(五)股市常用术语
二、投资股票必备的技巧
(一)如何去买真正值钱的股票
(二)个人投资要控制股票所占的比例
(三)选择冷门股与热门股的技巧
(四)选择入市的时机
(五)如何防止股票被套牢
(六)什么样的人不适合炒股
(七)为什么有那么多人愿意买股票
(八)巴菲特股票投资策略
三、买卖股票需要注意的问题
案例1:如何选择黑马股
案例2:儿子的结婚钱一下子被股票套牢了
第七章 家庭理财工具之四——基金
一、什么是基金
(一)基金的涵义
(二)基金的发展
(三)我国基金的发展历史
(四)基金的种类
(五)基金与股票的区别
二、基金投资的技巧
(一)找对时间下手
(二)构建一个合理的组合
(三)选择适合自己的基金
(四)买新的基金还是买旧的基金
(五)到银行还是到证券公司买基金
(六)如何低成本购买基金
三、投资基金要注意的误区
(一)只看重收益而忽视风险
(二)投资预期过高
(三)像炒股一样炒基金
(四)盲目认为指数型基金最好
四、认清基金选购的陷阱
五、FOF与其他基金的区别
(一)FOF与其他基金相比风险性较小
(二)FOF与其他基金相比收益率稍低
(三)FOF与其他基金购买赎回方式不同
(四)FOF与其他基金在手续费上的不同
案例1:黄先生巧用基金转换避险增值
案例2:基金开门——儿童节礼物定期定额投资基金
第八章 家庭理财工具之五——国债
一、什么是国债
(一)什么是国债
(二)国债的特点
(三)国家发行国债的目的
二、多种多样的国债
(一)无记名式(实物)国债
(二)凭证式国债
(三)记账式国债
三、凭证式国债和记账式国债有哪些区别
(一)债权记录方式不同
(二)票面利率确定机制不同
(三)购买渠道不同
(四)流通性有差异
(五)到期前卖出收益预知程度
(六)到期时间收益率不同
四、投资国债也需要技巧
(一)等级投资计划法
(二)逐次等额买进摊平法
(三)金字塔式操作法
案例1:齐老先生谈中国国债发展史
案例2:朱太太的“国债情结”
第九章 家庭财富工具之六——黄金
一、世界黄金市场
(一)认识黄金
(二)黄金市场的发展
(三)世界主要黄金投资市场
二、黄金投资的优势分析
(一)黄金投资的种类
(二)黄金投资的优势
三、影响黄金价格的因素
(一)影响黄金价格的因素
(二)黄金与基金、债券、股票等投资方式的比较
(三)黄金疯狂一年,终显避险本色
四、黄金投资分析
(一)黄金的现状与未来涨幅分析
(二)中国黄金投资现状
(三)个人黄金投资
(四)黄金投资策略
(五)黄金T+D操作必胜技巧
案例1:王俊的黄金投资——两周赚90万元
案例2:白领一族热衷于黄金投资
第十章 家庭财富工具之七——保险
一、什么是保险
(一)保险的涵义
(二)保险的特征
(三)保险的分类
二、保险产品有哪些种类
(一)养老保险
(二)医疗保险
(三)家庭财产保险
(四)教育保险
(五)投资型保险
(六)车险
三、保险投资要注意的问题
(一)投保也要量力而行
(二)买保险需要科学规划
(三)看懂保险合同
(四)办理保险需要注意的要点
(五)如何绕开保险公司的推销陷阱
(六)要考虑定期调整保单
(七)保险相关名词
案例1:易“主”不易车,别忘给保险过新户
案例2:给49岁老人购买健康保险
第十一章 教育理财成就孩子的未来
一、教育孩子投资理财规划
(一)孩子教育投资的成本和收益
(二)孩子一生需要多少教育经费
(三)稳定投资补充教育经费
二、理财要从孩子做起
(一)教孩子理财要从小开始训练
(二)理财教育要从压岁钱开始
(三)孩子消费要科学合理
案例1:低收入家庭的“教育投资”计划
案例2:姜先生从小教孩子理财
第十二章 家庭理财热点及技巧
一、银行理财产品的理财热点及技巧
(一)回家过年不当“傻根”
(二)存储通知存款有技巧
(三)货比三家选银行,不如转变思路选品种
(四)巧用银行卡,省钱又赚钱
(五)跨行转账新招术
(六)银行卡诈骗又出新花样
(七)用好你的银行卡积分
(八)中奖并非都是骗局
(九)储蓄生息亦有“法宝”
二、房地产理财产品的理财热点及技巧
(一)专家教你如何提前还贷
(二)个人贷款谨防中介陷阱
(三)都市流行“出租”主义
(四)揭穿房产商的十大“美丽谎言”
三、新型理财产品的理财热点及技巧
(一)看牢自己的网上“存折”
(二)网络团购引领新时尚
(三)短信银行:理财尽在“掌”握之中
(四)用40元买一年的航空意外保险
(五)办张国际卡,境外巧购物
四、个人所得税的理财热点及技巧
(一)个人税务筹划的基本方法
(二)个人各种收入的税收筹划
(三)工薪族合理避个人所得税
(四)私营企业纳税筹划的基本方法
五、其他理财热点及技巧
(一)如何打理好年终奖
(二)大学新生的“钱”途规划.
(三)聚焦居民理财结构变迁
案例1:年终奖5000元左右如何理财
案例2:钱不是省出来而是理出来的
第十三章家庭退休及遗产规划
一、退休规划入门
(一)基本养老保险制度常识
(二)退休金的储投规划
(三)退休规划原则
二、退休规划设计与策略
(一)如何估算退休后的生活费用
(二)退休后的老年人该如何理财
(三)购买养老保险的技巧
(四)减轻医疗负担的搭配技巧.
三、遗产和遗产制度的基本知识
(一)遗产的法律特征
(二)遗产的形式
(三)遗产继承范围和顺序
四、遗产管理
(一)遗产管理基本概念
(二)遗产管理工具
(三)如何撰写遗嘱
案例1:怎样规划属于自己的“夕阳红”
案例2:两份自相矛盾的遗嘱引发的纠纷案
第十四章家庭综合理财实战
一、高消费家庭如何理财
(一)家庭财务分析
(二)家庭财务状况评估
(三)理财目标及理财建议
(四)风险控制
二、中产阶级如何理财
(一)家庭财务分析
(二)理财目标及理财建议
三、新婚私企夫妇如何理财
(一)全面安排家庭风险保障
(二)私企人员更应加强保障
(三)组合投资、分散风险
四、单亲家庭如何理财
(一)家庭财务分析
(二)理财目标
(三)理财规划
五、年轻白领家庭如何理财
(一)无负担,无投资
(二)理财组合建议
(三)组合建议分析
案例1:月薪8000元的三口之家如何理财
案例2:金融风暴中小余夫妇巧还贷款