金融理财综合规划案例

第一章　理财规划书制作格式
　第一节　声明与摘要
　 一、声明
　二、摘要
　第二节　客户的基本状况
　一、一般或特殊需求，对象、范围与限制
　二、税务与福利身份
　三、与客户建立关系——首次需求面谈讨论的主要问题
　第三节　宏观经济与基本假设的依据
　一、根据宏观经济信息设定合理假设
　二、宏观经济数据的分析
　三、合理假设的依据
　第四节　家庭财务报表编制与财务诊断
　一、家庭资产负债表编制
　二、家庭现金流量袁编制
　三、家庭财务诊断
　四、收集家庭财务信息的重点
　第五节　客户的理财目标与风险属性界定
　一、设定理财目标
　二、界定风险属性
　第六节　 拟订可达成理财目标或解决问题的方案
　一、以目前的生息资产与储蓄能力来完成多目标的理财规划
　二、理财方案的选择
　三、原定目标无法达成时的替代方案
　第七节　税务筹划与员工福利规划
　一、税务筹划的建议方向
　二、为雇主做企业的员工福利规划
　第八节　金融产品配置计划、风险告知与定期检查的安排
第二章　理财规划报告书模板
　第一节　家庭现况分析
　一、案例背景资料
　二、各项所得税计算
　三、家庭现金流量表分析
　四、家庭资产负债表分析
　五、家庭财务分析
　第二节　家庭理财规划
　一、依照风险评分进行合理资产配置
　二、养老金计算与退休规划
　三、保险规划
　四、生涯模拟表说明
　五、方案调整建议
　六、投资规划动态调整说明
第三章　理财方案决策分析
　第一节　 理财方案决策的层次与方法
　 一、理财方案决策的内容
　二、理财方案选择的层次
　三、理财决策的分析方法
　四、理财决策考虑依据
　第二节　理财方案决策案例
　一、案例背景
　　二、理财方案基本数据计算
　　三、理财方案现金流量决策分析计算（不考虑收支成长率）
　　四、理财方案净现值决策分析计算（不考虑收支成长率）
　　五、考虑收入与支出成长率，以内部报酬率进行动态分析
　　六、本案例的定量分析与定性分析
第四章　宏观经济与金融市场　
第五章　增长型年金在理财规划中的运用
第六章　金目标理财规划的运用
第七章　风险管理实践能力与保险规划　
第八章　资产管理实践能力与投资策略
第九章　案例讨论
参考书目
CFPTM资格认证教学与考试大纲（2009）