个人理财
第一章个人理财概述1
本章考点记忆图1
本章考点内容精讲2
第一节个人理财业务的概念和分类2
第二节个人理财的发展3
第三节个人理财业务的影响因素3
本章预测试题6
参考答案及解析11
第二章个人理财基础15
本章考点记忆图15
本章考点内容精讲15
第一节生命周期与个人理财规划15
第二节理财价值观18
第三节客户的风险属性19
第四节货币的时间价值与利率的相关计算21
第五节投资理论和市场有效性22
第六节资本配置与产品组合23
本章预测试题25
参考答案及解析33
第三章金融市场41
本章考点记忆图41
本章考点内容精讲42
第一节金融市场的功能和结构42
第二节货币市场44
第三节资本市场45
第四节金融衍生品市场49
第五节外汇市场50
第六节保险市场52
第七节黄金及其他投资市场52
第八节金融市场的发展54
本章预测试题55
参考答案及解析66
第四章银行理财产品76
本章考点记忆图76
本章考点内容精讲76
第一节理财产品市场发展76
第二节当前市场主要的银行理财产品介绍76
本章预测试题83
参考答案及解析88
第五章银行代理理财产品93
本章考点记忆图93
本章考点内容精讲93
第一节银行代理理财产品概述93
第二节基金94
第三节股票95
第四节保险和国债96
第五节信托和黄金98
本章预测试题99
参考答案及解析109
第六章理财顾问服务117
本章考点记忆图117
本章考点内容精讲118
第一节理财顾问服务概述118
第二节客户分析119
第三节财务规划121
本章预测试题125
参考答案及解析132
第七章个人理财业务相关法律法规137
本章考点记忆图137
本章考点内容精讲137
第一节个人理财业务活动涉及的相关法律137
第二节个人理财业务活动涉及的相关行政法规149
第三节个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释151
本章预测试题156
参考答案及解析162
第八章个人理财业务的合规性管理166
本章考点记忆图166
本章考点内容精讲166
第一节商业银行开展个人理财业务的合规性管理166
第二节个人理财业务风险管理169
第三节个人理财业务从业人员的合规性管理172
第四节客户的合规性管理174
本章预测试题175
参考答案及解析182
附录一185
银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题185
参考答案及解析200
银行业从业人员资格认证考试——个人理财真题207
参考答案及解析221
附录二235
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》235
附录三242
《商业银行个人理财业务风险管理指引》242
附录四247
中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲247
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