中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材：公共基础（图解版）

目　录
复习攻略　1
一、中国银行业从业人员资格认证考试简介　1
二、考试复习方法　2
三、各类题型答题方法　2
四、答题策略　4
第一章　中国银行体系概况　5
大纲解读　5
名师点拨　5
考点突破　5
第一节　中央银行、监管机构与自律组织　5
考点一　中央银行　5
考点二　监管机构　6
考点三　自律组织　7
第二节　银行业金融机构　8
考点一　银行业金融机构　8
考点二　政策性银行的主要业务　10
考点三　国有银行的重大事件　11
考点四　中小商业银行　11
考点五　非银行金融机构　13
本章练习　14
本章练习答案与解析　20
第二章　银行经营环境　25
大纲解读　25
名师点拨　25
考点突破　25
第一节　经济环境　25
考点　宏观经济运行　25
第二节　金融环境　27
考点一　金融市场　27
考点二　金融工具　29
考点三　货币政策、利率政策、汇率政策　31
本章练习　35
本章练习答案与解析　44
第三章　银行主要业务　52
大纲解读　52
名师点拨　52
考点突破　52
第一节　负债业务　52
考点一　存款业务　53
考点二　借款业务　58
第二节　资产业务　58
考点一　贷款业务　58
考点二　债券投资业务　63
考点三　现金资产业务　65
第三节　中间业务　65
考点一　交易业务　66
考点二　清算业务　68
考点三　支付结算业务　68
考点四　银行卡业务　69
考点五　代理业务　71
考点六　托管业务　72
考点七　担保业务　72
考点八　承诺业务　73
考点九　理财业务　73
考点十　电子银行业务　74
本章练习　75
本章练习答案与解析　86
第四章　银行管理　95
大纲解读　95
名师点拨　95
考点突破　95
第一节　公司治理　96
考点　公司治理　96
第二节　资本管理　97
考点　资本管理　97
第三节　风险管理　100
考点　风险管理概述　100
第四节　内部控制　104
考点　内部控制　104
第五节　合规管理　105
考点　合规管理　105
第六节　金融创新　106
考点　金融创新　106
本章练习　107
本章练习答案与解析　114
第五章　银行业监管及反洗钱法律规定　119
大纲解读　119
名师点拨　119
考点突破　119
第一节　《中国人民银行法》相关规定　119
考点　中国人民银行的检查监督权　119
第二节　《银行业监督管理法》相关规定　120
考点一　物权法　120
考点二　《银行业监督管理法》　120
考点三　银监会　121
第三节　违反有关法律规定的法律责任　122
考点　对违法行为的处罚　122
第四节　反洗钱法律制度　124
考点一　洗钱概述　124
考点二　《中华人民共和国反洗钱法》　125
考点三　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》　127
考点四　违反反洗钱规定的法律责任　129
本章练习　130
本章练习答案与解析　136
第六章　银行主要业务法律规定　141
大纲解读　141
名师点拨　141
考点突破　141
第一节　存款业务法律规定　141
考点　存款业务　141
第二节　授信业务法律规定　145
考点　授信业务法律规定　145
第三节　银行业务禁止性规定　147
考点　银行业务中的禁止性规定　147
第四节　银行业务限制性规定　148
考点　银行业务限制性的规定　148
本章练习　148
本章练习答案与解析　154
第七章　民商事法律基本规定　158
大纲解读　158
名师点拨　158
考点突破　159
第一节　民事权利主体　159
考点　民事权利主体　159
第二节　民事法律行为和代理　160
考点　民事法律行为和代理　160
第三节　担保法律制度　161
考点　担保法律制度　161
第四节　公司法律制度　166
考点　公司法律制度　166
第五节　票据法律制度　167
考点　票据法律制度　167
第六节　合同法律制度　169
考点　合同法律制度　169
本章练习　171
本章练习答案与解析　182
第八章　金融犯罪及刑事责任　190
大纲解读　190
名师点拨　190
考点突破　190
第一节　金融犯罪概述　190
考点　金融犯罪的种类　190
第二节　破坏金融管理秩序罪　191
考点一　破坏金融管理秩序罪　191
考点二　区分骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别　194
第三节　金融诈骗罪　194
考点　金融诈骗罪的具体的罪名、犯罪构成及刑罚　194
第四节　银行业相关职务犯罪　196
考点　银行业相关职务犯罪的具体的罪名、犯罪构成及刑罚　196
本章练习　198
本章练习答案与解析　205
第九章　概述及银行业从业基本准则　210
大纲解读　210
名师点拨　210
考点突破　210
第一节　《银行业从业人员职业操守》概述　210
考点　银行业从业人员职业操守　210
第二节　银行业从业基本准则　211
考点　银行业从业基本准则　211
本章练习　211
本章练习答案与解析　215
第十章　银行业从业人员职业操守的相关规定　218
大纲解读　218
名师点拨　218
考点突破　218
第一节　银行业从业人员与客户　218
考点　银行从业人员在日常业务活动中对客户应遵循的原则　218
第二节　银行从业人员与同事　223
考点　银行从业人员在日常业务活动中对同事应遵循的职业操守　223
第三节　银行业从业人员与所在机构　223
考点　银行业从业人员对所在机构应遵循的职业操守　223
第四节　银行业从业人员与同业人员　224
考点　银行业从业人员对同业人员应遵循的职业操守　224
第五节　银行业从业人员与监管者　226
考点　银行业从业人员对监管者应遵循的职业操守　226
本章练习　227
本章练习答案与解析　237
第十一章　附则　242
大纲解读　242
名师点拨　242
考点突破　242
考点　惩戒措施、解释机构及生效日期　242
本章练习　243
本章练习答案与解析　244