金融纠纷裁判思路与裁判规则

第一章金融借款纠纷
一、《民间借贷司法解释》规范的非自然人借贷主体的范围如何界定？
二、金融借款纠纷中，如何认定原告的债权人资格？
三、金融借款纠纷中与保证人承担保证责任相关联的责任主体的诉讼地位如何确定？
四、金融借款案件涉及民事案件和刑事案件交叉如何处理？
五、企业之间借贷的效力如何认定？
六、企业内部集资的效力如何认定？
七、借贷行为涉嫌犯罪，担保人如何承担担保责任？
八、金融借款合同无效的具体情形主要有哪些？
九、金融借款案件中当事人举证责任和事实审查标准如何认定？
十、金融借款合同的案件中举证责任如何分配？
十一、虚假借贷诉讼如何认定和处理？
十二、金融借款合同中保证条款的成立如何认定？
十三、企业法定代表人签订的借贷合同如何认定？
十四、金融借贷涉及让与担保的问题如何处理？
十五、金融借贷涉及利息问题如何处理？
第二章金融担保纠纷
一、法院错判导致利息损失扩大保证人的责任如何承担？
二、担保合同无效的责任如何承担？
三、共同保证如何适用？
四、保证人对债权人的抗辩权如何行使？
五、主合同变更时保证责任如何承担？
六、最高额保证如何适用？
七、保证期间如何认定？
八、人保和物保并存时如何处理？
九、保证人向其他保证人的追偿权如何行使？
十、保证责任方式如何认定？
十一、保证期间届满保证人在催款通知书上签字如何认定？
十二、以贷还贷保证人责任如何认定？
十三、楼花按揭如何适用？
十四、动产质权善意取得如何适用？
十五、定金罚则如何适用？
十六、当事人对分期履行的债务约定担保责任的，如何确定保证期间起算点？
十七、独立担保的效力如何认定？
十八、以合法占有他人存单出质如何认定？
十九、当事人对保证期间约定长于主债务履行期届满后两年情形的效力如何认定？
第三章金融不良债权纠纷
一、金融资产管理公司诉讼主体和受理如何认定？
二、不良资产案件管辖地如何确定？
三、不良资产案件诉讼时效中断如何认定？
四、不良债权转让限制条款以及担保约定效力如何认定？
五、不良债权优先购买权如何认定？
六、不良债权转让无效之诉如何审理？
七、不良债权转让合同无效如何认定和处理？
八、不良债权转让举证责任如何分配和审查？
九、不良债权转让利息收取如何认定和处理？
十、不良债权转让的法律适用如何把握？
十一、中央级财政资金转为部分中央企业国家资本金纠纷如何处理？
第四章互联网金融纠纷
一、互联网金融的基本模式主要有哪些？
二、我国当前规范互联网金融的法律法规主要有哪些？
三、第三方支付平台备付金的归属如何确定？
四、第三方支付平台利息的归属如何确定？
五、P2P网络贷款的性质及其法律效力如何界定？
六、P2P网络借贷合同主要有哪些？
七、P2P网贷合同有效情形下的利息如何认定？
八、P2P交易行为性质及其与借款合同当事人之间的法律关系如何界定？
九、P2P网贷涉及刑事犯罪嫌疑情形如何处理？
十、P2P网贷平台公司提供的服务协议条款的效力如何认定？
十一、P2P电子合同的成立以及效力如何认定？
十二、P2P网络借贷案件如何进行事实审查？
十三、P2P网络借贷案件的管辖如何选择？
第五章融资租赁纠纷
一、融资租赁法律关系如何认定？
二、售后回租交易如何认定？
三、融资租赁合同内容如何确定？
四、租赁物经营许可对融资租赁合同效力有何影响？
五、融资租赁合同无效时租赁物的归属如何认定？
六、融资租赁标的物的交付如何认定？
七、拒绝受领租赁物如何认定？
八、融资租赁索赔权如何行使？
九、融资租赁物的风险如何负担？
十、融资租赁物所有权如何认定？
十一、出租人处分租赁物的效力如何认定？
十二、融资租赁物的善意取得如何认定？
十三、融资租赁期满租赁物的归属如何认定？
十四、融资租赁物无法返还时如何处理？
十五、出租人对买卖合同内容不得擅自变更如何认定？
十六、出租人和承租人均可解除融资租赁合同的情形有哪些？
十七、承租人违约出租人可以解除融资租赁合同的情形有哪些？
十八、出租人违约承租人可以解除融资租赁合同如何认定？
十九、融资租赁合同解约后果的释明如何行使？
二十、租赁物毁损灭失导致融资租赁合同解除如何处理？
二十一、融资租赁合同受买卖合同影响而解除如何处理？
二十二、融资租赁物如何占有和使用？
二十三、出租人妨碍租赁物的占有和使用如何处理？
二十四、出租人妨碍承租人行使索赔权的责任如何承担？
二十五、融资租赁物瑕疵担保责任如何认定？
二十六、融资租赁合同租金如何确定？
二十七、承租人逾期付租的责任如何承担？
二十八、承租人逾期付租，出租人选择权如何行使？
二十九、承租人违约解除合同损失赔偿如何认定？
三十、融资租赁物价值如何确定？
三十一、融资租赁物价值的部分返还如何认定？
三十二、融资租赁物造成损害的责任如何承担？
三十三、融资租赁物保管、维修的责任如何承担？
三十四、融资租赁诉讼当事人如何确定？
三十五、融资租赁合同租金请求权诉讼时效如何认定？
第六章特许经营纠纷
一、特许经营的内涵如何界定？
二、特许经营的法律特征主要有哪些？
三、特许经营合同如何界定？
四、特许经营合同有哪些基本法律特征？
五、特许经营合同与独家代理合同有何区别？
六、特许经营合同与合伙经营合同有何区别？
七、特许经营合同与连锁经营合同有何区别？
八、特许经营合同与许可证合同有何区别？
九、特许经营权的概念如何界定？
十、特许经营权有哪些基本法律特征？
十一、特许经营权的客体如何界定？
十二、特许人的主要义务有哪些？
十三、受许人的主要义务有哪些？
十四、特许经营合同的内部责任如何认定？
十五、特许经营合同的外部责任如何认定？
十六、商业特许经营合同的解除与特许费用的处置如何认定？
十七、特许人隐瞒或提供虚假信息合同可否撤销？
第七章电子商务纠纷
一、电子商务合同如何从法律上界定？
二、电子商务合同与传统合同有何区别？
三、电子商务合同的类型主要有哪些？
四、无纸化的电子商务合同是否可被视为书面形式？
五、电子签名如何认定？
六、电子证据如何认定？
七、电子证据的举证责任如何分配？
八、电子商务合同双方当事人的权利义务如何界定？
九、电子商务合同的违约行为形态主要有哪些？
十、电子商务合同违约责任如何承担？
十一、限制和无民事行为能力人的电子订约能力如何认定？
十二、电子代理人订立合同的效力如何认定？
十三、电子商务合同的要约与承诺如何认定？
十四、网络格式条款如何确定？
十五、网络格式条款的效力如何认定？
十六、完善我国网络购物法律环境有何建议？
十七、商业团购网站的合同地位如何认定？
十八、第三方支付平台下快递货物丢失的风险如何承担？
第八章对赌协议纠纷
一、对赌协议的概念从法律上如何界定？
二、对赌协议的存在价值如何认定？
三、对赌协议的法律性质如何认定？
四、对赌协议的主要表现形式有哪些？
五、对赌协议中的法律关系如何界定？
六、对赌协议的合法性如何认定？
七、对赌协议与保底条款有何区别？
八、传统的担保制度与对赌协议中的担保制度有何区别？
九、对赌协议涉及公司破产时如何处理？
十、对赌协议合法性在司法实践中如何认定？
十一、投资方对赌协议法律风险如何防范？
十二、融资方对赌协议法律风险如何防范？
第九章委托理财纠纷
一、审理委托理财合同纠纷案件的指导原则主要有哪些？
二、委托理财案件的法律特征主要有哪些？
三、委托理财的法律性质如何界定？
四、委托理财案件的类型、案由及法律适用如何认定？
五、委托理财案件的管辖和当事人如何确定？
六、委托理财案件审理中的举证责任如何分配？
七、委托理财案件审理中如何行使释明权？
八、委托理财合同的效力如何认定？
九、保底条款的类型和效力如何认定？
十、委托理财账户内资金权属如何认定？
十一、委托理财损失的责任如何承担？
十二、委托监管合同的法律性质如何界定？
十三、委托监管合同的效力如何认定？
十四、委托监管的责任如何认定和承担？
十五、证券经纪账户质押的性质和效力如何认定？
十六、银行委托理财合同受托人的风险揭示义务与委托人注意义务如何平衡？
第十章信托纠纷
一、信托成立的条件如何认定？
二、我国信托法中受托人义务如何界定？
三、信托义务之忠实义务和谨慎注意义务的关系如何界定？
四、信托的对内效力之受托人对受益人的责任如何认定？
五、信托的对外效力之受托人对第三人的责任如何认定？
六、受托人信托财产瑕疵占有与信托的效力如何认定？
七、受托人转委托时民事责任如何认定？
八、共同受托人处理信托事务的民事责任如何认定？
九、信托受托人民事责任的举证责任如何认定？
十、受托人向受益人承担的民事责任与其向受益人承担的受托责任有何区别？
十一、信托纠纷中受害人权利救济方式主要有哪些？
十二、表决权信托如何认定？
十三、表决权信托与表决权代理有何区别？
十四、表决权信托与累积投票制有何差异？
十五、表决权信托与股权信托有何区别？
十六、表决权信托和表决权征集有何差异？
十七、表决权信托与表决权拘束协议有何区别？
十八、表决权信托在约定期限内是否可以撤销？
十九、如何界定职工持股会在信托法律关系中的地位？
二十、信托型资产证券化纠纷案件的基本法律关系如何认定？
第十一章保理纠纷
一、保理的内涵如何界定？
二、国内保理与国际保理有何区别？
三、保理的法律特征主要有哪些？
四、国内保理业务的种类有哪些？
五、保理合同的法律性质如何界定？
六、保理与应收账款质押有何区别？
七、保理与金融借款合同关系有何区别？
八、保理与信用保险有何区别？
九、应收账款保理与应收账款贴现有何区别？
十、保理合同纠纷的案由如何确定？
十一、保理合同纠纷的法律如何适用？
十二、保理合同纠纷当事人地位如何确定？
十三、保理所涉基础买卖合同的司法审查标准如何认定？
十四、保理合同中通知效力以及抗辩理由的审查如何认定？
第十二章典当纠纷
一、典当是营业质还是附回赎权的买卖关系？
二、典当业如何提高金融风险防范意识？
三、当物是否必须是当户自己享有所有权或处分权的财产或权利？
四、以房地产作为当物的，其性质是抵押权还是典权？
五、何谓信用卡式典当、知识产权典当？
六、何谓股票典当？
七、土地使用权能否作为当物？
八、未实际交付当物的，典当借款合同是否成立？
九、对于属于赃物或者有赃物嫌疑的当物，应当如何处理？
十、未办理质押或抵押手续的，是否影响典当借款合同的效力？
十一、典当业务中，存在质押或者抵押的情况下，第三人又提供担保或者保证的效力如何认定？
十二、在没有当物质押或者没有房地产作抵押，而只有第三人提供保证的情况下，典当借款合同的效力如何认定？
十三、续当当票的效力应当如何认定？
十四、超出5日的宽限期后与典当行协议续当的效力如何认定？
十五、无效的典当合同如何处理？
十六、作为行政规章的《典当管理办法》是否可以在法律文书中直接作为援引的裁判依据？
十七、名为典当、实为借贷的合同效力如何认定？
十八、前期利息与当期费用能否转入续当的本金中？
十九、续当的次数有无限制？
二十、典当合同中约定的综合费用应否得到完全支持？
二十一、赎当是当户的权利还是义务？
二十二、对于典当合同中当户不按约定期限和数额支付利息及综合费应当承担违约金约定的效力如何认定？
二十三、绝当后，典当行应否继续收取综合费用？
二十四、绝当后，典当行应否继续收取利息？
第十三章保险纠纷
一、新《保险法》施行后如何适用？
二、保险合同效力认定的法律适用如何认定？
三、保险合同持续中行为和事件的法律适用如何认定？
四、投保人未履行如实告知义务解除合同的法律适用如何认定？
五、适用新《保险法》期间的起算规则如何认定？
六、财产保险中对同一保险标的具有不同保险利益如何处理？
七、人身保险合同因投保人不具有保险利益而无效如何处理？
八、保险合同代签名、代填保险单证如何认定？
九、保险人收取保险费但尚未作出是否承保的意思表示前发生保险事故如何处理？
十、投保人如实告知范围的主观限制如何认定？
十一、投保人如实告知范围的客观限制如何认定？
十二、弃权制度在保险告知义务中如何适用？
十三、保险人拒绝赔偿与保险合同解除之关系如何认定？
十四、免除保险人责任条款范围如何认定？
十五、保险人以禁止性规定作为免责条款的义务如何履行？
十六、保险人提示及明确说明义务履行方式如何认定？
十七、网络、电话销售对免责条款提示和说明义务如何履行？
十八、保险人履行提示和明确说明义务的举证责任如何认定？
十九、保险合同中记载内容不一致如何认定？
二十、保险理赔核定期间如何计算？
二十一、代位求偿权的行使主体及诉讼时效如何起算？
二十二、保险合同中使用的非保险术语如何解释？
二十三、行政管理部门制作的事故认定书的证明力如何认定？
二十四、保险请求权行使顺序如何认定？
二十五、保险公司分支机构诉讼地位如何认定？
第十四章票据纠纷
一、票据无因性如何认定？
二、票据纠纷举证责任如何适用？
三、票据权利如何认定？
四、票据丧失如何救济？
五、票据效力如何认定？
六、票据背书如何认定？
七、票据无效法律责任如何认定？
八、公示催告程序期间转让票据行为的效力如何认定？
九、如何确认承兑汇票买卖纠纷中的最后持票人？
十、可以申请适用票据公示催告程序的主体条件如何认定？
十一、票据利益返还请求权如何认定？
十二、票据质押要件究竟如何确定？
十三、允许质押的票据包括哪些种类？
十四、票据质权人怎样行使权利？
第十五章银行卡纠纷
一、银行卡纠纷中确定银行卡本人身份有何意义？
二、银行卡与密码在确定持卡人本人身份中有何作用？
三、对银行卡冒用如何理解？
四、密码的使用在确认表见代理关系中有何作用？
五、伪卡交易中持卡人本人身份如何确定？
六、伪卡交易中民事责任如何认定？
七、持卡人泄露密码的举证责任如何分配？
八、银行及持卡人在密码使用管理中的义务如何认定？
九、刷卡消费中持卡人与其他当事方之间的法律关系如何确定？
十、特约商户对刷卡人签名的审查义务如何认定？
十一、银行卡刷卡消费中的民事责任如何认定？
十二、身份证件在确定持卡人本人身份中的作用及相关民事责任如何认定？
十三、银行卡被盗刷类纠纷中的举证责任如何分配？
十四、银行卡纠纷中先刑后民原则如何适用？
十五、信用卡恶意透支行为相关当事人的民事责任如何认定？
十六、信用卡被冒用行为中相关当事人的民事责任如何认定？
十七、POS与ATM伪卡交易中持卡人与发卡人的民事责任如何认定？
第十六章信用证纠纷
一、信用证纠纷如何认定？
二、信用证独立性和单证审查严格相符如何认定？
三、信用证欺诈如何认定？
四、与信用证付款有关的保证责任的承担如何认定？
五、信用证所列条款和基础合同不一致如何认定？
六、信用证的独立性与买卖双方的非独立性如何认定？
七、笔误形成单证不符能否成为银行拒付理由？
八、《跟单信用证统一惯例》在我国的具体适用如何认定？
九、公共秩序保留在信用证法律适用中如何运用？
十、信用证软条款的效力如何认定？
十一、信用证基础交易中的欺诈与一般合同中的欺诈有何区别？
十二、信用证欺诈与信用证诈骗如何区别认定？
第十七章证券纠纷
一、虚假陈述民事赔偿案件如何受理？
二、虚假陈述如何认定？
三、虚假陈述赔偿归责与免责事由如何认定？
四、虚假陈述赔偿投资损失如何认定？
五、拖拉机账户权属如何认定？
六、操纵证券市场者的民事责任性质如何认定？
七、操纵证券市场民事责任的构成要件如何认定？
八、股票财产权损失是否包括因行情波动造成的市值下跌？
九、证券投资者能否要求券商承担双倍赔偿责任？
十、投资者因权证投资损失能否以证券交易所为被告提起侵权之诉？
十一、权证投资诉讼证券交易所承担侵权责任如何认定？
十二、网络服务商及其工作人员的内幕人员身份如何认定？
十三、黑客的内幕人员身份如何认定？
第十八章期货纠纷
一、期货交易中表见代理如何认定和处理？
二、不以真实身份从事期货交易的责任如何承担？
三、期货交易中全权委托的责任如何承担？
四、期货纠纷案件中交易指令如何识别与处理？
五、透支交易的责任如何认定？
六、强制平仓如何认定？
七、期货交易侵权行为如何认定？
八、期货纠纷举证责任如何承担？
九、期货纠纷资金或有价证券如何保全与执行？
十、期货纠纷结算担保金如何保全与执行？
十一、期货公司与期货经纪人之间的法律关系如何认定？
十二、场外、现货交易与期货交易有何异同？
十三、期货内幕交易行为如何认定？