银行业法律法规与综合能力 中级 过关必备 名师讲义+历年真题+考前预测

第一部分 备 考 指 南
考试制度解读 3
一、考试简介 3
二、报名条件 3
三、考试科目、范围和题型 3
四、考试方式 3
五、考试时间和考试地点 4
六、成绩认定 4
命题规律总结 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通过具体情况考查知识点 5
三、不同形式、多种角度考查
同一考点 6
四、多个考点在同一题目中考查 6
五、计算题考查知识点集中，
注意理解运用 7
六、考查概念、属性 8
七、考查法律法规中的具体条款 8
八、综合题难度大 9
九、中级考试的考查难度加深，
考查范围更广 9
复习应试策略 11
一、学习方法 11
二、应试技巧 12
第二部分 核 心 讲 义
第一章 经济基础知识 17
【考查内容】 17
【备考方法】 17
【框架结构】 17
【核心讲义】 18
一、宏观经济发展的目标 18
二、经济周期的主要特征 19
三、经济结构 20
四、我国的行业分类 20
五、行业分析基本内容 20
六、区域发展分析 23
过关练习 24
第二章 金融基础知识 26
【考查内容】 26
【备考方法】 26
【框架结构】 26
【核心讲义】 27
一、货币的本质 27
二、货币供给与需求的影响因素 27
三、通货膨胀与通货紧缩 28
四、货币政策 30
五、利息与利率 32
六、外汇与汇率 34
过关练习 35
第三章 金融市场 38
【考查内容】 38
【备考方法】 38
【框架结构】 38
【核心讲义】 39
一、金融市场 39
二、金融工具 42
三、中国人民银行 43
四、金融监督管理机构 44
五、金融机构 44
六、自律组织 46
过关练习 47
第四章 银行体系 50
【考查内容】 50
【备考方法】 50
【框架结构】 50
【核心讲义】 50
一、银行的起源与发展 50
二、银行的分类与职能 51
三、最后贷款人制度 54
四、存款保险制度 55
过关练习 56
第五章 负债业务 59
【考查内容】 59
【备考方法】 59
【框架结构】 59
【核心讲义】 59
一、存款业务 59
二、非存款业务 64
过关练习 66
第六章 资产业务 68
【考查内容】 68
【备考方法】 68
【框架结构】 68
【核心讲义】 69
一、贷款业务 69
二、债券投资业务 73
三、表外资产业务 75
四、现金资产业务 76
五、交易业务 77
过关练习 77
第七章 中间业务 80
【考查内容】 80
【备考方法】 80
【框架结构】 80
【核心讲义】 81
一、中间业务概述 81
二、支付结算业务 81
三、代理业务 82
四、资产托管业务 84
五、代保管业务 84
六、咨询顾问业务 85
七、银行卡业务 86
过关练习 88
第八章 理财业务 91
【考查内容】 91
【备考方法】 91
【框架结构】 91
【核心讲义】 91
一、理财业务概述 91
二、理财产品 93
三、理财产品销售管理 94
四、理财投资管理 95
过关练习 96
第九章 业务创新与发展 99
【考查内容】 99
【备考方法】 99
【框架结构】 99
【核心讲义】 99
一、业务创新 99
二、创新发展趋势 102
过关练习 103
第十章 银行管理基础 105
【考查内容】 105
【备考方法】 105
【框架结构】 105
【核心讲义】 106
一、商业银行组织架构概述 106
二、西方商业银行的组织架构 106
三、我国商业银行的组织架构 107
四、银行管理的基本指标 107
过关练习 111
第十一章 公司治理、内部控制与
合规管理 113
【考查内容】 113
【备考方法】 113
【框架结构】 113
【核心讲义】 113
一、公司治理 113
二、内部控制 117
三、合规管理 118
过关练习 119
第十二章 商业银行资产负债管理 121
【考查内容】 121
【备考方法】 121
【框架结构】 121
【核心讲义】 121
一、资产负债管理的对象 121
二、资产负债管理的目标与原则 122
三、资产负债管理的构成内容 123
四、资产负债管理的工具 124
五、资产负债管理的策略 125
过关练习 126
第十三章 资本管理 128
【考查内容】 128
【备考方法】 128
【框架结构】 128
【核心讲义】 129
一、资本的种类及作用 129
二、资本管理的国际监管标准 130
三、我国银行业资本监管 131
四、商业银行的资本管理 133
五、经济资本 134
过关练习 135
第十四章 风险管理 138
【考查内容】 138
【备考方法】 138
【框架结构】 138
【核心讲义】 139
一、风险概述 139
二、全面风险管理 140
三、风险偏好、战略、文化 141
四、风险管理的组织架构 141
五、风险管理流程 142
六、风险的分类及管控手段 143
七、风险的计量方法 145
过关练习 147
第十五章 银行基本法律法规 150
【考查内容】 150
【备考方法】 150
【框架结构】 150
【核心讲义】 151
一、《中国人民银行法》 151
二、《银行业监督管理法》 152
三、《商业银行法》 156
四、《反洗钱法》 160
过关练习 162
第十六章 民事法律制度 164
【考查内容】 164
【备考方法】 164
【框架结构】 164
【核心讲义】 165
一、民法的基本规定 165
二、民事诉讼与仲裁的基本制度 168
三、物权及担保的相关法律制度 169
四、合同的相关法律制度 173
五、合同的履行和保全 178
六、婚姻法 179
七、继承法 180
过关练习 182
第十七章 商事法律制度 184
【考查内容】 184
【备考方法】 184
【框架结构】 184
【核心讲义】 185
一、公司法律制度 185
二、证券法律制度 187
三、保险法律制度 190
四、信托法律制度 191
五、票据法律制度 192
六、破产法律制度 195
过关练习 198
第十八章 刑事法律制度 200
【考查内容】 200
【备考方法】 200
【框架结构】 200
【核心讲义】 201
一、刑法 201
二、金融犯罪概述 202
三、破坏金融管理秩序罪 203
四、金融诈骗罪 206
五、银行业相关职务犯罪 208
六、刑事诉讼 209
过关练习 211
第十九章 行政法律制度 214
【考查内容】 214
【备考方法】 214
【框架结构】 214
【核心讲义】 215
一、行政许可 215
二、行政处罚 216
三、行政强制 218
四、行政复议 220
五、行政诉讼 222
过关练习 223
第二十章 银行监管体制 226
【考查内容】 226
【备考方法】 226
【框架结构】 226
【核心讲义】 227
一、银行监管起源与演变 227
二、主要国家的银行监管体制 227
三、巴塞尔银行监管委员会 229
四、我国的银行监管框架 229
过关练习 231
第二十一章 银行监管目标、方法 234
【考查内容】 234
【备考方法】 234
【框架结构】 234
【核心讲义】 234
一、银行监管的目标 234
二、银行监管的方法 235
三、银行监管的流程 236
四、监管评级 237
过关练习 239
第二十二章 银行自律与市场约束 242
【考查内容】 242
【备考方法】 242
【框架结构】 242
【核心讲义】 243
一、国际银行自律组织 243
二、中国银行业协会 243
三、职业操守 244
四、市场约束 253
五、信息披露 254
过关练习 255
第三部分 2015年真题及详解
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》真题 261
答案及详解 277
第四部分 考前预测及详解
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考前预测(一) 297
答案及详解 311
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考前预测(二) 328
答案及详解 342