个人理财中级教材精编与习题解析

目录

第一章家庭收支和债务管理/1
第一节家庭收支和债务管理信息的分类……………………………………………………………1
第二节收入支出表和资产负债表的制作……………………………………………………………4
第三节家庭收支和债务管理状况分析………………………………………………………………5
第四节家庭收支和债务管理的综合运用……………………………………………………………7
第二章财富保障与规划/10
第一节财富保障概述…………………………………………………………………………………10
第二节保险的基本概念与原理………………………………………………………………………11
第三节保险的主要品种………………………………………………………………………………16
第四节财富保障规划与保险产品选择………………………………………………………………24
第三章教育投资规划/30
第一节教育投资规划概述……………………………………………………………………………30
第二节教育投资规划的工具…………………………………………………………………………31
第三节教育投资规划的流程及原则…………………………………………………………………34
第四节出国留学教育投资规划………………………………………………………………………36
第四章退休养老规划/39
第一节退休养老规划的重要性………………………………………………………………………39
第二节影响退休规划的因素…………………………………………………………………………40
第三节退休规划的流程和原则………………………………………………………………………43
第四节薪酬与员工福利………………………………………………………………………………45
第五章投资规划/50
第一节投资规划概述…………………………………………………………………………………50
第二节现代投资组合理论与资产配置………………………………………………………………51
第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析……………………………………………………61
第四节资产配置应用与投资规划……………………………………………………………………72
第六章税务规划/75
第一节税务规划概述……………………………………………………………………………………75
第二节税务规划基本方法………………………………………………………………………………77
第三节个人所得税税务规划……………………………………………………………………………79
第四节房屋交易税务规划………………………………………………………………………………83
第五节汽车纳税介绍……………………………………………………………………………………87
第六节企业经营相关税种税务规划……………………………………………………………………89
第七章财富传承规划/99
第一节财富传承规划概述………………………………………………………………………………99
第二节财富传承之遗产继承……………………………………………………………………………101
第三节财富传承之家族信托……………………………………………………………………………108
第四节财富传承——人寿保险…………………………………………………………………………111
第五节财富传承规划工具比较与工作要点……………………………………………………………112
第八章中小企业主的理财规划/114
第一节中小企业的界定和特征…………………………………………………………………………114
第二节中小企业主人群分析……………………………………………………………………………116
第三节中小企业公司理财规划…………………………………………………………………………119
第四节中小企业主家庭理财规划案例…………………………………………………………………123
第九章理财规划与客户关系管理/132
第一节客户关系管理概论………………………………………………………………………………132
第二节客户关系管理的定义与方法……………………………………………………………………134
第三节有效客户关系管理的策略与措施………………………………………………………………136
第十章综合理财规划服务/139
第一节综合理财规划概述………………………………………………………………………………139
第二节家庭财务状况分析………………………………………………………………………………140
第三节明确理财目标……………………………………………………………………………………147
第四节综合理财规划方案………………………………………………………………………………149
第五节理财规划方案的执行和跟踪服务………………………………………………………………154
第十一章理财规划书制作的标准和流程/156
第一节理财规划书的特点和制作标准…………………………………………………………………156
第二节理财规划书的“开场白”………………………………………………………………………158
第三节理财规划书的主要内容…………………………………………………………………………159
第四节理财规划书的“其他内容”……………………………………………………………………162