2016 中国银行业专业人员职业资格考试辅导系列个人理财通关必备讲义真题预测（2016 初级）

定　价：¥40.00

作　者：	圣才学习网著
出版社：	中信出版集团
丛编项：	2016 中国银行业专业人员职业资格考试辅导系列
标　签：	财税外贸保险类考试考试银行业从业人员资格认证考试

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ISBN：	9787508659398	出版时间：	2016-03-01	包装：	平装
开本：	16开	页数：	320	字数：

内容简介

　　《个人理财（初级）通关必备》是银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》的学习辅导书，具体包括四部分内容：第一部分对银行业专业人员职业资格考试的考情进行分析，对命题规律进行解读，并有针对性提出复习建议；第二部分以名师讲义为基础，全面讲解考试的重点、难点；第三部分为历年真题及详解，根据教材和考试大纲的要求，对2015年上半年和2015年下半年的两套真题从难易程度、考查知识点等方面进行全面、细致的解析；第四部分为模拟试题及详解，按照全新考试大纲及近年的命题规律精心编写了两套考前模拟试题，并根据参考教材对所有试题进行了详细的分析和说明。读者购书，即可获得包括本书手机版3D电子书在内的海量增值服务。本系列共有7本书：《银行业法律法规与综合能力通关必备》（初级）《个人理财通关必备》（初级）《银行业法律法规与综合能力历年真题与模拟试题详解》《个人理财历年真题与模拟试题详解》《风险管理历年真题与模拟试题详解》《个人贷款历年真题与模拟试题详解》《公司信贷历年真题与模拟试题详解》

作者简介

　　圣才学习网，是一家为全国各类考试和专业课学习提供高清视频课程、教辅图书、考试题库等学习产品的教育类网站，包括考研考博、英语类、经济类、证券类、管理类、心理类、工程类、医学类等26个类别的考试和经典教材。

图书目录

第一部分备考指南
第１章考情分析 / 003
第２章命题规律 / 005
第３章复习建议 / 011
第二部分名师讲义
第４章个人理财概述 / 015
考点分析 / 015
学习方法 / 015
知识结构 / 015
核心讲义 / 016
第1节个人理财相关定义 / 016
第2节个人理财业务的发展及原因 / 018
第3节理财师的执业资格和要求 / 019
通关练习及详解 / 022
第５章个人理财业务相关法律法规 / 025
考点分析 / 025
学习方法 / 025
知识结构 / 025
核心讲义 / 026
第1节理财师的法律法规基础知识 / 026
第2节理财规划中的法律法规 / 031
第3节理财产品及销售相关法律法规 / 037
通关练习及详解 / 049
第６章理财投资市场概述 / 052
考点分析 / 052
学习方法 / 052
知识结构 / 052
核心讲义 / 053
第1节金融市场概述 / 053
第2节金融市场分类 / 054
第3节理财投资市场介绍 / 055
通关练习及详解 / 062
第７章理财产品概述 / 065
考点分析 / 065
学习方法 / 065
知识结构 / 065
核心讲义 / 066
第1节银行理财产品 / 066
第2节银行代理理财产品 / 069
第3节其他理财产品 / 077
通关练习及详解 / 082
第８章客户分类与需求分析 / 085
考点分析 / 085
学习方法 / 085
知识结构 / 085
核心讲义 / 086
第1节了解客户需求的重要性 / 086
第2节了解客户的主要内容 / 086
第3节客户分类与客户需求分析 / 087
第4节了解客户的方法 / 090
通关练习及详解 / 091
第９章理财规划计算工具与方法 / 094
考点分析 / 094
学习方法 / 094
知识结构 / 094
核心讲义 / 095
第1节货币时间价值的基本概念 / 095
第2节规则现金流的计算 / 097
第3节不规则现金流的计算 / 098
第4节理财规划计算工具 / 098
通关练习及详解 / 101
第10章理财师的工作流程和方法 / 104
考点分析 / 104
学习方法 / 104
知识结构 / 104
核心讲义 / 105
第1节概述 / 105
第2节接触客户、建立信任关系 / 105
第3节分析客户家庭财务现状 / 106
第4节明确客户的理财目标 / 107
第5节制订理财规划方案 / 109
第6节理财规划方案的执行 / 111
第7节后续跟踪服务 / 111
通关练习及详解 / 113
第11章理财师金融服务技巧 / 116
考点分析 / 116
学习方法 / 116
知识结构 / 116
核心讲义 / 117
第1节理财师的商务礼仪与沟通技巧 / 117
第2节工作计划与时间管理 / 121
第3节电话沟通技巧 / 123
第4节金融产品服务推荐流程与话术 / 126
通关练习及详解 / 127
第12章相关法律文件 / 130
考点分析 / 130
学习方法 / 130
知识结构 / 130
核心讲义 / 131
第1节商业银行个人理财业务管理暂行办法 / 131
第2节商业银行个人理财业务风险管理指引 / 140
第3节关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知 / 147
第4节关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知 / 148
第5节关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知 / 149
第6节关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知 / 151
第7节关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知 / 154
第8节关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 / 155
第9节关于进一步规范银信合作有关事项的通知 / 157
第10节关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 / 158
第11节关于进一步规范银信理财合作业务的通知 / 159
第12节商业银行理财产品销售管理办法 / 159
第13节关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知 / 169
第14节中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知 / 170
第15节中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知 / 171
通关练习及详解 / 173
第三部分历年真题及详解
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 179
2015年上半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》真题及详解 / 210
第四部分模拟试题及详解
银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（一）/ 243
银行业专业人员职业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及详解（二）/ 273