上篇 综合基础知识
第一篇 经济金融基础知识
第一章 经济基础知识（4）
第一节 宏观经济分析（4）
第二节 行业经济发展分析（6）
第三节 区域经济发展分析（8）
第二章 金融基础知识（9）
第一节 货币基础知识（9）
第二节 货币政策（14）
第三节 利息与利率（16）
第四节 外汇与汇率（18）
第三章 金融市场（20）
第一节 金融市场概述（20）
第二节 货币市场和资本市场（21）
第三节 我国金融市场组织体系（23）
第四章 银行体系（25）
第一节 银行概述（25）
第二节 银行业分类与职能（25）
第三节 银行体系的安全保障（27）
同步自测训练（28）
参考答案及解析（29）
第二篇 银行业务
第一章 负债业务（32）
第一节 存款业务（32）
第二节 非存款业务（35）
第二章 资产业务（36）
第一节 贷款业务（36）
第二节 债券投资业务（41）
第三节 其他投资业务（43）
第三章 中间业务（46）
第一节 中间业务概述（46）
第二节 支付结算业务（46）
第三节 代理业务（48）
第四章 银行业务创新与发展（49）
第一节 银行业务创新概述（49）
第二节 创新发展趋势（50）
同步自测训练（52）
参考答案及解析（53）
第三篇 银行管理
第一章 银行管理基础（56）
第一节 我国商业银行的组织架构及其发展趋势（56）
第二节 银行管理的基本指标（57）
第二章 公司治理、内部控制与合规管理（60）
第一节 公司治理（60）
第二节 内部控制（62）
第三节 合规管理（63）
第三章 商业银行资产负债管理（64）
第一节 资产负债管理概述（64）
第二节 资产负债管理的工具与策略（65）
第四章 资本管理（68）
第一节 概述（68）
第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管（69）
同步自测训练（72）
参考答案及解析（73）
第四篇 银行从业法律基础
第一章 银行基本法律法规（76）
第一节 中国人民银行法（76）
第二节 银行业监督管理法（79）
第三节 商业银行法（82）
第四节 反洗钱法（86）
第二章 民事法律制度（89）
第一节 民法通则（89）
第二节 物权法和担保法（93）
第三节 合同法（98）
第三章 商事法律制度（103）
第一节 公司法律制度（103）
第二节 证券与保险法律制度（104）
第三节 信托法律制度（107）
第四节 票据法律制度（108）
第五节 破产法律制度（110）
第四章 刑事法律制度（115）
第一节 刑法基本理论（115）
第二节 金融犯罪及刑事责任（116）
同步自测训练（124）
参考答案及解析（126）
第五篇 银行监管与自律
第一章 银行监管目标、方法（130）
第一节 银行监管目标（130）
第二节 银行监管方法（130）
第二章 银行自律与市场约束（133）
第一节 银行自律组织（133）
第二节 职业操守（133）
第三节 市场约束（138）
同步自测训练（139）
参考答案及解析（141）
下篇 岗位专业知识
第一篇 个人理财相关知识
第一章 理财产品概述（146）
第一节 银行理财产品（146）
第二节 银行代理理财产品（149）
第二章 客户分类与需求分析（155）
第一节 了解客户的主要内容（155）
第二节 客户分类和客户需求分析（156）
第三节 了解客户的方法（159）
第三章 理财师的工作流程和方法（161）
第一节 概述（161）
第二节 接触客户、建立信任关系（162）
第三节 分析客户家庭财务状况（163）
第四节 明确客户的理财目标（164）
第五节 理财规划方案的内容（166）
第六节 理财规划方案的执行（168）
同步自测训练（170）
参考答案及解析（171）
第二篇 公司信贷相关知识
第一章 公司信贷营销（174）
第一节 公司信贷的要素和种类（174）
第二节 公司信贷目标市场分析和市场定位（177）
第三节 公司信贷的营销策略和营销管理（179）
第二章 贷款申请受理和贷前调查（188）
第一节 借款人应具备的资格和基本条件（188）
第二节 面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤（189）
第三节 贷前调查的方法和内容（192）
第四节 贷前调查报告的内容要求（194）
第三章 贷款环境风险分析（196）
第一节 区域风险分析的方法和内容（196）
第二节 行业风险的产生原因和分析方法（197）
第四章 客户分析（203）
第一节 客户品质分析的内容和方法（203）
第二节 客户财务分析的内容和方法（204）
第五章 不良贷款管理（207）
第一节 不良贷款的成因（207）
第二节 不良贷款的处置方式（207）
同步自测训练（212）
参考答案及解析（213）
第三篇 个人贷款相关知识
第一章 个人贷款业务（216）
第一节 个人贷款的性质和发展（216）
第二节 个人贷款产品的种类（217）
第二章 个人贷款管理（219）
第一节 个人贷款目标市场分析和客户定位（219）
第二节 个人贷款管理原则与贷款流程（223）
第三章 个人消费贷款（231）
第一节 个人汽车贷款的要素、贷款流程（231）
第二节 个人教育贷款的分类、贷款流程（233）
第三节 其他个人消费贷款的相关要素（236）
第四章 个人经营性贷款（238）
第一节 个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理（238）
第二节 个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理（242）
第五章 个人征信系统（246）
第一节 个人征信系统的内容（246）
第二节 个人征信系统的管理及应用（246）
同步自测训练（250）
参考答案及解析（252）
第四篇 风险管理相关知识
第一章 风险管理内容（256）
第一节 商业银行风险的主要类别（256）
第二节 商业银行风险管理的主要策略（259）
第三节 商业银行风险与资本（261）
第二章 商业银行风险管理的基本架构（263）
第一节 商业银行风险管理环境（263）
第二节 商业银行风险管理流程（266）
第三章 信用风险管理（269）
第一节 信用风险识别的主要内容和方法（269）
第二节 信用风险计量（277）
第四章 市场风险管理（280）
第一节 市场风险识别的主要内容和特征（280）
第二节 市场风险计量（283）
第五章 流动性风险管理（286）
第一节 流动性风险概述（286）
第二节 流动性风险识别（287）
同步自测训练（289）
参考答案及解析（291）
第五篇 会计相关知识
第一章 会计基础（294）
第一节 会计要素（294）
第二节 借贷记账法下主要经济业务的账务处理（295）
第三节 会计账簿（299）
第四节 会计报表（305）
第二章 结算法律制度（307）
第一节 现金结算（307）
第二节 支付结算概述（309）
第三节 银行结算账户（311）
第四节 票据结算方式（317）
第三章 会计软件的应用（320）
第一节 会计软件的应用流程（320）
第二节 账务处理模块初始化工作（322）
第三节 固定资产管理模块的应用（324）
第四节 应收管理模块的应用（325）
同步自测训练（328）
参考答案及解析（329）
中公教育·全国分校一览表（331）
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