华图·银行业专业人员初级职业资格考试专用教材：个人理财（新大纲）

目录第一章个人理财概述1
思维导图1
第一节个人理财相关定义2
第二节个人理财业务的发展及原因5
第三节理财师的执业资格和要求8
高频考点预测试题12
参考答案及解析17
第二章个人理财业务相关法律法规20
思维导图20
第一节理财师的法律法规基础知识21
第二节理财规划中的法律法规25
第三节理财产品及销售相关法律法规33
高频考点预测试题48
参考答案及解析54
第三章理财投资市场概述59
思维导图59
第一节金融市场概述60
第二节金融市场分类64
第三节理财投资市场介绍67
高频考点预测试题80
参考答案及解析84
第四章理财产品概述87
思维导图87
第一节银行理财产品88
第二节银行代理理财产品94
第三节其他理财产品104
高频考点预测试题112
参考答案及解析116
第五章客户分类与需求分析119
思维导图119
第一节了解客户需求的重要性120
第二节了解客户的主要内容121
第三节客户分类与客户需求分析123
第四节了解客户的方法126
高频考点预测试题128
参考答案及解析132
第六章理财规划计算工具与方法135
思维导图135
第一节货币时间价值的基本概念136
第二节规则现金流的计算139
第三节不规则现金流的计算142
第四节理财规划计算工具143
高频考点预测试题148
参考答案及解析152
第七章理财师的工作流程和方法155
思维导图155
第一节概述156
第二节接触客户、建立信任关系156
第三节分析客户家庭财务现状158
第四节明确客户的理财目标159
第五节制定理财规划方案161
第六节理财规划方案的执行165
第七节后续跟踪服务166
高频考点预测试题168
参考答案及解析172
附录一175
理财师金融服务技巧175
附录二195
《个人理财》重要公式汇总195
附录三198
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务——个人理财真题198
参考答案及解析217