商业银行经营管理

第一章\t商业银行概述\t8
第一节　商业银行的产生与发展　8
第二节　商业银行的性质与职能　10
第三节　商业银行经营管理的目标　17
第四节　现代商业银行经营环境与发展趋势　19
第五节　现代商业银行的组织结构　26
案例：互联网银行　31
重要概念　33
复习与思考题　33
第二章　商业银行财务报表与绩效评估　34
第一节　资产负债表　34
第二节　商业银行的利润表　41
第三节　商业银行的现金流量表　45
第四节　商业银行的利润分配表　50
第五节　所有者权益变动表　53
第六节　经营绩效评估　58
第七节　主要风险及其评价指标　68
案例（一）：商业银行资金实力、清偿力、风险经营效率和经营成果分析　82
案例（二）：商业银行盈利能力分析　88
重要概念　92
复习与思考题　92
第三章　商业银行资产负债管理理论　94
第一节　资产管理理论与负债管理理论　94
第二节　资产负债综合管理理论　96
案例（一）：利率敏感资金报告　107
案例（二）：久期缺口防御　109
重要概念　111
复习与思考题　111
第四章　商业银行负债业务管理　113
第一节　商业银行存款经营管理　113
专栏：三部门重拳治理虚增存款　117
专栏：中国人民银行发布《存款统计分类及编码标准（试行）》　118
第二节　商业银行存款定价　121
第三节　银行的非存款负债业务及其管理　125
第四节　存款保险制度　128
案例：北岩银行挤兑案　134
重要概念　136
复习与思考题　136
第五章　商业银行贷款概述　138
第一节贷款种类　138
第二节贷款的内部控制　140
第三节贷款程序及政策　143
第四节信用分析　151
第五节贷款审查　153
第六节不良贷款处理　154
案例：做好权益校验，防范信贷业务风险　159
重要概念　161
复习与思考题　161
第六章　商业银行企业贷款管理　163
第一节企业贷款的种类　163
第二节不同贷款分析和审查的要点　165
第三节企业贷款的信用分析　173
第四节商业银行贷款定价　180
第四节企业贷款案例　189
重要概念　206
复习与思考题　206
第七章　商业银行消费贷款与房地产贷款管理　209
第一节个人消费贷款种类及特点　209
第二节个人消费贷款信用评估　213
第三节个人住房抵押贷款管理　215
第四节消费信贷定价及贷款利率的确定　222
重要概念　224
复习与思考题　224
第八章　商业银行中间与表外业务管理　226
第一节商业银行中间业务　226
第二节商业银行表外业务　239
案例（一）：发达国家商业银行发展中间业务对我国的启示　253
案例（二）：2015年商业银行中间业务高速发展　255
重要概念　256
复习与思考题　256
第九章　商业银行投资业务管理　258
第一节　银行投资的工具选择及其影响因素　258
第二节　银行投资的一般策略　259
第三节　投资管理的工具：收益率曲线　265
案例：投资类资产成为商业银行的利润稳定器　269
重要概念　270
复习与思考题　270
第十章　商业银行资本管理　271
第一节　商业银行资本的构成　271
第二节　商业银行的资本充足性管理　273
第三节　商业银行资本管理策略　287
第四节　商业银行经济资本管理　293
案例：上市银行2015年的资本充足率情况　302
重要概念　303
复习与思考题　303
第十一章　商业银行流动性管理　304
第一节　流动性管理　304
第二节　准备金管理　312
第三节　中国银监会商业银行流动性风险管理办法　316
重要概念　320
复习与思考题　320
参考文献　322