个人理财：基础、案例和方法

第一篇 理财基础
第1章　个人理财概述
1．1　理财与理财目标 /　2
1．1．1　基本概念 /　2
1．1．2　理财分类 /　3
1．1．3　理财目标 /　4
1．2　基本原则和相关理论 /　7
1．2．1　理财的基本知识 /　7
1．2．2　基本原则 /　8
1．2．3　相关理论 /　9
思考与练习　/　11
第2章　经济金融基础知识
2．1　货币与信用 /　12
2．1．1　货币 /　12
2．1．2　信用和利率 /　13
2．1．3　外汇和汇率 /　16
2．2　金融市场与金融机构 /　18
2．2．1　金融市场 /　18
2．2．2　金融机构 /　21
2．3　经济增长与经济周期 /　24
2．3．1　经济增长 /　24
2．3．2　经济周期 /　25
2．3．3　通货膨胀 /　25
2．4　宏观经济政策 /　26
2．4．1　财政政策 /　27
2．4．2　货币政策 /　28
2．4．3　产业政策 /　29
思考与练习　/　29
第3章　个人财务分析
3．1　个人财务分析概述 /　31
3．1．1　概念 /　31
3．1．2　步骤 /　32
3．1．3　方法 /　34
3．2　个人财务报表的编制与分析 /　35
3．2．1　个人资产负债表 /　35
3．2．2　个人现金流量表 /　40
3．3　个人财务预算与财务报表分析 /　44
3．3．1　个人财务预算 /　44
3．3．2　个人财务报表分析 /　47
思考与练习　/　50
第二篇　理财技巧
第4章　银行理财规划
4．1　银行储蓄 /　52
4．1．1　品种 /　52
4．1．2　期限 /　54
4．1．3　储蓄规划 /　55
4．2　银行理财产品 /　56
4．2．1　定义 /　56
4．2．2　分类 /　57
4．2．3　理财产品规划 /　59
4．3　信用卡 /　61
思考与练习　/　62
第5章　证券投资规划
5．1　概述 /　63
5．2　工具 /　63
5．2．1　债券 /　63
5．2．2　股票 /　66
5．2．3　基金 /　68
5．2．4　券商集合理财 /　70

5．3　证券投资规划 /　71
思考与练习　/　74
第6章　其他投资品理财规划
6．1　期货 /　75
6．1．1　概述 /　75
6．1．2　交割 /　77
6．1．3　品种 /　77
6．1．4　投资策略 /　78
6．2　黄金 /　79
6．2．1　概述 /　79
6．2．2　品种 /　80
6．2．3　投资策略 /　83
6．3　外汇 /　85
6．3．1　概述 /　85
6．3．2　分类 /　86
6．3．3　理财策略 /　87
6．4　信托理财 /　89
6．4．1　概述 /　89
6．4．2　分类 /　89
6．4．3　理财策略 /　90
6．5　私募股权基金 /　90
6．5．1　概述 /　91
6．5．2　分类 /　91
6．5．3　理财策略 /　92
6．6　网络理财 /　93
6．6．1　概述 /　94
6．6．2　分类 /　95
6．6．3　理财策略 /　96
思考与练习　/　97
第三篇　理财规划
第7章　个人风险管理与保险规划
7．1　个人风险管理导论 /　100
7．1．1　风险及其分类 /　100

7．1．2　个人风险管理及其基本内容 /　102
7．2　保险概述 /　103
7．2．1　概念 /　103
7．2．2　种类 /　104
7．2．3　合同条款 /　106
7．3　车险 /　107
7．3．1　基本险和附加险 /　107
7．3．2　影响保费的因素 /　108
7．3．3　投保建议 /　108
7．4　健康保险 /　109
7．4．1　概念 /　109
7．4．2　种类 /　110
7．4．3　投保建议 /　111
7．5　人寿保险 /　112
7．5．1　种类 /　112
7．5．2　投保建议 /　113
7．6　意外伤害保险 /　114
7．6．1　概念 /　114
7．6．2　投保建议 /　114
7．7　投资型保险 /　115
7．8　保险规划 /　116
7．8．1　基本原则 /　116
7．8．2　需求分析 /　117
7．8．3　规划步骤 /　118
思考与练习　/　120
第8章　子女教育金规划
8．1　概述 /　121
8．1．1　意义 /　121
8．1．2　特点 /　123
8．1．3　原则 /　123
8．2　步骤 /　124
8．3　工具 /　126
8．3．1　专项教育投资工具 /　126
8．3．2　其他工具 /　127
8．4　规划方案的制定 /　129
8．4．1　子女教育的预期成本 /　129
8．4．2　子女教育的投资收益 /　131
8．4．3　子女教育金规划 /　132
思考与练习　/　134
第9章　房地产规划
9．1　概述 /　135
9．1．1　房地产 /　135
9．1．2　房地产理财 /　138
9．2　房地产规划 /　140
9．2．1　意义 /　140
9．2．2　规划流程 /　140
9．3　房地产估价及影响因素 /　141
9．3．1　价格构成 /　141
9．3．2　价格影响因素 /　142
9．3．3　房地产估价 /　144
9．4　租房与购房决策 /　150
9．4．1　租房与购房决策分析 /　150
9．4．2　租房与购房的选择 /　152
9．5　购买和销售 /　153
9．5．1　购房规划 /　153
9．5．2　个人销售住房 /　155
9．6　住房贷款规划 /　155
9．7　个人支付能力评估 /　157
思考与练习　/　159
第10章　个人税收筹划
10．1　概述 /　160
10．1．1　概念 /　160
10．1．2　特点 /　161
10．1．3　内容 /　162
10．2　个人税收制度 /　162
10．2．1　税种 /　162
10．2．2　个人所得税 /　164
10．3　个人税收筹划步骤 /　170
10．4　个人税收筹划方法 /　171
10．4．1　基本方法 /　171
10．4．2　个人所得税税收筹划策略 /　176
10．4．3　房产税税收筹划策略 /　183
思考与练习　/　184
第11章　退休养老规划
11．1　基本知识 /　185
11．1．1　概念 /　185
11．1．2　必要性 /　185
11．1．3　原则 /　188
11．1．4　需要考虑的因素 /　188
11．1．5　规划步骤 /　189
11．2　退休养老规划的资金供需分析 /　192
11．2．1　退休养老资金需求 /　192
11．2．2　退休养老资金来源 /　194
11．2．3　退休养老金缺口分析与应对 /　201
思考与练习　/　202
第12章　遗产规划
12．1　概述 /　203
12．1．1　遗产 /　203
12．1．2　遗产规划 /　204
12．1．3　遗产规划的意义 /　204
12．1．4　遗产税 /　204
12．2　遗产规划工具 /　206
12．2．1　遗嘱 /　206
12．2．2　遗产委任书 /　208
12．2．3　遗产信托 /　209
12．2．4　遗嘱保险 /　211
12．2．5　赠予和捐赠 /　213
12．3　遗产规划策略 /　213
12．3．1　基本思想 /　213
12．3．2　步骤 /　214
思考与练习　/　215
参考文献