杜友丽，东北财经大学会计学硕士，高级会计师，国际注册内容审计师，金融理财师。现就职于大连理工大学，兼任大连市政府采购评审专家、大连理工大学招标评审专家。【媒体评论】评论【目录】第一部分 经济金融基础知识第1章 经济基础知识第1节 宏观经济分析 2考点1 宏观经济发展目标 2考点2 经济周期 4考点3 经济结构 4考点4 经济全球化 5第2节 行业经济发展分析 5考点1 我国的行业分类 5考点2 行业分析基本内容 6第3节 区域经济发展分析 8考点1 区域发展条件分析 8考点2 区域经济分析 8考点3 区域发展分析 9本章考点自测 9第2章 金融基础知识第1节 货币基础知识 13考点1 货币本质与职能 13考点2 货币需求与货币供给 15考点3 通货膨胀与通货紧缩 17第2节 货币政策 20考点1 货币政策目标 20考点2 货币政策工具 21考点3 货币政策传导机制 22第3节 利息与利率 23考点1 利息的概念 23考点2 利息率的主要种类 23考点3 我国利率市场化 24第4节 外汇与汇率 25考点1 概述 25考点2 汇率变动的影响因素 26考点3 人民币国际化与外汇管理 体制改革 27本章考点自测 27第3章 金融市场第1节 金融市场概述 32考点1 金融市场的功能 32考点2 金融市场种类 33考点3 金融工具 34第2节 货币市场和资本市场 35考点1 货币市场 35考点2 资本市场 37第3节 我国金融市场组织体系 40考点1 货币当局 40考点2 金融监督管理机构 41考点3 银行业金融机构 42考点4 证券期货类金融机构 42考点5 保险类金融机构 43考点6 其他金融机构 43考点7 金融行业自律组织 44本章考点自测 44第4章 银行体系第1节 银行起源与发展 49考点1 商业银行的产生与发展 49考点2 中央银行的产生与发展 49第2节 银行业分类与职能 50考点1 中央银行 50考点2 政策性银行 50考点3 商业银行 52考点4 非银行金融机构 53第3节 银行体系的安全保障 54考点1 最后贷款人制度 54考点2 存款保险制度 54本章考点自测 55 第二部分 银行业务第5章 负债业务第1节 存款业务 60考点1 个人存款业务 60考点2 单位存款业务 61考点 3 人民币同业存款 62考点 4 外币存款业务 62第2节 非存款业务 62考点1 同业拆借 62考点2 债券回购 63考点3 向中央银行借款 63考点4 金融债券 63本章考点自测 64第6章 资产业务第1节 贷款业务 67考点1 个人贷款业务 67考点2 公司贷款业务 68考点3 贷款质量分类与不良贷款 管理 71第2节 债券投资业务 71考点1 债券投资目标及对象 72考点2 债券投资的收益 73考点3 债券投资的风险 74第3节 其他资产业务 74考点1 表外资产业务 74考点2 现金资产业务 76考点3 外汇交易业务 76本章考点自测 78第7章 中间业务第1节 中间业务概述 81考点1 中间业务的概念 81考点2 中间业务的特点 81考点3 中间业务的发展与创新 82第2节 支付结算业务 82考点1 支付结算业务工具 82考点2 清算业务 84第3节 代理业务 84考点1 代收代付业务 84考点2 代理银行业务 85考点3 代理证券业务 85考点4 代理保险业务 85考点5 其他代理业务 85第4节 托管业务 86考点1 资产托管业务 86考点2 代保管业务 86第5节 咨询顾问业务 86考点1 咨询服务 86考点2 财务顾问服务 86第6节 银行卡业务 87考点1 银行卡分类 87考点2 信用卡 89考点3 借记卡 89考点4 信用卡和借记卡的主要 区别 90本章考点自测 90第8章 理财业务第1节 理财业务概述 94考点1 理财业务定义 94考点2 理财业务管理 94第2节 理财产品分类与销售管理 95考点1 理财产品分类 95考点2 理财产品风险分级 96考点3 理财产品销售管理要求 96第3节 理财投资管理 97考点1 投资标的分类 97考点2 投资管理要求 97考点3 风险隔离要求 98本章考点自测 99第9章 业务创新与发展第1节 业务创新概述 102考点1 业务创新的基本原则 102考点2 业务创新与客户利益 保护 103第2节 创新发展趋势 104考点1 业务综合化与交叉金融 工具 104考点2 证券化 105考点3 互联网金融 105本章考点自测 107第三部分 银行管理第10章 银行管理基础第1节 商业银行的组织架构 110考点1 商业银行组织架构的 内涵 110考点2 西方商业银行的组织 架构 113考点3 我国商业银行组织架构及 发展趋势 114第2节 银行管理的基本指标 115考点1 规模指标 115考点2 结构指标 116考点3 效率指标 117考点4 市场指标 118考点5 安全性指标 119考点6 流动性指标 120考点7 客户集中度指标 121考点8 盈利性指标 121本章考点自测 123第11章 公司治理、内部控制与合规 管理第1节 公司治理 126考点1 银行公司治理概述 126考点2 稳健公司治理原则 126考点3 银行公司治理的组织 架构 128考点4 激励约束机制 129第2节 内部控制 130考点1 内部控制目标与基本 原则 130考点2 内部控制治理 131考点3 内部控制措施 131考点4 内部控制保障 132第3节 合规管理 133考点1 合规管理的相关概念 133考点2 合规管理的重点内容 134考点3 合规风险管理体系 134本章考点自测 135第12章 商业银行资产负债管理第1节 资产负债管理概述 138考点1 资产负债管理的对象 138考点2 资产负债管理的目标 139考点3 资产负债管理的原则 140考点4 资产负债管理的构成 内容 140第2节 资产负债管理的工具与策略 142考点1 资产负债管理的工具 142考点2 资产负债管理的策略 144本章考点自测 145第13章 资本管理第1节 概述 147考点1 资本的定义和分类 147考点2 资本的作用 148第2节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本 监管 149考点1 巴塞尔资本协议 149考点2 我国银行业资本监管 151第3节 商业银行的资本管理 152考点1 内部资本评估程序 152考点2 资本规划 152考点3 资本充足率管理策略 153第4节 商业银行的资本管理 154考点1 经济资本计量 154考点2 经济资本分配 154考点3 风险绩效考核 155本章考点自测 155第14章 风险管理第1节 概述 159考点1 风险的定义 159考点2 风险的分类 160第2节 全面风险管理 161考点1 全面风险管理概述 161考点2 风险偏好和战略 162考点3 风险管理的组织架构 162考点4 风险管理流程 162考点5 风险文化 163第3节 信用风险管理 163考点1 信用风险的分类 163考点2 信用风险的计量 163考点3 信用风险的管控手段 166第4节 市场风险管理 167考点1 市场风险的分类 167考点2 市场风险的计量 168考点3 市场风险的管控手段 169第5节 操作风险管理 169考点1 操作风险的分类 169考点2 操作风险的计量 170考点3 操作风险的管控手段 171第6节 流动性风险管理 171考点1 流动性风险的分类 171考点2 流动性风险的管控手段 172本章考点自测 173第四部分 银行从业法律基础第15章 银行基本法律法规第1节 《中国人民银行法》 178考点1 《中国人民银行法》的产生 及修订 178考点2 中国人民银行的法定职责与 业务 179考点3 人民币 180考点4 中国人民银行的监督 管理 180第2节 《银行业监督管理法》 182考点1 《银行业监督管理法》的 成立 182考点2 《银行业监督管理法》的 适用范围 182考点3 银行业监督管理机构的监督 管理职责 183考点4 银行业监督管理机构的监督 管理措施 184第3节 《商业银行法》 188考点1 商业银行法律地位与经营 原则 189考点2 商业银行组织机构 189考点3 商业银行业务规则 190考点4 商业银行的接管和终止 192第4节 《反洗钱法》 193考点1 洗钱的概述、过程及 方式 193考点2 反洗钱的监管机构及 职责 194考点3 商业银行的反洗钱义务 195本章考点自测 195第16章 民事法律制度第1节 民法 199考点1 民法概述 199考点2 民事主体 200考点3 民事法律行为与代理 203考点4 诉讼时效 207考点5 民事诉讼与仲裁 208第2节 物权法和担保法 210考点1 物权基本法律制度 210考点2 担保法律制度 212第3节 合同法 222考点1 合同与合同的相对性 222考点2 合同的订立 223考点3 合同的效力 224考点4 合同的履行 227考点5 合同的保全 227考点6 合同的变更、转让与 终止 228考点7 违约责任 231第4节 婚姻法和继承法 232考点1 婚姻法 232考点2 继承法 233本章考点自测 235第17章 商事法律制度第1节 公司法律制度 240考点1 公司的概念和种类 240考点2 公司设立制度 241考点3 公司资本制度 242考点4 公司的组织机构 242考点5 公司终止制度 243第2节 证券与保险法律制度 243考点1 证券法 243考点2 保险法 247第3节 信托法律制度 249考点1 信托概述 249考点2 信托的设立 250考点3 信托法律关系的主体 251考点4 信托法律关系的客体 251考点5 信托的变更与终止 252第4节 票据法律制度 252考点1 《票据法》概述 252考点2 票据的功能 253考点3 票据行为 253考点4 票据权利 254考点5 票据丧失的补救措施 255第5节 破产法律制度 256考点1 破产法概述 256考点2 破产的申请和受理 256考点3 债务人财产 258考点4 破产债权及申报 259考点5 债权人会议和债权人 委员会 259考点6 重整与和解 260考点7 破产清算 261本章考点自测 262第18章 刑事法律制度第1节 刑法基本理论 268考点1 刑法的概念、任务和基本 原则 268考点2 犯罪 269考点3 刑罚 271第2节 金融犯罪及刑事责任 272考点1 金融犯罪概述 272考点2 破坏金融管理秩序罪 273考点3 金融诈骗罪 276考点4 银行业相关职务犯罪 279第3节 刑事诉讼 281考点1 刑事诉讼概述 281考点2 刑事诉讼基本程序 281考点3 刑事诉讼强制措施 282考点4 附带民事诉讼 283本章考点自测 283第19章 行政法律制度第1节 行政许可 287考点1 行政许可概述 287考点2 重要行政许可法律规则 288考点3 银行相关行政许可规则 289第2节 行政处罚 290考点1 行政处罚概述 290考点2 重要行政处罚法律规则 291考点3 银行相关行政处罚规则 292第3节 行政强制 293考点1 行政强制概述 293考点2 重要行政强制法律规则 293考点3 银行相关行政强制规则 294第4节 行政复议 295考点1 行政复议概述 295考点2 重要行政复议法律规则 295考点3 银行相关行政复议规则 297第5节 行政诉讼 297考点1 行政诉讼概述 297考点2 重要行政诉讼法律规则 298考点3 银行相关行政诉讼规则 299本章考点自测 299第五部分 银行监管与自律第20章 银行监管体制第1节 国际银行监管发展历史与主要监管 体制 304考点1 银行监管起源与演变 304考点2 国际上主要金融监管的 体制 305考点3 主要国家的银行监管 体制 305考点4 巴塞尔银行监管委员会 306第2节 我国的银行监管框架 307考点1 我国银行监管的历史 307考点2 银行监管的四个层次 308考点3 我国当前银行监管的 框架 309本章考点自测 310第21章 银行监管目标、方法第1节 银行监管目标 313考点1 银行业监督管理的目标 313第2节 银行监管方法 314考点1 合规监管和以风险为本的 监管 314考点2 银行监管的流程 314考点3 监管评级 316本章考点自测 317第22章 银行自律与市场约束第1节 银行自律组织 320考点1 国际银行自律组织 320考点2 中国银行业协会 320第2节 职业操守 321考点1 职业操守的宗旨和适用 范围 321考点2 从业准则 322考点3 从业人员与客户间的职业 操守 323考点4 从业人员与同事间的职业 操守 330考点5 从业人员与机构间的职业 操守 331考点6 从业人员与监管者间的职业 操守 333第3节 市场约束 334考点1 市场约束的概述 334考点2 信息披露 335本章考点自测 336
鄂公网安备 42010302001612号 