涉众型经济犯罪案件疑难问题研究

引论
第一章涉众型经济犯罪案件的基本情况和主要特征
一、我国涉众型经济犯罪案件的基本情况
二、涉众型经济犯罪案件的主要特征
第二章涉众型经济犯罪案件的主要成因
一、经济方面：资金需求与资金供给的结构性失衡
二、行政方面：监管不力，协作机制匮乏
三、社会方面：人口管理、宣传教育、社会心理与社会责任
第三章涉众型经济犯罪案件疑难问题
一、单位犯罪与自然人犯罪难以区分
二、主观方面难以认定
三、公开宣传方式难以统一
四、“不特定”范围难以界定
五、刑民交叉难以厘清
六、犯罪数额和没收财产数额难以确定
七、赃款、赃物难以处置
第四章涉众型经济犯罪案件疑难问题产生的立法原因
一、罪名界定不清
二、刑法与其他部门法之间不协调
三、在赃款处理方面缺乏可操作性规定
四、相关法律规定缺乏前瞻性
五、相关司法解释不明确
第五章涉众型经济犯罪案件疑难问题的司法破解对策
一、正确理解单位犯罪的构成要件和“其他直接责任人员”
二、坚持主客观相一致原则，谨慎认定“非法占有目的”
三、精确把握“公开宣传”和“不特定公众”的本质特征
四、从程序和实体两个方面厘清刑民交叉问题
五、按统一标准客观确定犯罪数额和没收财产数额
第六章涉众型经济犯罪预防、治理的若干建议
一、加大金融体制改革力度，扩宽融资渠道
二、提高准入门槛，严格金融市场监管
三、加强部门沟通与协调，建立健全部门协作机制
四、扩大民事调整范围，慎用刑事程序
五、宽严相济，依法办理涉众型经济犯罪案件
六、完善追赃机制，最大限度地挽回损失
七、创新资产处理方式，建立资产处置长效机制
附件一：相关法律法规、司法解释及规范性文件
一、相关法律法规
中华人民共和国刑法（节录）（1979年7月1日通过1997年3月14日修订1998年12月29日第一次修正1999年12月25日第二次修正2001年8月31日第三次修正2001年12月29日第四次修正2002年12月28日第五次修正2005年2月28日第六次修正2006年6月29日第七次修正 2009年2月28日第八次修正2009年8月27日第九次修正2011年2月25日第十次修正2015年8月29日第十一次修正）
中华人民共和国商业银行法（节录）（1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》第一次修正根据2015年8月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十六次会议《关于修改〈中华人民共和国商业银行法〉的决定》第二次修正）
储蓄管理条例（1992年12月11日国务院令第107号发布根据2011年1月8日国务院令第588号《关于废止和修改部分行政法规的决定》修订）
禁止传销条例（2005年8月23日国务院令第444号公布自2005年11月1日起施行）
直销管理条例（2005年8月23日国务院令第443号公布根据2017年3月1日国务院令第676号《关于修改和废止部分行政法规的决定》修订）
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998年7月13日国务院令第247号发布根据2011年1月8日国务院令第588号《关于废止和修改部分行政法规的决定》修订）
处置非法集资工作操作流程（试行）（2008年9月27日处非联发〔2008〕4号）
二、相关司法解释
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010年12月13日法释〔2010〕18号）
最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（１９９７年12月11日法释〔１９９７〕８号）
最高人民法院关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复（1999年2月13日法释〔1999〕3号）
最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释（1999年6月25日法释〔1999〕14号）
全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要（2001年1月21日法〔2001〕8号）
最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知（2004年11月15日法〔2004〕240号）
最高人民法院关于为维护国家金融安全和经济全面协调可持续发展提供司法保障和法律服务的若干意见（2008年12月3日法发〔2008〕38号）
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009年11月4日法释〔2009〕15号）
最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）（节录）（2010年5月7日公通字〔2010〕23号）
最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2011年3月1日法释〔2011〕7号）
最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（2011年8月18日法〔2011〕262号）
最高人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见（2012年2月10日法发〔2012〕3号）
最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见（2013年11月14日公通字〔2013〕37号）
最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（2014年3月25日公通字〔2014〕16号）
最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定（2015年8月6日法释〔2015〕18号）
三、相关规范性文件
国务院关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复（2007年1月8日国函〔2007〕4号）
国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见（2015年10月19日国发〔2015〕59号）
国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知（2007年7月25日国办发明电〔2007〕34号）
中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知（1999年1月27日银发〔１９９９〕４１号）
中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知（2002年1月31日银发〔2002〕30号）
四、相关地方政策文件
安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院、安徽省公安厅关于办理合同诈骗等犯罪案件工作座谈会纪要（2014年12月31日）
安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见（2015年9月15日）
浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要（二）（2011年） 附件二：典型案例
1.被告人冯畅等非法吸收公众存款案
2.被告人唐亚南等23人集资诈骗、非法吸收公众存款案
3.被告人何畏集资诈骗案
4.被告人陈治平、王静非法吸收公众存款案
5.被告人余永生非法吸收公众存款案
6.被告人张萍非法吸收公众存款案
7.被告人褚建华等12人组织、领导传销活动案
8.被告人史国华、葛庆山非法吸收公众存款案
9.被告人王志、代言美集资诈骗、贷款诈骗、信用卡诈骗、伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章、伪造居民身份证案
10.被告人章小本等4人组织、领导传销案
11.被告人张萍非法吸收公众存款案
12. 被告人李晓东、宋勇、蔡红组织、领导传销案
13.被告人林坚强非法吸收公众存款案
14.被告人程杰集资诈骗案
15.被告人朱传华非法吸收公众存款案
16.被告人钟映武等14人组织、领导传销案
17.被告人刘灯峰非法吸收公众存款案
18.被告人莫一丁等8人组织、领导传销案
19.被告人吴尚澧等22人非法吸收公众存款、非国家工作人员受贿案
后记