企业民间投融资：法律政策解读与风险防控

第一章企业民间投融资的法律规制与政策指引
第一节民间投资领域法律法规及相关政策的沿袭及解读
一、商法、经济法领域
（一）《公司法》相关规范
（二）《中小企业促进法》相关规范解读
（三）私募基金的“合格投资者”解读
二、刑事法律领域
（一）虚报注册资本罪的追诉标准
（二）虚假出资、抽逃出资罪的追诉标准
（三）非法吸收公众存款罪的追诉标准
（四）集资诈骗罪的追诉标准
（五）组织、领导传销活动罪的追诉标准
三、国家政策方面
（一）国务院“新36条”的规定及影响
（二）国务院、国家发改委关于民间投资的重要文件及涉及PPP的条款
（三）关于风险投资企业的政策规定
（四）金融消费者保护方面的政策
第二节民间融资领域法律法规及相关政策的沿袭及解读
一、商法、经济法领域
（一）《公司法》与《证券法》及相关部门规章
（二）《中小企业促进法》
（三）《商业银行法》及《银行业监督管理法》
（四）《证券投资基金法》
二、民事法律领域
（一）《合同法》及关于民间借贷的规定
（二）《物权法》与《担保法》对于民间借贷担保问题的规定
三、国家政策方面
（一）《促进民间投资健康发展若干政策措施》（2016年）
（二）关于影子银行的政策
（三）关于小额贷款公司的政策规定
第三节互联网金融与民间投融资法律政策解读
一、互联网金融整体性政策解读
（一）对于股权众筹平台方面的禁止性规定
（二）通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务
（三）第三方支付业务
（四）互联网金融领域广告等行为
二、不同业态互联网金融相关重要监管政策解读
（一）关于互联网P2P领域
（二）股权众筹
（三）私募基金
第二章企业民间投融资的现状与问题隐患
第一节企业民间融资的现状与困境
一、企业民间融资的方式
（一）间接融资
（二）直接融资
二、企业民间投融资的主要类型
（一）主要传统类型
（二）主要新兴类型
三、企业民间融资的违法乱象
（一）涉嫌吸收公众存款
（二）公募与私募
（三）合格投资人
（四）关于互联网金融
四、民间企业融资的现实困境
（一）制度层面
（二）传统安全的融资渠道转移经济下行风险
（三）企业自身原因
（四）民间企业融资陷阱的滋生环境
五、防范系统风险，维护社会稳定
（一）现实背景与监管的根本着眼点
（二）提高自身风险控制水平
第二节民间投资的问题隐患
一、民间投资的困境
（一）信息不透明导致无法判断投资对象的真正价值
（二）投资前法律风险预防意识缺失
（三）投资市场对“金融创新”概念和行为的法律规制缺失
（四）目前国内征信体系缺失
二、民间投资的陷阱
（一）高额回报高息、返利迅速
（二）零风险保本
（三）投资海外市场
（四）“政府背景”
三、从司法判例看热门投资类型风险
（一）委托理财
（二）P2P借贷
（三）私募基金
（四）众筹
第三章企业民间投融资的刑事法律风险防范
第一节企业资本运作过程中的非法集资风险防范
一、非法集资类犯罪的立法过程
二、非法集资涉及的罪名
（一）非法集资类犯罪的特点
（二）非法吸收公众存款罪
（三）集资诈骗罪
（四）组织、领导传销活动罪
第二节投资人如何识别非法集资风险
一、当前非法集资犯罪的现状和发展趋势
（一）当前非法集资活动的现状：以北京地区为例
（二）当前非法集资活动的特点：以北京地区为例
二、非法集资活动的典型形式
（一）违规开展担保业务
（二）假借销售原始股
（三）以“养老”为名
（四）高价回购收藏品
（五）打着互联网金融创新的幌子
（六）以投资理财为名
（七）以私募基金为名
三、非法集资犯罪防范要点
（一）牢记非法集资犯罪的“四性”特征
（二）重点防范高发领域的非法集资
第四章从非法集资案例大数据中看辩护律师的作用
第一节从大数据看非法集资案件概况与特点
一、非法吸收公众存款案件大数据报告
（一）涉案金额情况
（二）非法吸收存款类型情况
（三）案件审级与量刑基本情况
二、集资诈骗案件大数据报告
（一）涉案金额情况
（二）集资诈骗手段情况
（三）案件审级与量刑基本情况
第二节从大数据看有效辩护的方法与策略
一、非法集资案件辩护情况统计分析
（一）非法吸收公众存款案件辩护意见分布与采纳情况（北京地区）
（二）集资诈骗案件辩护意见分布与采纳情况（北京地区）
二、非法吸收公众存款罪不起诉情况分析
（一）不起诉案件情况概要
（二）法定不起诉案件情况概要
（三）相对不起诉案件情况概要
（四）存疑不起诉案件情况概要
三、辩护要点的准确切入
（一）发现辩护要点的路径
（二）主要辩护要点及辩护策略
四、辩护人与检察官、法官的有效沟通
（一）明确辩护人与检察官、法官在诉讼活动中的地位
（二）辩护人与检察官、法官沟通过程中的方法与技巧
第三节非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的辨析
一、罪名辨析概述
（一）如何判断有无使用诈骗的方法
（二）如何判断是否具有非法占有的主观目的
二、案例精选
三、融资类案件“非法占有目的”认定路径选择
（一）摒弃以犯罪后果进行判断的标准，以行为作为证明依据
（二）构建“非法占有目的”基础事实与推定事实的完整有效逻辑联系
（三）设计完整性与统一性并重的“非法占有目的”推定规则
（四）实现“非法占有目的”司法推定实体规范和程序规范的合理性
四、P2P平台自融类案件司法认定路径
（一）经典案例
（二）司法认定中存在的问题
（三）P2P平台自融类案件的司法认定路径
五、结语
第五章从律师视角看民间融投资的刑法风险与应对
第一部分：公司融资模式合规篇
1.向社会公众募集的认定
2.非法吸收公众存款与擅自发行股票
3.“加盟店”的融资形式是否会触碰刑事红线
4.P2P网络平台的刑事红线
5.借用合法形式掩盖非法集资行为
第二部分：公司融资活动内部治理篇
1.企业在融资过程中为何容易陷入管理误区
2.企业在融资过程中需要注意的细节问题
3.企业融资的模式的可行性判断
4.企业与融资团队之间的关系
5.企业融资过程中面临的风险
第三部分：投资人风险预防与应对篇
1.宣传力度大、获奖多的平台是否更安全
2．注册资本高、上市公司的平台是否更安全
3.在较长时间内都能保证还本付息，有金融牌照和第三方托管的平台是否安全
4．有债务担保和抵押物的平台是否更安全
5.将投资款直接汇入平台公司的账户以获取奖励是否存在
风险
6.集资诈骗的常见形式
7.识别平台安全性的基本方法
8.平台或融资公司发案后投资人如何处理
第四部分：刑事司法实务篇
1.亲友因非法集资被警方带走应当如何处理
2.取保候审的时机与方法
3.会见被羁押亲属的程序
4.律师在刑事案件中的作用
5.聘请律师的时间
6.如何选择专业负责的律师