个人理财规划（第3版）

本书目录：
引子1
第1章 个人理财规划概论3
1.1个人理财规划的概念3
1.2个人理财兴起的经济社会背景12
1.3个人对理财服务的需要18
1.4个人理财师21
1.5个人理财规划环境——以浙江省与杭州市为例29
第2章个人理财基础知识40
2.1个人金融理财的家庭因素40
2.2生命周期与理财43
第3章个人理财价值观与财商教育53
3.1个人理财价值观53
3.2个人理财目标58
3.3财商教育70
3.4金融理财意识的培养74
第4章家庭会计85
4.1什么是家庭会计85
4.2家庭资产计价88
4.3家庭财务报表92
4.4家庭预算与报表分析96
第5章理财规划基本程序102
5.1个人理财规划的流程102
5.2目标客户市场105
5.3客户资料收集109
5.4拟定理财报告117
5.5协助客户执行理财方案122
5.6理财规划案例125
第6章婚姻、生育与教育规划139
6.1结婚预算139
6.2子女生育规划147
6.3家庭教育投资152
6.4教育规划157
第7章职涯规划与福利规划168
7.1职涯规划概说168
7.2自我经营与经营自我181
7.3大学生理财187
7.4员工薪酬与员工福利193
第8章现金流量规划207
8.1家庭收入、支出与财产207
8.2家庭消费与储蓄216
8.3家庭贷款220
第9章证券投资规划229
9.1投资概述229
9.2投资决策233
9.3投资收益与风险240
第10章保险规划252
10.1风险管理252
10.2保险规划257
第11章税收筹划265
11.1个人所得税税收基础265
11.2税收筹划概述271
11.3个人所得税筹划策略274
11.4个人所得税筹划技巧277
第12章住房规划287
12.1住宅概说287
12.2购房信贷294
12.3住宅投资策略298
第13章退休养老规划307
13.1退休规划307
13.2养老规划315
第14章遗产规划327
14.1遗产概述327
14.2遗产规划工具331
14.3遗产规划337
第15章以房养老345
15.1以房养老概述345
15.2以房养老模式351
15.3以房养老与个人理财规划353
15.4儿女养老、货币养老和房子养老356