P2P网络借贷纠纷案例裁判实务与述评

目录
一、受理与管辖
1.受理
问题提示（1）：网络借贷的实际出资人能否直接以自己名义提起诉讼？
【案例1】熊某林诉四川鑫循环网络科技有限公司民间借贷纠纷案（2017年4月26日）
问题提示（2）：网络借贷纠纷案件中，如何把握起诉时应“有明确的被告”？
【案例2】黄某持诉山东省菏泽融达金融信息咨询有限公司、叶某锡民间借贷纠纷案（2017年8月24日）
【案例3】徐某剡诉新昌县益民投资管理有限公司、俞某卫合同纠纷案（2017年9月4日）
问题提示（3）：网络借贷过程中涉嫌刑事犯罪的，民事纠纷是否应立案受理？
【案例4】林某诉义乌市德融投资合伙企业（有限合伙）、徐某宝、杭州奥莱实业有限公司居间合同纠纷案（2017年2月8日）
【案例5】付某平诉深圳前海融资谷电子商务有限公司、深圳市高科投担保有限公司、彭某娇、邓某华借款合同纠纷案（2016年7月5日）
【案例6】赵某锋诉承德市圣地投资有限公司、朱某良、吕某艳民间借贷纠纷案（2017年8月1日）
【案例7】王某丽诉山东琪琪食品有限公司、山东信东投资有限公司等民间借贷纠纷案（2017年3月20日）
2.管辖
问题提示（1）：如何确定网络借贷纠纷中合同履行地？
【案例8】张某诉李某省、山东友禾投资管理有限公司等民间借贷纠纷案（2017年3月1日）
【案例9】张某永诉陈某新、阮某英民间借贷纠纷案（2017年10月16日）
问题提示（2）：网络借贷合同中协议选择的管辖法院与争议无实际联系的，该约定管辖是否有效？
【案例10】曾某力诉郎某斌、云南城商互联网金融交易服务股份有限公司、沧源巨龙竹木开发有限公司民间借贷纠纷案（2017年4月14日）
【述评】受理与管辖
二、合同效力
1.成立生效
问题提示：网络借贷合同的成立生效应如何认定？
【案例11】张某舜诉张某民间借贷纠纷案（2017年7月10日）
【案例12】邓某中诉贾某强债权转让合同纠纷案（2017年6月5日）
【案例13】陈某诉张某民间借贷纠纷案（2017年8月8日）
【案例14】李某志诉李某莲民间借贷纠纷案（2017年1月11日）
2.合同效力
问题提示：网络借贷过程中形成的合同效力应如何认定？
【案例15】吴某诉深圳前海众某互联网金融服务有限公司合同纠纷案（2017年4月14日）
【案例16】杭州融至鼎投资管理咨询有限公司诉何某汉、詹某华等民间借贷纠纷案（2017年8月15日）
【案例17】孙某豹诉顾某俊民间借贷纠纷案（2017年3月6日）
【案例18】北京恒元信业信息技术有限公司诉李某姝借款合同纠纷案（2017年12月22日）
【述评】合同效力
三、网络借贷事实
1.借 贷 主 体
问题提示（1）：网络借贷中的出借人应如何认定？
【案例19】江苏韵乾担保有限公司诉汤某利、周某荣、汤某东债权转让合同纠纷案（2017年1月24日）
问题提示（2）：网络借贷中的借款人应如何认定？
【案例20】汪某枫诉卜某明、江苏耀信投资管理有限公司民间借贷纠纷案（2016年9月6日）
【案例21】邹某清诉肖某美、重庆西南中小企业融资担保有限公司申请撤销仲裁裁决案（2017年2月21日）
问题提示（3）：网络借贷平台分公司负责人以分公司名义对外借款的，责任主体应如何认定？
【案例22】姚某松诉江苏科银实业投资有限公司、江苏科银实业投资有限公司虹桥分公司、赵某民间借贷纠纷（2017年8月28日）
【案例23】李某东诉赵某、张某、江苏科银实业投资有限公司虹桥分公司、江苏科银实业投资有限公司民间借贷纠纷（2017年8月28日）
2.借 款 本 金
问题提示：网络借贷纠纷中借款本金应如何认定？
【案例24】夏某诉张某杰、刘某民间借贷纠纷案（2017年2月10日）
【案例25】夏某诉林某华、福州福维食品包装机械有限公司民间借贷纠纷案（2017年11月23日）
【案例26】夏某诉付某民间借贷纠纷案（2017年11月2日）
【案例27】夏某诉朱某英民间借贷纠纷案（2017年1月25日）
【案例28】上海首航商务管理有限公司诉崔某明民间借贷纠纷案（2017年7月10日）
3.借 款 交 付
问题提示：网络借贷纠纷中借款交付的事实应如何认定？
【案例29】北京中融信融资担保有限公司诉周某国保证合同纠纷案（2017年12月29日）
【案例30】夏某诉朱某民民间借贷纠纷案（2017年4月20日）
【述评】网络借贷事实
四、民事法律关系
1.居间合同关系
问题提示：在网络借贷中，作为信息中介的网络贷款平台应承担什么责任？
【案例31】湛某红诉重庆户户投投资有限公司、杜某胤等民间借贷纠纷案（2017年2月22日、2017年7月1日）
【案例32】张某飞诉上海佰强股权投资基金管理有限公司、邢某峰、安徽赛因建设有限公司居间合同纠纷案（2015年1月23日）
2.担保合同关系
问题提示：在网络借贷中，如何把握网络贷款平台是否应承担担保责任？
【案例33】李某春诉钱来钱往金融服务外包（北京）有限公司保证合同纠纷案（2017年2月16日）
【案例34】郑某诉宁波林登金融服务外包有限公司合同纠纷案（2016年3月8日）
3.债务承担关系
问题提示：网络贷款平台承诺借款人未依约还款即先行偿付的，其承担的是什么民事责任？
【案例35】李某诉中古恒基资产管理（北京）有限公司民间借贷纠纷案（2017年9月7日）
4.其他合同关系
问题提示（1）：网络借贷平台公司从事场外股票融资业务应承担什么民事责任？
【案例36】柴某山诉张某新、陈某明、冯某芳、杨某、沙某虞合同纠纷案（2017年7月7日）
问题提示（2）：投资人通过网络投资平台进行民间委托理财的，应如何主张权利保护？
【案例37】富某樑诉卢某佳民间委托理财合同纠纷案（2017年7月5日）
问题提示（3）：网络平台公司是否可以将投资人的投资款转为借款？
【案例38】何某诉黄某、深圳某家互联网金融服务有限公司、深圳某基金管理有限公司等民间借贷纠纷案（2017年7月5日）
问题提示（4）：如何认识合作协议约定的“风险保证金”条款？
【案例39】臧某诉江苏三六五易贷金融信息服务股份有限公司、单某显、韩某荣合同纠纷案（2017年12月29日）
5.侵权法律关系
问题提示：投资人在网络投资交易中的财产损失，是否可以主张侵权损害赔偿？
【案例40】陈某庆诉广东盛世汇盈投资管理有限公司、黄某友等侵权纠纷案（2016年8月29日）
6.第三方支付平台涉及的法律关系
问题提示：在网络借贷交易中，第三方支付平台应承担什么责任？
【案例41】谭某贵、龚某红诉上饶市昌盛企业管理有限公司、双乾网络支付有限公司其他合同纠纷案（2017年4月21日）
【述评】民事法律关系
五、债权转让
1.债权转让模式
问题提示：在网络借贷的交易实践中，P2P债权转让主要有几种模式？
【案例42】中网国投投资管理有限公司诉涂某法、付某梅民间借贷纠纷案（2017年2月27日）
【案例43】张某扬诉梁某、张某债权转让合同纠纷案（2017年9月5日）
【案例44】赤峰翼金投资管理有限责任公司诉温某、李某、哈某债权转让合同纠纷案（2017年7月3日）
【案例45】上海苏冠资产管理有限公司诉史某梅、郑某民间借贷纠纷案（2017年1月18日）
【案例46】李某玲诉何某琼、杜某莎民间借贷纠纷案（2017年10月31日）
2.债权转让通知
问题提示：P2P债权转让过程中，如何认定转让通知的效力？
【案例47】北京奇子创投经济信息咨询有限公司诉袁某江、赵某花民间借贷纠纷案（2017年3月14日）
【案例48】刘某飞诉王某琴、杜某民民间借贷债权转让合同纠纷案（2017年5月11日）
【案例49】李某宾诉杜某灿、王某梅民间借贷纠纷案（2017年4月11日）
【案例50】李某生诉安徽爱森能源有限公司、安徽亿森新能源有限公司等债权转让合同纠纷案（2017年9月7日）
【述评】债权转让
六、利息与费用
1.利息、逾期利息
问题提示：网络借贷纠纷中如何把握借款利率和逾期利率的司法保护标准？
【案例51】四川潜隆社会经济咨询有限公司诉张某民间借贷纠纷案（2017年8月16日）
2.费用问题
问题提示（1）：网络借贷纠纷中如何确定网络平台公司合理服务费用的保护幅度？
【案例52】霍某诉卢某余民间借贷纠纷案（2017年2月21日）
【案例53】微额速达（上海）金融信息服务有限公司诉朱某超居间合同纠纷案（2016年5月17日）
【案例54】上海诺诺镑客金融信息服务有限公司诉陈某、上海鸿邺机电设备成套有限公司等服务合同纠纷案（2016年12月12日）
问题提示（2）：在P2P网络借贷交易中，网络平台公司能否预先扣除中介服务费用？
【案例55】夏某诉徐某国民间借贷纠纷案（2017年2月3日）
【案例56】北京中和东方资产管理有限公司诉高某借贷纠纷案（2017年2月27日）
【案例57】王某宇诉戴某英民间借贷纠纷案（2017年2月13日）
【述评】利息与费用
七、刑事责任
1.罪 与 非 罪
问题提示：网络借贷过程中如何界定行为人的行为是否构成犯罪？
【案例58】林某甲涉嫌非法经营案（2014年12月6日）
【案例59】江某庭、张某俊非法吸收公众存款案（2017年12月25日）
【案例60】于某某非法吸收公众存款案（2017年3月3日）
【案例61】伍某军、钟某、龙某国非法吸收公众存款罪案（2015年8月26日）
2.非法吸收公共存款罪与集资诈骗罪
问题提示（1）：网络借贷过程中涉及刑事犯罪的，如何区分行为人是构成非法吸收公共存款罪还是集资诈骗罪？
【案例62】周某齐集资诈骗罪案（2017年3月8日）
【案例63】周某集资诈骗罪、雒某非法吸收公众存款罪案（2016年9月7日）
问题提示（2）：共同犯罪中如何区分行为人是构成集资诈骗罪还是非法吸收公共存款罪？
【案例64】何某贤、汤某隆、徐某兴、鲁某、程某集资诈骗罪案（2017年6月6日）
【案例65】甘某兵集资诈骗、夏某珍、罗某新非法吸收公众存款案（2017年3月9日）
3.单位犯罪与自然人犯罪
问题提示：网络借贷过程中构成刑事犯罪，如何区分认定是单位犯罪还是自然人犯罪？
【案例66】徐某集资诈骗罪案（2017年2月4日）
【案例67】林某嵘、陈某照非法吸收公众存款案（2017年3月31日）
【案例68】孝感世宇商务信息咨询有限公司、李某其等非法吸收公众存款案（2017年8月25日）
4.共同犯罪中的主犯与从犯
问题提示：网络借贷过程中涉及共同犯罪，如何区分认定主犯与从犯？
【案例69】何某娜、沈某坤集资诈骗、非法吸收公众存款，黄某集资诈骗、职务侵占，黄某源、黄某等非法吸收公众存款案（2016年5月25日）
【案例70】王某江、姚某龙犯非法吸收公众存款案（2014年12月10日）
【案例71】高某、张某、刘某某、王某甲非法吸收公众存款案（2017年12月1日）
【述评】刑事责任