金牌理财：手把手带你玩转家庭资产配置

上 篇　理财知识知多少
第一章　家庭理财的基本概念 ／ 003
1.1 家庭理财的定义 ／ 006
1.2 家庭理财的必要性 ／ 009
1.3 家庭理财的误区 ／ 013
第二章　理财产品及机构全接触 ／ 019
2.1 为家庭保驾护航的保险 ／ 022
2.2 让资金稳健增值的储蓄与债券 ／ 027
2.3 收益与风险并存的股票与基金 ／ 034
2.4 黄金、期货和外汇 ／ 039
2.5 另类投资工具 ／ 046
2.6 金融机构全接触 ／ 049
第三章　家庭里的资产配置 ／ 053
3.1 理财“金三角” ／ 056
3.2 资产配置的重要性 ／ 059
3.3 资产配置的过程 ／ 063
3.4 资产配置的类型 ／ 071
3.5 资产配置的构建 ／ 076
3.6 资产配置常见问题 ／ 080
中 篇　理财师必备技能
第四章　重新审视客户的家庭资产 ／ 087
4.1 家庭资产状况分析 ／ 090
4.2 家庭与风险的承受力 ／ 095
4.3 编制家庭财务收支计划 ／ 099
第五章　明确客户的理财目标 ／ 103
5.1 制定切实可行的理财目标 ／ 106
5.2 家庭居住投资规划 ／ 109
5.3 子女教育投资规划 ／ 114
5.4 家庭养老投资规划 ／ 119
5.5 家庭保障金的投资规划 ／ 123
5.6 家庭现金流的管理 ／ 128
第六章　明确客户是什么类型的投资者 ／ 133
6.1 明确客户的投资性格 ／ 136
6.2 风险爱好者的投资选择 ／ 144
6.3 风险规避者的投资选择 ／ 147
6.4 风险中立者的投资选择 ／ 151
6.5 风险与收益管理 ／ 154
第七章　审视客户的投资方向 ／ 157
7.1 大类资产比例是否合理 ／ 160
7.2 资产是否放在了对的市场 ／ 164
7.3 资金投入的时机对吗 ／ 169
7.4 是否该调整投资结构了 ／ 172
7.5 是否进行收益再投资 ／ 175
下 篇　理财师工作技巧
第八章　巧用保险搭建家庭资产防护层 ／ 181
8.1 保险是家庭资产配置的基石 ／ 184
8.2 银行保险业务的布局 ／ 188
8.3 保障型保险在资产中的配置 ／ 191
8.4 期缴型保险在资产中的配置 ／ 194
8.5 家庭长期保险理财计划 ／ 197
第九章　利用其他投资品种盘活客户资产 ／ 201
9.1 股票应该怎样炒 ／ 204
9.2 基金的投资策略 ／ 210
9.3 债券投资的技巧 ／ 215
9.4 外汇投资，巧赚跨国钱 ／ 219
9.5 四两拨千斤的期货 ／ 223
9.6 购买和投资房产 ／ 225
第十章　成为客户眼中优秀的理财经理 ／ 229
10.1 理财经理“理”什么 ／ 232
10.2 理财经理优秀与否的判定标准 ／ 236
10.3 怎样让客户找到你 ／ 239
10.4 与客户进行高效沟通 ／ 242