货币银行学（第五版）

目 录
第一章 货币与货币制度 1
第一节 货币的起源 1
一、中国古代货币起源说 1
二、西方货币起源说 2
三、马克思货币起源说 2
第二节 货币的本质和职能 4
一、货币的本质 4
二、货币的职能 5
第三节 货币的形式 9
一、实物货币 10
二、金属货币 10
三、信用货币 11
四、电子货币 13
第四节 货币制度 14
一、货币制度的构成要素 14
二、货币制度的演变 16
三、我国的人民币制度 21
四、欧元对传统货币制度的挑战 22
本章小结 25
习题 25
案例分析 28
第二章 信用 33
第一节 信用概述 33
一、信用的概念 33
二、信用的产生和发展 34
第二节 信用工具 37
一、信用工具的特征 37
二、信用工具的种类 38
三、传统信用工具 39
四、衍生金融工具 44
第三节 信用形式 47
一、商业信用 47
二、银行信用 49
三、国家信用 51
四、消费信用 51
五、国际信用 53
六、租赁信用 55
第四节 信用的作用 56
一、信用与生产 56
二、信用与消费 57
三、信用与经济调节 58
四、信用与经济危机 58
本章小结 59
习题 59
案例分析 62
第三章 利息与利率 65
第一节 利息与利率概述 65
一、利息的定义和本质 65
二、利息理论 65
三、利率的定义及其种类 67
四、利息的计算方法 72
第二节 利率的确定 73
一、马克思的利率决定论 73
二、影响我国利率的主要因素 76
第三节 利率的作用 77
一、利率对储蓄和消费的引导作用 77
二、利率对投资的影响作用 78
三、利率对通货膨胀的影响作用 78
四、利率对经济核算的影响作用 79
五、利率对经济的调节作用 79
第四节 利率管理体制 80
一、利率管理体制类型 80
二、我国利率管理体制现状 80
三、中国利率市场化改革的进程 81
四、利率市场化问题 85
本章小结 86
习题 87
案例分析 89
第四章 金融市场 94
第一节 金融市场概述 94
一、金融市场的概念及构成要素 94
二、金融市场的类型 95
三、金融市场的功能 99
四、金融市场的发展趋势 101
第二节 直接融资与间接融资 104
一、直接融资 105
二、间接融资 106
第三节 货币市场 107
一、同业拆借市场 107
二、回购市场 109
三、商业票据市场 110
四、银行承兑汇票及贴现市场 110
五、大额可转让定期存单市场 114
六、短期政府债券市场 114
七、货币市场共同基金市场 114
第四节 资本市场 115
一、股票市场 115
二、债券市场 120
三、投资基金 121
本章小结 123
习题 123
案例分析 126
第五章 商业银行 134
第一节 商业银行概述 134
一、商业银行的地位 134
二、商业银行的职能 135
三、商业银行的类型和组织 135
四、商业银行的经营原则 137
五、实施商业银行经营原则的具体措施 139
第二节 商业银行的业务 140
一、负债业务 141
二、资产业务 142
三、中间业务 145
四、表外业务 147
第三节 商业银行存款货币创造 147
一、商业银行存款货币创造涉及的
基本概念 147
二、商业银行的货币创造过程 148
三、其他制约派生存款的因素 149
第四节 商业银行经营管理理论 150
一、商业银行资产管理理论 150
二、商业银行负债管理理论 151
三、商业银行资产负债综合管理理论 152
本章小结 153
习题 153
案例分析 156
第六章 中央银行 163
第一节 中央银行的产生及类型 163
一、中央银行的产生与发展 163
二、中央银行的组织形式 166
三、中央银行的资本类型 168
第二节 中央银行的性质和职能 169
一、中央银行的性质 169
二、中央银行的职能 170
第三节 中央银行的业务 173
一、中央银行业务活动的原则 173
二、中央银行业务活动的分类 174
三、中央银行的负债业务 175
四、中央银行的资产业务 176
五、中央银行的中间业务 178
第四节 中央银行的独立性 179
一、中央银行相对独立性的含义 179
二、中央银行相对独立性的必要性 180
三、中央银行相对独立性的原则 181
四、中央银行相对独立性的内容 181
五、中央银行独立性的模式 182
六、中国人民银行独立性问题 185
七、增强中国人民银行的独立性 186
第五节 中央银行与金融监管 187
一、金融监管的含义和必要性 187
二、金融监管的目标和原则 188
三、金融监管的内容和方法 190
四、中国金融监管体系 194
本章小结 196
习题 197
案例分析 200
第七章 其他金融机构 207
第一节 专业银行 207
一、投资银行 208
二、储蓄银行 209
三、抵押银行 209
四、合作银行 209
五、清算银行 210
第二节 政策性银行 210
一、开发银行 210
二、农业政策性银行 212
三、进出口政策性银行 213
第三节 非银行金融机构 213
一、保险公司 214
二、信用合作社 215
三、财务公司 216
四、信托投资公司 216
五、证券公司 216
六、租赁公司 217
七、典当行 217
本章小结 217
习题 218
案例分析 220
第八章 货币供求与均衡 225
第一节 货币需求理论 225
一、马克思货币需求理论的一般内容 225
二、费雪方程式与剑桥方程式 226
三、凯恩斯货币需求理论的一般内容 227
四、弗里德曼的货币需求理论 229
五、中国对货币需求理论的研究 230
第二节 货币需求 231
一、货币需求的含义 231
二、货币需求的微观角度和宏观角度 232
三、名义货币需求与实际货币需求 233
四、影响我国货币需求的因素 233
第三节 货币供给 235
一、货币供给与货币供给量 235
二、货币供给的层次划分 236
三、货币供给过程 237
四、影响货币供给的因素 239
第四节 货币均衡 241
一、货币供求与总供求的均衡 241
二、货币供求均衡的含义 242
三、货币供求均衡的条件 243
本章小结 243
习题 244
案例分析 246
第九章 通货膨胀与通货紧缩 250
第一节 通货膨胀概述 250
一、通货膨胀的含义 250
二、通货膨胀的度量 251
三、通货膨胀的分类 253
第二节 通货膨胀的成因 253
一、需求拉上型通货膨胀 254
二、成本推动型通货膨胀 254
三、供求混合型通货膨胀 255
四、结构型通货膨胀 255
五、其他原因 256
第三节 通货膨胀的经济效应 257
一、通货膨胀与经济增长 257
二、通货膨胀的分配效应 257
三、通货膨胀的资本积累效应 258
四、通货膨胀的资源配置效应 258
第四节 通货膨胀的治理 259
一、西方国家治理通货膨胀的对策 259
二、发展中国家治理通货膨胀的对策 261
三、中国治理通货膨胀的对策 261
第五节 通货紧缩 262
一、通货紧缩概述 262
二、通货紧缩的定义和判断标准 263
三、中国通货紧缩的发展过程 264
四、通货紧缩的原因 265
五、通货紧缩对经济社会的影响 266
六、通货紧缩的治理 267
本章小结 268
习题 269
案例分析 272
第十章 货币政策 276
第一节 货币政策目标 276
一、货币政策概述 276
二、货币政策的最终目标 277
三、货币政策最终目标的统一性与矛盾性 279
四、货币政策中介指标 280
第二节 货币政策工具 281
一、货币政策工具概述 281
二、一般性货币政策工具 282
三、选择性货币政策工具 292
四、其他货币政策工具 293
第三节 货币政策的传导机制 295
一、货币政策传导机制的一般模式 295
二、货币政策时滞 296
第四节 货币政策效应 297
一、货币政策的效果检验 297
二、货币政策的有效性 298
三、改革开放以来我国的货币政策实践 300
本章小结 302
习题 302
案例分析 306
第十一章 外汇与国际收支 311
第一节 外汇与外汇市场 311
一、外汇 311
二、外汇市场 312
第二节 汇率 315
一、汇率及汇率制度 315
二、汇率变动的影响因素 320
三、汇率变动对经济的影响 321
四、人民币汇率问题 323
第三节 国际收支 323
一、国际收支及国际收支平衡表概述 323
二、国际收支失衡与调节 325
三、国际收支对国内经济的影响 327
第四节 国际储备 329
一、国际储备的概念和形式 329
二、国际储备的作用 331
三、国际储备的管理 331
本章小结 333
习题 333
案例分析 336
第十二章 金融与经济发展 338
第一节 金融发展与经济增长 338
一、金融发展的含义 339
二、衡量金融发展的基本指标 339
三、金融发展与经济增长的实证检验 340
第二节 金融压抑与经济增长 341
一、金融压抑的含义 341
二、发展中国家普遍存在金融压抑现象 341
三、中央集中计划体制国家的金融压抑 343
四、金融压抑对经济增长的阻碍 343
第三节 金融自由化与经济增长 344
一、金融自由化的本质和内容 344
二、金融自由化对经济增长的促进作用 345
三、20世纪70年代若干发展中国家的金融自由化改革 348
四、金融自由化的实际效果 349
五、金融自由化与金融危机 350
六、发展中国家金融自由化改革的经验和教训 353
七、中国的金融安全和金融改革 354
本章小结 356
习题 356
案例分析 358
参考答案 364
参考文献 372