中国法院2019年度案例·金融纠纷

一、银行卡纠纷
　　(一)借记卡纠纷
　　1.银行卡被盗刷，银行应否担责
　　——方某诉交通银行股份有限公司柳州柳邕支行借记卡案
　　2.第三方支付平台中银行卡被盗刷的责任承担
　　——滕某英诉中国农业银行股份有限公司南宁长岗支行借记卡案
　　3.盗刷事实无法查明时应由发卡行承担举证责任
　　——牌某平诉中国农业银行股份有限公司北京京石支行借记卡案
　　4.银行卡被盗刷后如何证明系伪卡交易
　　——张某东诉中国建设银行股份有限公司昆明北门街支行银行卡案
　　5.异地盗刷银行卡“先刑后民”的认定
　　——李某冰诉中国工商银行股份有限公司乌鲁木齐新民西街支行借记卡案
　　6.伪卡交易中举证责任的分配
　　——陶某诉中国建设银行股份有限公司北京展览路支行借记卡案
　　7.伪卡交易的事实认定
　　——党某燕与交通银行股份有限公司镇江分行借记卡案
　　8.银行卡款项被盗取银行和持卡人的责任认定
　　——黄某敬诉中国建设银行股份有限公司南安洪濑支行借记卡案
　　9.银行卡纠纷案件的归责原则
　　——江某云诉中国建设银行股份有限公司北京丰台支行借记卡案
　　(二)信用卡纠纷
　　10.配偶是否应对信用卡债务承担共同偿还责任
　　——中国建设银行股份有限公司霞浦支行诉谢某杰、龚某珠信用卡案
　　11.信用卡当事人的法律关系
　　——中国建设银行股份有限公司霞浦县支行诉魏某珠、郑某真信用卡案
　　12.信用卡盗刷举证责任的分配
　　——林某光诉中国银行股份有限公司乌鲁木齐市苏州路支行信用卡案
　　13.银行未尽安全保障义务应对持卡人的损失承担赔偿责任
　　——何某诉中国银行股份有限公司肇庆幸福新城支行、中国银行股份有限公司肇庆分行信用卡案
　　14.银行账户款项被莫名转走的责任承担
　　——刘某成诉中国工商银行股份有限公司云浮分行信用卡案
　　15.商业银行格式条款规制与金融消费者权益保护
　　——中国银行股份有限公司镇江分行诉袁某仁信用卡案
　　16.因“信用卡诈骗案”启动再审程序推翻“信用卡纠纷案”
　　——中国建设银行有限公司北京分行诉郭某森信用卡案
　　二、储蓄存款合同纠纷
　　17.将K宝交由他人使用过程中银行卡内资金被转移，银行是否需要承担
　　赔偿责任
　　——孙某元诉中国农业银行股份有限公司溧阳市支行储蓄存款合同案
　　18.手机被植入木马病毒导致资金损失，银行是否担责
　　——徐某君诉中国工商银行股份有限公司兴化支行储蓄存款合同案
　　19.未经持卡人书面确认，银行不得为持卡人开通自助转账类业务
　　——陈某坤诉交通银行股份有限公司成都蜀汉支行储蓄存款合同案
　　20.个人银行预留的信息变更后，银行应否就储户账户不明支出承担责任
　　——程某诉中国农业银行股份有限公司昆明潘家湾支行储蓄存款合同案
　　21.对伪卡持卡人付款的行为是否构成银行违约
　　——杨某琼诉中国农业银行股份有限公司寻甸回族彝族自治县支行储蓄存款合同案
　　22.储户与银行在安全义务上的界限
　　——黄某权诉中国农业银行股份有限公司海口南沙路支行银行卡案
　　23.银行卡盗刷赔偿案件中的举证责任
　　——唐某华诉中国工商银行股份有限公司祁阳支行储蓄存款合同案
　　24.存款人死亡后继承人可提起储蓄合同纠纷
　　——段某莲等诉莱商银行股份有限公司汇隆支行储蓄存款合同案
　　三、金融借款合同纠纷
　　(一)金融借款合同担保
　　25.抵押财产被查封后签订的展期还款协议之债权优先受偿范围认定
　　——浙江萧山农村商业银行股份有限公司城北支行诉杭州西苑文化体育用品有限公司等金融借款合同案
　　26.预告登记权利人对预抵押登记财产不享有优先受偿权
　　——中国建设银行股份有限公司柘荣支行诉江某斌等金融借款合同案
　　27.房产证被撤销，抵押登记行为依然有效
　　——中国银行股份有限公司广州东山支行诉李某忠、梁某莹金融借款合同案
　　28.最高额抵押物被查封后债权人优先受偿权的范围
　　——江苏东台农村商业银行股份有限公司诉杨某宗、陈某凤金融借款合同案
　　29.农村土地承包经营权抵押的效力及实现
　　——江苏如皋农村商业银行股份有限公司大明支行诉江苏东葆生物科技股份有限公司等金融借款合同案
　　30.应收账款质权的设立条件
　　——中国银行股份有限公司宁德分行诉宁德市胜星水产有限公司等金融借款合同案
　　31.意思自治可以排除物保优先
　　——中信银行股份有限公司常州分行诉常州万圆机械有限公司等金融借款合同案
　　32.借款人改变借款用途不影响保证责任的承担
　　——江苏宜兴农村商业银行股份有限公司诉江苏中越建材有限公司等金融借款合同案
　　33.“借名贷款”中法律关系的认定及责任承担
　　——浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司越州支行诉喻某平等金融借款合同案
　　34.金融机构贷款内控风险不影响保证人责任承担
　　——江苏宜兴农村商业银行股份有限公司明珠支行诉宜兴中燃能源有限公司等金融借款合同案
　　35.“借新还旧”时，担保人是否免除担保责任
　　——长城华西银行股份有限公司泸州分行诉四川内江黎山化工有限公司等金融借款合同案
　　36.担保人进入破产程序对认定担保责任的影响
　　——中国工商银行股份有限公司宁德蕉城支行诉宁德市源广物资有限公司等金融借款合同案
　　37.无效担保合同中的责任承担
　　——中国工商银行股份有限公司茌平支行诉秦某国等金融借款合同案
　　38.银行划转质押账户资金抵扣到期债务不构成流质
　　——大华银行(中国)有限公司重庆分行诉重庆国润汽车销售服务有限责任公司等金融借款合同案
　　39.债务人死亡，继承人的债务承担
　　——中国工商银行股份有限公司三门支行诉包某芳等金融借款合同、抵押合同案
　　(二)金融借款合同履行
　　40.存在抵押担保的信用卡专向分期付款业务应当认定为金融借款合同
　　纠纷
　　——中国银行股份有限公司上海市普陀支行诉吴某融、徐某娟金融借款合同案
　　41.贷款逾期未还的处理
　　——广发银行股份有限公司湘潭支行诉王某强金融借款合同案
　　42.回购协议约定不明时的效力
　　——金华银行股份有限公司杭州萧山支行诉杭州园立建筑工程机械有限公司等金融借款合同案
　　43.决算期届满后债务履行期届满前最高额保证人清偿债务的行为认定
　　——中国民生银行股份有限公司温州分行诉温州市建筑工程公司等金融借款合同案
　　44.共同生活是夫妻对外承担债务的首要前提
　　——柘荣县农村信用合作联社股份有限公司诉吴某兵、吴某丹金融借款合同案
　　45.夫妻共同债务中家庭共同生产经营的认定
　　——广发银行股份有限公司南通分行诉金某金融借款合同案
　　46.职务代理行为的认定
　　——唐某文诉德惠农村商业银行股份有限公司菜园子支行金融借款合同案
　　47.诉讼中自行达成的和解协议没有约束力
　　——江苏东台农村商业银行股份有限公司诉江苏久工重型机械股份有限公司等金融借款合同案
　　(三)其他金融借款合同纠纷
　　48.“借新还旧”的举证责任
　　——中国农业银行股份有限公司灵山县支行诉梁某幸等金融借款合同案
　　49.利息、罚息、复利之和超过年利率24%的不予支持
　　——华侨永亨银行(中国)有限公司广州分行诉林某红、广州市一杰金属装饰设计有限公司等金融借款合同案
　　四、票据纠纷
　　(一)票据追索权纠纷
　　50.持票人依基础法律关系向后手清偿债务并取回票据后，享有票据
　　再追索权
　　——北京三联弘源文化传播有限公司诉北京翠文竹文化发展有限公司、北京华迈时代文化传播有限公司票据追索权案
　　51.以直接买卖方式取得票据并非必然无法取得票据权利
　　——莱芜亚诺化工有限公司诉师某军等票据追索权案
　　52.收款人名称记载错误的银行承兑汇票无效
　　——葛洲坝环嘉(大连)再生资源有限公司诉福建鑫华股份有限公司、招商银行股份有限公司厦门鹭江支行票据追索权案
　　53.支票的效力认定
　　——北京永安铝兴旺不锈钢制品销售中心诉北京中玻羽佳玻璃有限公司票据追索权案
　　54.“不履行约定义务”如何理解
　　——北京泽盈律师事务所诉中金丰国际贸易(北京)有限责任公司票据追索权案
　　55.票据贴现后能否基于基础关系向前手追索
　　——王某山诉朱某亮票据案
　　56.票据追索权与票据利益偿还请求权的区分
　　——廊坊金恒力金属制品有限公司诉北京仟舜永和科贸有限公司票据案
　　(二)票据返还请求权纠纷
　　57.票据返还请求权基础以及票据权利的取得要件分析
　　——沁源县国新能源煤炭运销有限公司宁波梅山保税港区分公司诉山西中煤焦化运销有限责任公司等票据返还请求权案
　　(三)票据损害责任纠纷
　　58.付款人的审查责任及票据的无因性原则
　　——江苏昊盛实业有限公司诉北京银行股份有限公司西单支行票据损害责任案
　　59.合法持票人在公示催告期间未能申报权利不丧失票据民事利益
　　——上海昭日化工有限公司诉贵州省铜仁市万山区金鑫汞业有限公司票据损害责任案
　　(四)其他票据纠纷
　　60.超期提示付款情形下付款银行应承担的责任
　　——惠州市益源五金电器有限公司诉北京银行股份有限公司北辰路支行票据付款请求权案
　　61.违法转让银行承兑汇票并不必然导致原票据受让人享有票据权利
　　——博乐博能电力有限责任公司诉石河子市华天宇物流有限公司票据案
　　62.未作出除权判决的公示催告程序对于其间的票据流转效力不发生影响
　　——绍兴滨洪贸易有限公司诉吴江市红诚企业管理服务有限公司票据案
　　五、证券纠纷
　　63.证券虚假陈述责任纠纷案件的审理要点
　　——陈某峰诉华锐风电科技(集团)股份有限公司证券虚假陈述案
　　64.投资风险承担
　　——朱某源诉中国建设银行股份有限公司南宁明秀西路支行证券投资基金交易案
　　六、信用证纠纷
　　65.信用证欺诈应当从严认定
　　——西班牙商业银行股份有限公司诉东亚泛海国际商务咨询(北京)有限公司信用证案
　　七、融资租赁纠纷
　　66.回购责任是通过债权债务的转让实现出租人对租金足额回收的担保
　　——广西千里通机械设备有限公司诉黄某祖等追偿权案
　　67.承租人拒不支付租金导致融资租赁合同解除时的损害赔偿范围
　　——济宁广盛通新型建材有限公司诉吉运集团股份有限公司融资租赁合同案
　　68.取回行为不宜认定为同时履行抗辩
　　——曹某会诉凯枫融资租赁(杭州)有限公司融资租赁案
　　69.售后回租式融资租赁合同关系的司法认定
　　——上海伟台融资租赁有限公司诉吕某群融资租赁合同案