互联网金融理论与应用

项目一 走进互联网金融新天地\t1
任务一　了解互联网金融的概念　2
一、透过大数据看互联网金融　2
二、理解“互联网＋金融”　5
三、互联网金融的定义与内涵　6
任务二　认识互联网金融主要分类与业态　7
一、北京软件和信息服务交易所提出的
分类　7
二、中国人民银行提出的分类　9
三、互联网金融的4类新业态　10
任务三　掌握互联网金融运行的新规则　11
知识自测题　15
技能实训　17
项目二　互联网支付与电子商务　19
任务一　互联网支付的准入与运作　20
一、互联网支付的发展历程与现状　20
二、互联网支付的监管与准入标准　23
三、互联网支付的运作模式介绍　25
任务二　第三方支付机构与银行的业务
合作　30
一、第三方支付机构发展现状　30
二、第三方支付机构与银行的竞争　33
三、第三方支付机构与银行的合作　35
任务三　在电子商务中应用互联网支付　38
一、电子商务的基础概念与发展现状　38
二、电子商务与互联网支付的关系　42
三、互联网支付在电子商务中的具体
应用　43
知识自测题　47
技能实训　48
项目三　P2P网络借贷投资　52
任务一　把握P2P投资的原理　54
一、P2P网贷的定义　54
二、P2P网贷的发展历程　54
三、P2P网贷的特点　56
四、国内P2P网贷的主要模式　57
五、P2P网贷对金融业发展的影响　59
六、P2P理财与银行理财的区别　61
七、P2P投资与股权众筹　61
任务二　P2P网贷投资的方法与步骤　62
一、选平台　62
二、选产品　67
三、选标的　69
任务三　做好P2P投资风险防控　75
一、P2P网贷风险产生的因素分析　76
二、P2P投资的主要风险　76
三、风险防控及规范发展建议　78
知识自测题　80
技能实训　82
项目四　P2P网络借贷融资　88
任务一　P2P融资材料的准备与申请　90
一、P2P融资概述　90
二、P2P融资产品申请材料的要求　91
三、P2P融资材料的准备　92
四、P2P融资申请　97
任务二　融资信用审核与放款　100
一、融资信用审核概述　100
二、初步信用审核　102
三、借款人网络信息查询与验证　103
四、电话反欺诈核实　107
五、实地尽职调查　109
六、审批与放款操作　111
七、基于大数据的P2P融资
“极速模式”　112
任务三　融后风险管理与催收处置　115
一、P2P的主要风险管理模式　116
二、融后风险管控与催收处置　117
知识自测题　119
技能实训　119
项目五　股权众筹投融资　124
任务一　了解众筹的原理与分类　126
一、众筹的概念　126
二、众筹的构成　126
三、众筹的特点　127
四、众筹的模式　128
任务二　股权众筹投资　130
一、股权众筹投资的含义与特点　130
二、股权众筹投资的流程　131
三、股权众筹平台　132
四、股权众筹投资实际操作　135
五、股权众筹投资风险　141
任务三　股权众筹融资　143
一、股权众筹融资的含义与特点　143
二、股权众筹融资的流程　144
三、股权众筹融资的优势　145
四、股权众筹融资的作用　146
五、股权众筹融资的局限性　146
六、股权众筹融资的操作步骤　147
知识自测题　153
技能实训　154
项目六　网络银行应用　159
任务一　比较网络银行与传统银行　160
一、网络银行的演进历程　160
二、网络银行的优势　162
三、网络银行的劣势　163
四、传统银行的优势　164
五、传统银行的劣势　164
任务二　网络银行贷款业务　166
一、网络银行贷款发展模式　166
二、网络银行贷款业务种类　167
三、微众银行“微粒贷”　170
四、中国工商银行小企业网络循环贷款
（网贷通）　173
任务三　网络银行特色理财业务　176
一、网络银行理财的定义与特征　176
二、微众银行特色理财产品　179
三、微众银行特色理财计划　184
知识自测题　185
技能实训　186
项目七　互联网金融信息门户　190
任务一　检索第三方资讯平台　192
一、互联网金融信息门户概况　192
二、互联网金融信息门户的分类　193
三、互联网金融信息门户的作用　194
四、第三方资讯平台　195
任务二　金融垂直搜索门户　198
一、定位　198
二、运营模式　199
三、盈利模式　199
任务三　在线金融超市　203
一、定位　203
二、运营模式　203
三、盈利模式　204
知识自测题　209
技能实训　211
项目八　传统金融业务的互联网化　216
任务一　认识互联网保险　217
一、互联网保险的概念与特征　218
二、互联网保险的基本业务　218
三、互联网保险运营模式　219
四、互联网保险产品创新的
“四重境界”　221
五、完善互联网保险产品的重点方向　226
任务二　认识互联网证券　229
一、互联网证券的概念与影响　229
二、互联网证券的主要模式　230
三、传统券商的互联网化转型　232
四、互联网证券交易　233
五、互联网证券增值服务　238
任务三　从“宝宝”类产品了解互联网
基金　239
一、互联网基金的概念与分类　239
二、互联网基金的特征　241
三、互联网基金的主体架构和业务流程　241
四、互联网基金的创新点　242
五、互联网基金的未来发展　243
知识自测题　245
技能实训　247
项目九　互联网金融监管　251
任务一　把握互联网金融监管原则　253
一、互联网金融监管概述　253
二、互联网金融监管原则　254
任务二　互联网金融分类监管　258
一、互联网金融分类监管概述　258
二、P2P网络借贷监管　259
三、股权众筹监管　262
四、互联网保险监管　263
五、互联网支付监管　265
六、网络银行监管　268
知识自测题　272
技能实训　274
项目十　互联网金融业务综合实训　280
任务一　家庭互联网金融资产配置与
投资综合实训　280
任务二　模拟创业小微企业互联网
金融融资综合实训　295
参考文献　305