保险基础与实务（第3版）

上　　册
第　一章 风险与保险　1
第　一节 风险与风险管理　1
一、风险与保险　1
二、风险管理与保险　3
第二节　保险概述　5
一、保险的概念　5
二、保险的特征、功能和作用　5
第三节　保险的分类　7
一、社会保险和商业保险　7
二、人身保险和财产保险　8
三、自愿保险和强制保险　9
四、单一风险保险和综合风险保险　9
五、原保险、再保险、共同保险和重复保险　9
六、主险和附加险　10
七、团体保险和个人保险　10
习题　10
第二章　保险原则与保险合同　13
第　一节 保险的基本原则　13
一、保险利益原则　14
二、最大诚信原则　15
三、损失补偿原则　18
四、近因原则　21
第二节　保险合同概述　23
一、保险合同的特征　23
二、保险合同的主体和客体　24
三、保险合同的内容　26
四、保险合同的订立、履行、变更与终止　26
第三节　人身保险合同和财产保险合同　32
一、人身保险合同　32
二、财产保险合同　36
习题　39
第三章　人身保险　43
第　一节 人身保险概述　43
一、人身保险的含义与特点　43
二、人身保险的种类　44
三、人身保险的作用　46
第二节　人寿保险　47
一、人寿保险的特征和经营特点　47
二、死亡保险　48
三、生存保险　49
四、两全保险　49
五、团体人寿保险　49
六、人寿保险产品的标准条款　50
七、人寿保险常见产品种类　53
第三节　健康保险　55
一、健康保险概述　55
二、医疗保险　58
三、疾病保险　58
四、收入补偿保险　59
五、健康保险的特殊条款　60
第四节　人身意外伤害保险　61
一、意外伤害与意外伤害保险　61
二、人身意外伤害保险的特征　62
三、人身意外伤害保险的给付　64
四、人身意外伤害保险的种类　66
习题　67
第四章　财产保险　71
第　一节 企业财产保险　71
一、企业财产保险的保险标的　72
二、企业财产保险的保险责任　73
三、企业财产保险的除外责任　74
四、企业财产保险的保险金额和保险价值　75
五、企业财产保险的保险费率　75
六、企业财产保险的保险赔偿　77
七、企业财产保险的附加险　78
第二节　家庭财产保险　79
一、家庭财产保险的基本特征　79
二、家庭财产保险的主要内容　80
三、家庭财产保险的主要险种　81
四、家庭财产保险的赔偿处理　82
第三节　运输工具保险　83
一、机动车辆保险　83
二、船舶保险　91
三、飞机保险　92
第四节　货物运输保险　94
一、货物运输保险的含义与特点　94
二、海洋货物运输保险的风险　94
三、海洋货物运输保险的险种　95
四、陆上、航空、邮递货物保险　98
五、国内货物运输保险　100
第五节　工程保险　102
一、工程保险的特点　102
二、建筑工程保险　103
三、安装工程保险　108
四、船舶工程保险　108
五、科技工程保险　111
第六节　责任保险　113
一、公众责任保险　113
二、产品责任保险　115
三、雇主责任保险　117
四、职业责任保险　119
第七节　信用保证保险　121
一、信用保险　122
二、保证保险　125
习题　128
第五章　保险理财　131
第　一节 年金保险　131
一、年金保险的含义　131
二、年金保险的特点与作用　132
三、年金保险的分类　132
第二节　投资类保险　134
一、投资连结保险　134
二、分红保险　134
三、万能保险　135
第三节　退休规划　136
一、影响退休规划的因素　136
二、制订退休规划的步骤　137
第四节　医疗规划　139
一、影响医疗规划的因素　139
二、制订医疗规划的步骤　140
习题　143
第六章　保险公司经营与管理　144
第　一节 保险费率的厘定　144
一、保险费率厘定的原则和方法　145
二、财产保险费率的厘定　147
三、人寿保险费率的厘定　149
第二节　保险准备金　154
一、非寿险责任准备金的提存　154
二、寿险责任准备金的提存　158
第三节　保险公司的财务与偿付能力的管理　159
一、保险公司财务管理　159
二、保险偿付能力管理　163
第四节　保险资金运用管理　165
一、保险资金运用的基本原则　165
二、保险公司资金运用的形式　165
习题　168
第七章　保险监管　169
第　一节 保险监管体系与方式　169
一、监管体系　169
二、监管方式　172
第二节　保险监管内容　173
一、保险公司偿付能力监管　173
二、保险业务监管　174
三、保险中介监管　177
四、保险公司治理结构监管　178
习题　181
第八章　保险营销　183
第　一节 保险营销概述　183
一、保险营销特点　184
二、保险营销的管理过程　185
第二节　保险营销策略　187
一、保险产品策略　187
二、保险定价策略　188
三、保险促销策略　189
四、保险营销渠道策略　191
五、保险服务策略　192
六、保险竞争策略　193
第三节　保险营销环境分析　196
一、保险营销的内部环境　196
二、保险营销外部环境　198
第四节　消费者行为分析　200
一、消费者决策方法　200
二、消费者购买决策过程　201
三、影响消费者行为的个人因素　202
四、影响消费者行为的社会因素　204
五、影响消费者行为的心理因素　205
第五节　组织购买者行为分析　206
一、影响组织购买行为的因素　207
二、组织购买的特征　207
三、组织购买中的关系　208
四、组织面临的购买决策类型　209
习题　209
下　册
综合实训项目学生学习指导　212
一、项目任务名称　212
二、综合实训目的　212
三、对学生学习的要求　212
四、对学生工作的要求　212
五、学生成绩评定标准　213
六、综合实训项目计划安排　213
七、项目产品验收标准　213
八、作业文件验收标准　214
实训一　人身保险条款解读　215
项目一　定期寿险条款解读　215
项目二　终身寿险条款解读　215
项目三　养老保险条款解读　216
项目四　两全保险条款解读　216
项目五　人身意外伤害保险条款解读　217
项目六　健康保险条款解读　217
项目七　团体保险条款解读　218
项目八　新型保险条款解读　219
实训二　人身保险业务单证填写　220
项目一　基本单证　220
一、签订人身保险合同所需基本单证　220
二、单证填写训练　220
项目二　保单保全单证填写　230
一、保单保全单证　230
二、单证填写训练　230
项目三　保险理赔单证填写　230
一、保险理赔单证　230
二、单证填写训练　230
实训三　人身保险理赔疑难案例分析　239
实训四　制订人身保险理财规划书　243
一、制订保险理财规划的步骤　243
二、保险理财规划书范例　243
三、制订人身保险理财规划书训练　244
实训五　财产保险条款解读　246
项目一　财产损失保险条款解读　246
项目二　机动车辆保险条款解读　250
项目三　货物运输保险条款解读　251
项目四　责任保险条款解读　252
实训六　财产保险业务流程单证填写　254
一、填具投保单　254
二、审核验险　255
三、缮制单证　255
四、复核签章　255
五、主要单证填写要求及背景资料　256
实训七　财产保险理赔疑难案例分析　263
实训八　制订财产保险理财规划书　265
一、保险理财规划书范例　265
二、制订财产保险理财规划书训练　265
主要参考文献　267
更新勘误表和配套资料索取示意图　268