商业银行供应链金融营销实战手册

第一章 供应链金融业务发展情况分析
一、政策机遇与业务风险并存 2
二、供应链金融的含义和特点 5

第二章 商业银行供应链金融突围
一、供应链产品组合 10
二、交易银行转型 15
三、供应链金融场景化突围 19
四、在线供应链金融探索 24
五、大象起舞——不同银行实践 24

第三章 供应链融资的风险控制
一、供应链上主要风险类型 32
二、供应链金融案件的特点 35
三、供应链金融案件暴露的主要风险点 36
四、供应链金融防控对策 37
五、供应链中核心企业的选择问题 38
六、财务报表中潜藏的风险识别 44

第四章 非融资性保函业务
一、保函的定义 48
二、保函业务内部风险控制 50

第五章 应收账款类融资
一、订单融资 53
二、应收账款转让（保理） 54
三、应收账款池融资 56
四、应收账款融资模式的风险点 64

第六章 动产质押融资
一、动产质押的优势 67
二、动产质押的切入点 68
三、动产质押融资模式的风险点 72
四、金融科技加成下货物质押业务展望 73

第七章 预付款融资
一、保兑仓业务 76
二、先票后货存货质押业务（四方保兑仓） 79
三、预付账款融资模式的风险点 84

第八章 融资租赁业务
一、融资租赁的定义 91
二、租赁保理的定义 92
三、租赁保理的意义 92
四、租赁保理业务操作要点 93

第九章 国内信用证业务
一、国内信用证的基本概念 102
二、国内信用证的主要融资方式 105
三、国内信用证的主要风险及风险防范 107

第十章 票据业务
一、电子商业汇票简介 110
二、票据风险防范 116
三、票据业务产品组合与营销 120

第十一章 在线供应链金融业务发展方向透析
一、供应链金融的演进 125
二、线上化供应链金融 127
三、电子签名技术的广泛运用 131
四、数据模型助力在线审批 133
五、区块链+ 供应链新技术 133

第十二章 客户需求分析与金融服务方案制定
一、扩大销售，加快资金回笼的需求 135
二、延缓资金流出，加强供应商管理 136
三、强化社会责任切入 138
四、授信方案的撰写 140

第十三章 机构业务的供应链金融业务
一、财政业务支出路径 142
二、主要财政支出 143
三、政府采购业务审核要点 145

第十四章 供应链金融创新业务产品及案例
一、融资性保函 147
二、再保理业务 149
三、融资租赁项下国内信用证业务 153
四、供应链金融资产证券化 153
五、跨境人民币资产转让 156
六、跨境人民币资金池 156

第十五章 行业分析
一、行业生命周期 158
二、产业政策 159
三、供需分析：确定行业的周期性 159
四、行业分析的框架 160
五、行业营销客户 161
六、房地产行业 165
七、建筑行业 170
八、影视业供应链金融模式 176
九、农业供应链金融的模式与风险管理 179
十、新兴行业授信风险窥见 183

第十六章 供应链金融业务司法判例
一、保理合同因基础合同无效不影响合同效力 185
二、债务人对虚假基础合同而产生的应收账款加以确认的，保理商可向其主张侵权责任 188
三、诉讼时的举证责任：“谁主张，谁举证”原则 192
四、应收账款转让与质押的权利冲突 195

附录
附录1 关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见（银保监办发〔2019〕155 号） 199
附录2 供应链金融自检考试题 204