智慧金融实践

第一篇　理论篇
第1章　智慧金融概述　3
1．1　互联网金融　4
1．1．1　互联网金融的概念　4
1．1．2　互联网金融的功能　4
1．1．3　互联网金融的特征　5
1．1．4　互联网金融的发展　5
1．1．5　互联网金融的创新　6
1．1．6　互联网金融对传统金融的影响　7
1．2　移动金融　7
1．2．1　移动金融的定义　7
1．2．2　移动金融的特点　8
1．2．3　移动金融在银行业中的应用　9
1．3　供应链金融　9
1．3．1　供应链金融的特点　10
1．3．2　供应链金融与传统金融的区别　10
1．3．3　供应链金融的参与主体　11
1．3．4　供应链金融的商业模式　13
1．4　普惠金融与数字普惠金融　18
1．4．1　普惠金融　18
1．4．2　数字金融　18
1．5　智慧金融　19
1．5．1　智慧金融的定义　19
1．5．2　智慧金融的特征　19
1．5．3　智慧金融与其他金融业态的关系　20
1．5．4　智慧金融的主要业务形态　23
1．5．5　智慧金融带来的重大变革　25
第2章　智慧金融的基础——金融科技　31
2．1　金融科技概述　32
2．1．1　金融科技　32
2．1．2　金融科技的技术核心　32
2．1．3　金融科技的发展历程　33
2．1．4　金融科技的业务类型　35
2．2　科技对金融业务模式的影响　35
2．3　金融科技在不同金融领域的应用　37
2．3．1　金融科技在商业银行中的应用　37
2．3．2　金融科技在普惠金融中的应用　38
2．3．3　金融科技在保险业中的应用　42
2．3．4　金融科技在证券业中的应用　43
第3章　智慧金融的发展现状　47
3．1　我国智慧金融的发展现状　48
3．1．1　智慧金融产品与服务创新活跃　48
3．1．2　智慧金融的研发与合作不断深入　48
3．1．3　智慧监管受到行业监管部门的关注　49
3．2　国外智慧金融的发展现状　49
3．2．1　智能投顾领域起步较早　49
3．2．2　改善客户体验的智能应用成果多样　49
3．2．3　智慧保险探索不断深入　50
3．2．4　智能风控受业界关注　50
第二篇　路径篇
第4章　通信技术在金融领域的应用　53
4．1　移动互联网技术　54
4．1．1　移动互联网技术的定义　54
4．1．2　移动互联网技术在金融业中的应用　55
4．2　物联网技术在金融领域的应用　56
4．2．1　物联网技术　57
4．2．2　物联网技术在金融行业的应用　58
4．3　量子通信技术及其在金融领域的应用　61
4．3．1　量子通信技术的定义　61
4．3．2　量子通信技术在金融领域的应用　62
4．4　无线光通信技术在金融领域中的应用　62
4．4．1　无线光通信技术的定义　62
4．4．2　无线光通信技术在金融行业中的应用　63
第5章　大数据技术在金融领域的应用　65
5．1　大数据技术　66
5．1．1　大数据的含义　66
5．1．2　大数据的特点　66
5．1．3　大数据依托的技术　67
5．2　金融大数据　67
5．2．1　企业金融大数据的产生　67
5．2．2　企业金融大数据的特点　68
5．2．3　企业金融大数据的创新　69
5．3　大数据在银行业的应用　70
5．3．1　客户画像　70
5．3．2　精准营销　71
5．3．3　风险管控　71
5．3．4　运营优化　72
5．4　大数据技术在保险行业的应用　75
5．4．1　大数据技术在保险行业的应用范围　75
5．4．2　大数据分析在保险业的四大切入点　78
5．4．3　大数据应用下的保险消费特征　78
5．4．4　保险行业大数据价值变现要领　80
5．5　大数据在证券行业的应用　83
5．5．1　大数据在证券经纪业务中的应用　83
5．5．2　大数据在证券公司投资银行业务中的应用　84
5．5．3　大数据在证券公司资产管理业务中的应用　84
5．5．4　大数据在证券公司资金营运业务中的应用　85
5．5．5　大数据在证券行业客户分析中的应用　85
5．6　大数据技术在互联网金融中的应用　87
5．6．1　大数据技术对互联网金融发展的作用　87
5．6．2　大数据在互联网金融中的应用场景　88
5．7　大数据技术在供应链金融中的应用　90
5．7．1　匹配用户需求，设计个性化的金融服务　90
5．7．2　完善交易征信，降低信息不对称的风险　91
5．7．3　实现量化授信，精准把控风险　91
5．7．4　建立授信主体数据库，完善数据交互　91
5．7．5　提炼多维数据源，辅助参考决策　91
5．7．6　判断预期交易量，精准渠道分配　92
5．7．7　优化风控技术，实现高效自动化　92
5．8　大数据技术在普惠金融中的应用　92
5．8．1　客户侧：大数据技术精准营销模型提升成功率　93
5．8．2　机构侧：大数据征信模型提高风控能力　95
5．9　金融大数据平台　97
5．9．1　金融大数据平台概述　97
5．9．2　金融大数据平台建设的指导原则　97
5．9．3　金融大数据平台的基础数据来源　98
5．9．4　金融大数据平台应实现的功能　100
5．9．5　金融大数据平台的架构　101
第6章　云计算技术在金融领域的应用　107
6．1　云计算概述　108
6．1．1　云计算的定义　108
6．1．2　云计算的服务类型　108
6．1．3　云计算的体系架构　109
6．2　云计算技术在金融领域的价值　111
6．2．1　降低信息资源的获取成本　111
6．2．2　减少资源配置风险　111
6．2．3　提高金融机构的IT运营效率　112
6．3　云计算技术在银行业务中的应用　112
6．3．1　云计算技术助力银行信贷业务变革　112
6．3．2　云计算技术助力银行业务发展与变革　115
6．4　云计算技术在保险领域的应用　116
6．4．1　云计算技术在保险领域应用的价值　116
6．4．2　保险业云计算系列标准正式发布　118
6．5　云计算技术在证券行业的应用　118
6．5．1　虚拟化和私有云　119
6．5．2　大数据的云存储　119
6．5．3　券商联盟云　120
6．6　金融云　121
6．6．1　金融云的分类　121
6．6．2　金融云的建设原则　123
第7章　区块链技术在金融领域的应用　125
7．1　区块链技术概述　126
7．1．1　区块链技术的定义　126
7．1．2　区块链技术的核心支撑技术　126
7．1．3　区块链技术的具体特征与基础架构模型　129
7．1．4　区块链的分类　131
7．2　区块链技术在银行业中的应用　131
7．2．1　反欺诈　131
7．2．2　权益证明　132
7．2．3　跨境支付与清算　132
7．3　区块链技术在证券行业中的应用　133
7．3．1　证券发行　133
7．3．2　证券交易　134
7．3．3　证券清算与交收　135
7．4　区块链技术在互联网金融中的应用　136
7．4．1　全网身份认证　136
7．4．2　企业信息及产品备案　136
7．4．3　资产交易　136
7．4．4　金融大数据系统　137
7．5　区块链技术在供应链金融中的应用　137
7．5．1　区块链助力供应链金融升级　138
7．5．2　区块链供应链金融的业务架构　139
第8章　人工智能技术在金融领域的应用　141
8．1　人工智能概述　142
8．1．1　人工智能的概念　142
8．1．2　人工智能的关键支撑技术　142
8．1．3　人工智能的优势　144
8．2　人工智能对金融行业的影响　144
8．2．1　金融行业服务模式更加个性化、智能化　145
8．2．2　处理金融大数据的能力大幅提升　145
8．3　人工智能技术在金融领域应用的环节与场景　145
8．3．1　人工智能技术在金融领域应用的环节　145
8．3．2　人工智能技术在金融领域应用的场景　146
第9章　监管科技在金融监管的应用　153
9．1　监管科技概述　154
9．1．1　监管科技的定义　154
9．1．2　全球监管科技的发展现状　154
9．1．3　我国监管科技的发展状况　154
9．2　监管科技与金融监管　155
9．2．1　监管科技在金融监管中发挥的作用　155
9．2．2　金融监管依赖监管科技的必要性　156
9．3　监管科技应用框架　157
9．3．1　监管规则的数字化“翻译”　158
9．3．2　监管应用的平台化部署　158
9．3．3　监管数据的自动化采集　159
9．3．4　风险态势的智能化分析　159
9．3．5　合规情况的综合化利用　160
9．4　监管科技的市场框架及应用　160
9．4．1　监管科技在监管部门中的应用　161
9．4．2　监管科技在金融机构中的应用　161
9．4．3　监管科技在第三方监管科技机构中的应用　162
第10章　智慧银行的建设　163
10．1　智慧银行概述　164
10．1．1　智慧银行　164
10．1．2　智慧银行的产生背景　165
10．1．3　智慧银行的特征　166
10．2　建设智慧银行的必要性　167
10．2．1　传统银行面临的巨大挑战　167
10．2．2　智慧银行的优势　167
10．2．3　发展智慧银行的必要性　168
10．3　智慧银行细分市场的分析　169
10．3．1　传统银行运行及智慧化的分析　169
10．3．2　网上银行运行及智慧化分析　170
10．3．3　移动银行运行及智慧化分析　170
10．3．4　社区银行的建设及其智慧化分析　171
10．4　智慧银行建设的内容与方向　172
10．4．1　智慧银行建设的内容　173
10．4．2　智慧网点的建设思路　173
10．4．3　阶段性目标　174
10．4．4　后台保障　175
10．5　构建智慧银行的关键点　175
10．5．1　业务运营创新与转型　176
10．5．2　整合实施风险管理　177
10．5．3　加强前瞻性与应变能力　178
10．5．4　构建面向业务的动态IT基础架构　178
10．6　智慧银行体验网点的建设　179
10．6．1　智慧银行网点的典型特征　180
10．6．2　智慧银行体验网点的定位　180
10．6．3　建设时要分阶段进行　181
10．6．4　网点选址　182
10．6．5　网点分区及重点产品　182
10．6．6　保障机制　183
第三篇　案例篇
第11章　“金融+科技”的小微信贷创新模式　189
11．1　“金融+科技”的变革　190
11．2　小微信贷案例解析　191
11．2．1　研发背景　191
11．2．2　产品介绍　191
11．2．3　工作流程　191
11．2．4　市场定位　192
11．2．5　产品创新　192
11．2．6　特色及成效　192
11．2．7　风险防控　193
参考文献　195