2021中华人民共和国金融法律法规全书（含相关政策）

总　目　录
一、行政监督(1)
　1.综合(3)
　2.市场准入和行政许可(22)
　3.执法检查(32)
　4.违法处罚(45)
　5.行政复议(66)
　6.其他(75)
二、银行业综合管理(103)
　1.中央银行(105)
　2.货币、利率管理(116)
　3.现金、国库、金银管理(129)
　4.反洗钱、反恐怖融资(149)
　5.征信管理(178)
　6.银行间市场管理(192)
三、商业银行(211)
　1.综合(213)
　2.资本与风险管理(243)
　3.公司治理结构(333)
　4.信息披露与内部控制(362)
　5.经营业务(374)
　　（1）人民币结算账户管理(374)
　　（2）存款业务(400)
　　（3）银行卡与电子银行业务(415)
　　（4）信贷业务(446)
　　（5）支付结算业务(505)
　　（6）理财业务(549)
　　（7）其他业务(569)
　6.会计与统计(592)
　7.外资银行相关规定(597)
　8.农村中小金融机构相关规定(632)
四、国家政策性银行(651)
五、非银行金融机构(669)
　1.信托公司(671)
　2.金融资产管理公司(718)
　3.其他非银行金融机构(754)
六、与金融相关的非金融机构(811)
七、外汇管理(843)
　1.综合(845)
　2.账户、现钞管理(868)
　3.经常项目外汇管理(876)
　4.资本项目外汇管理(906)
　5.金融机构业务监管(922)
　6.外债与对外担保(946)
八、金融犯罪惩治(963)
　中华人民共和国金融法律法规全书（含相关政策）
目　　录　
目录
一、行政监督
1.综合
　中华人民共和国银行业监督管理法（2003.12.27）（2006.10.31修正）目录中对有修改的文件，将其第一次公布的时间和最近一次修改的时间一并列出，在正文中收录的是最新修改后的文本。特此说明。
金融业企业划型标准规定（2015.9.28）
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（2018.4.27）
　中国人民银行、银保监会、证监会、财政部、农业农村部关于金融服务乡村振兴的指导意见（2019.1.29）
　关于加强金融服务民营企业的若干意见（2019.2.14）
　中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知（2016.7.6）
2.市场准入和行政许可
　金融许可证管理办法（2003.5.31）（2007.7.3修正）
中国人民银行行政许可实施办法(2020.3.20)
　中国银保监会行政许可实施程序规定（2020.5.24）
　中国银保监会办公厅关于授权派出机构实施部分行政许可事项的通知（2019.3.11）
3.执法检查
中国人民银行执法检查程序规定（2010.4.14）
　中国银保监会现场检查办法(试行)（2019.12.24）
　中国银监会非现场监管暂行办法（2016.2.6）
　
4.违法处罚
金融违法行为处罚办法（1999.2.22）
金融机构撤销条例（2001.11.23）
　非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998.7.13）（2011.1.8修订）
违反银行结算制度处罚规定（1994.10.9）
　关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定（1998.7.19）
中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.1）
中国银保监会行政处罚办法（2020.6.15）
5.行政复议
中国人民银行行政复议办法（2001.2.1）
　中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004.12.28）
国家外汇管理局行政复议程序（2020.10.23）
6.其他
金融统计管理规定（2002.11.1）
银行业监管统计管理暂行办法（2004.9.15）
金融企业国有资产转让管理办法（2009.3.17）
　银行业金融机构外部审计监管指引（2010.8.11）
金融企业准备金计提管理办法（2012.3.30）
　银行业消费者权益保护工作指引（2013.8.30）
　
　银行业金融机构全面风险管理指引（2016.9.27）
　中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（2020.9.15）
二、银行业综合管理
1.中央银行
　中华人民共和国中国人民银行法（1995.3.18）（2003.12.27修正）
　中国人民银行货币政策委员会条例（1997.4.15）
　中国人民银行紧急贷款管理暂行办法（1999.12.3）
　地方政府向中央专项借款管理规定（2000.6.16）
　银行业金融机构存取现金业务管理办法（2012.12.24）
　中国人民银行支农再贷款管理办法（2015.12.30）
2.货币、利率管理
　中华人民共和国人民币管理条例（2000.2.3）（2018.3.19修订）
　中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993.1.20）
　中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（2019.10.16）
　中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003.12.24）
人民币图样使用管理办法（2019.10.15）
　普通纪念币普制币发行管理暂行规定（2020.7.23）
人民币利率管理规定（1999.3.2）
　中国人民银行关于进一步推进利率市场化改革的通知（2013.7.19）
3.现金、国库、金银管理
　现金管理暂行条例（1988.9.8）（2011.1.8修订）
现金管理暂行条例实施细则（1988.9.23）
　中华人民共和国国家金库条例（1985.7.27）（2020.11.29修订）
　中华人民共和国国库券条例（1992.3.18）（2011.1.8修订）
　商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001.1.9）
国库监督管理基本规定（2012.1.21）
　中华人民共和国金银管理条例（1983.6.15）（2011.1.8修订）
　中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28）
对金银进出国境的管理办法（1984.2.15）
　黄金及黄金制品进出口管理办法（2015.3.4）（2020.4.16修正）
4.反洗钱、反恐怖融资
中华人民共和国反洗钱法（2006.10.31）
金融机构反洗钱规定（2006.11.14）
　金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2016.12.28）（2018.7.26修正）
　金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007.6.21）
　金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（2014.11.15）
　银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2019.1.29）
　支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2012.3.5）
　涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014.1.10）
　
　中国银保监会办公厅关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知（2019.12.30）
5.征信管理
征信业管理条例（2013.1.21）
征信机构管理办法（2013.11.15）
　个人信用信息基础数据库管理暂行办法（2005.8.18）
　中国人民银行信用评级管理指导意见（2006.3.29）
企业征信机构备案管理办法（2016.10.14）
6.银行间市场管理
同业拆借管理办法（2007.7.3）
　证券公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13）
　基金管理公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13）
　财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定（2000.6.19）
　全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30）
　全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（2004.4.12）
　全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（2005.4.27）
　银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008.4.9）
　银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009.3.26）
　内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法（2017.6.21）
　中国人民银行等关于规范金融机构同业业务的通知（2014.4.24）
三、商业银行
1.综合
　中华人民共和国商业银行法（1995.5.10）（2015.8.29修正）
商业银行服务价格管理办法（2014.2.14）
　中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
商业银行股权托管办法（2019.7.12）
商业银行股权管理暂行办法（2018.1.5）
　中资商业银行专营机构监管指引（2012.12.27）
2.资本与风险管理
商业银行市场风险管理指引（2004.12.29）
商业银行资本管理办法（试行）（2012.6.7）
商业银行杠杆率管理办法（2015.1.30）
商业银行大额风险暴露管理办法（2018.4.24）
　
商业银行流动性风险管理办法（2018.5.23）
　商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2003.10.23）（2010.6.4修正）
　商业银行房地产贷款风险管理指引（2004.8.30）
商业银行合规风险管理指引（2006.10.20）
商业银行操作风险管理指引（2007.5.15）
贷款风险分类指引（2007.4.3）
　小企业贷款风险分类办法（试行）（2007.7.20）
　
商业银行信息科技风险管理指引（2009.6.1）
商业银行声誉风险管理指引（2009.8.25）
　银行业金融机构外包风险管理指引（2010.6.4）
商业银行表外业务风险管理指引（2011.3.22）
　银行业金融机构信息科技外包风险监管指引（2013.2.16）
商业银行压力测试指引（2014.12.8）
商业银行并表管理与监管指引（2014.12.30）
　商业银行并购贷款风险管理指引（2015.2.10）
　
　商业银行银行账簿利率风险管理指引（2018.5.30）
　中国银保监会、中国证监会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（2019.7.19）
　中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知（2016.6.13）
　中国银保监会关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知（2020.5.20）
3.公司治理结构
商业银行公司治理指引（2013.7.19）
　国有重点金融机构监事会暂行条例（2000.3.15）
　商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004.4.2）
　商业银行董事履职评价办法（试行）（2010.12.10）
　银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（2013.11.18）
商业银行稳健薪酬监管指引（2010.2.21）
商业银行监事会工作指引（2012.12.24）
　金融机构国有股权董事议案审议操作指引（2020年修订版）（2020.11.17）
4.信息披露与内部控制
商业银行信息披露办法（2007.7.3）
　公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定（2014年修订）（2014.1.6）
　商业银行全球系统重要性评估指标披露指引（2014.1.6）
　商业银行流动性覆盖率信息披露办法（2015.12.17）
商业银行内部控制指引（2014.9.12）
商业银行内部审计指引（2016.4.16）
　商业银行净稳定资金比例信息披露办法（2019.3.4）
5.经营业务
（1）人民币结算账户管理
　人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10）（2020.4.29修正）
　人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19）（2020.6.2修正）
　跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1）
　跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（2009.7.3）
　境外机构人民币银行结算账户管理办法（2010.9.29）
　境外直接投资人民币结算试点管理办法（2011.1.6）
　外商直接投资人民币结算业务管理办法（2011.10.13）（2015.5.29修正）
　中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知（2012.6.14）（2015.5.29修正）
　中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知（2015.12.25）（2020.6.2修正）
　中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知（2016.11.25）
（2）存款业务
储蓄管理条例（1992.12.11）（2011.1.8修订）
　关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（1993.1.12）
个人存款账户实名制规定（2000.3.20）
　对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（1999.9.30）（2007.7.20修订）
存款保险条例（2015.2.17）
人民币单位存款管理办法（1997.11.15）
通知存款管理办法（1999.1.3）
教育储蓄管理办法（2000.3.28）
　大额存单管理暂行办法（2015.6.2）（2016.6.3修正）
　最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.12.11）
　最高人民法院关于银行储蓄卡密码被泄露导致存款被他人骗取引起的储蓄合同纠纷应否作为民事案件受理问题的批复（2005.7.25）
（3）银行卡与电子银行业务
银行卡业务管理办法（1999.1.5）
　商业银行信用卡业务监督管理办法（2011.1.13）
银行卡收单业务管理办法（2013.7.5）
电子银行业务管理办法（2006.1.26）
电子银行安全评估指引（2006.1.26）
　中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知（2014.1.8）
　中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知（2016.4.15）
（4）信贷业务
贷款通则（1996.6.28）
外汇（转）贷款登记管理办法（1989.11.10）
凭证式国债质押贷款办法（1999.7.9）
单位定期存单质押贷款管理规定（2007.7.3）
个人定期存单质押贷款办法（2007.7.3）
固定资产贷款管理暂行办法（2009.7.23）
流动资金贷款管理暂行办法（2010.2.12）
个人贷款管理暂行办法（2010.2.12）
商业银行贷款损失准备管理办法（2011.7.27）
　
汽车贷款管理办法（2017.10.13）
　商业银行互联网贷款管理暂行办法（2020.7.12）
　商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11）
　商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999.1.20）
商业银行授信工作尽职指引（2004.7.25）
　经济适用住房开发贷款管理办法（2008.1.18）
　
廉租住房建设贷款管理办法（2008.12.3）
商业助学贷款管理办法（2008.7.11）