商业银行合规风险管理

第一章　合规风险管理形势／１
一、过去几年的监管形势／１
（一）与时俱进的监管思路／１
（二）持续推进的监管治理／４
（三）客观严厉的监管处罚／７
（四）全面优化的监管制度／１２
二、强监管下商业银行的作为 ／１５
（一）严厉内部问责／１６
（二）完善管理制度／１７
（三）回归银行主业／１９
（四）改进管理体系／２０
三、未来几年的监管趋势／２３
（一）银行业发展现状／２３
（二）商业银行面临的挑战／２４
（三）未来的监管形势预判／３１
　
第二章　合规风险产生的原因／３４
一、经营理念激进 ／３４
（一）经营理念的激进与稳健／３４
（二）激进经营理念对合规管理的影响／３７
二、经营压力巨大 ／３９
（一）经营压力大的原因／３９
（二）经营压力大容易导致违规／４１
三、违规获利可观／４２
（一）商业银行可以获得的利益／４２
（二）商业银行员工可以获得的利益／４３
四、违规成本过低 ／４５
（一）违规行为的可能成本／４６
（二）违规行为的实际成本／４７
五、管控力度有限 ／４９
（一）商业银行的内部管控体系／４９
（二）现有管控体系的局限／５９
六、无心之过有之／７３
（一）制度要求不了解／７３
（二）制度规定不明确／７４
（三）制度规则不合理／７５

第三章　合规风险管理理念／７７
一、合规风险管理的特性／７７
（一）合规风险的特性／７７
（二）合规风险管理的特性／７９
（三）合规风险管理框架的特性／８３
二、合规风险管理原则／８5
（一）稳健经营原则／８５
（二）预防为主原则／８９
（三）制度先行原则／９２
（四）流程制衡原则／９７
（五）突出重点原则／１０１
（六）严惩重处原则／１０４
（七）成本效益原则／１０８
三、合规风险管理文化／１１２
（一）合规文化概述／１１２
（二）健康的合规文化的内涵／１１６
（三）合规文化及其培育存在的主要问题／１２１
（四）合规文化的培育路径／１２３
　　
第四章　合规风险管理架构／１２８
一、合规风险管理体系 ／１２８
（一）合规管理体系的要素／１２８
（二）合规管理体系存在的主要问题／１３０
（三）健全完善合规管理体系的主要原则／１３３
二、合规风险管理职责／１３５
（一）主要主体的合规管理职责／１３５
（二）合规管理职责管理存在的问题／１３８
（三）合规管理职责的进一步明确／１４２
三、合规风险管理组织／１４５
（一）合规管理委员会／１４６
（二）合规部门／１４７
四、合规风险管理人员 ／１５１
（一）合规人员的类别及其管理／１５２
（二）对合规人员管理存在的主要问题／１５８
（三）对合规人员管理的改进完善／１６２
　　
第五章　合规风险管理机制／１６６
一、合规审查管理／１６６
（一）合规审查管理的主要内容／１６６
（二）合规审查管理存在的主要问题／１６９
（三）合规审查管理的改进提升／１７０
二、制度制定管理／１７５
（一）内部规章制度的种类／１７５
（二）制度制定管理的主要内容／１７６
（三）制度制定管理存在的主要问题／１８２
（四）制度制定管理存在问题的原因／１８５
（五）制度制定管理的改进提升／１８７
三、合规检查管理 ／１９０
（一）合规检查管理的现状／１９０
（二）合规检查管理存在的问题／１９４
（三）合规检查管理存在问题的原因／１９５
（四）合规检查管理的改进／１９９
四、合规报告管理／２０２
（一）合规报告管理的主要内容／２０２
（二）合规报告管理存在的主要问题／２０５
（三）合规报告管理的改进／２０８
（四）诚信举报制度／２１０
五、合规考核管理／２１３
（一）合规考核管理的基本内容／２１３
（二）合规考核管理中存在的主要问题／２１９
（三）合规考核管理的改进／２２３
六、违规问责管理／２２6
（一）违规问责管理的主要内容／２２６
（二）违规问责管理存在的主要问题／２２９
（三）违规问责管理的改进／２３６
　　
第六章　合规风险管理技术／２４０
一、识别评估／２４０
（一）识别评估的主要内容／２４１
（二）识别评估存在的主要问题／２４５
（三）识别评估的改进优化／２４７
二、管理措施／２４８
（一）规制类管理措施／２４９
（二）告知类管理措施／２５４
（三）监控类管理措施／２５８
（四）处理类管理措施／２５９
（五）整改类管理措施／２６３
三、管理系统／２６４
（一）合规管理系统的基本状况／２６４
（二）合规管理系统存在的主要问题／２６９
（三）合规管理系统的优化思路／２７２
　　
第七章　合规风险管理评价／２７８
一、监管机构的外部评价／２７８
（一）监管评价的种类及其内容／２７９
（二）监管评价的作用发挥／３１０
二、商业银行的内部评价 ／３１２
（一）审计部门的内部控制评价／３１２
（二）合规部门的合规管理评价／３１９
　　
参考文献／３３１