本书作者将理财规划核心能力发展成为财富管理服务的核心能力体系。财富管理必须具备的四大核心能力，即：1、 针对客户在保障已有财务资源购买力前提下的增值保值需求，设计满足这一需求的家庭投资架构的能力。投资架构的建设对客户而言，是其家庭投资活动的“顶层设计”，对后期的很多投资决定至关重要；对理财师而言，则是在投资架构的搭建的四个主要环节中（投资目标设定、资产配置、投资方式选择和投资组合管理策略），把投资风控前置，并形成自己针对客户投资需求的服务体系。 2、 针对客户广义的家庭财产“安全性”保障和保全的需求，设计满足这一需求的家庭财务保障保全体系的能力；理财师可以通过风险识别、风险评估、风险转移或者降低措施、以及风险保障效果评估等四个主要环节，形成自身在客户家庭财务保障保全方面的服务体系。 3、 针对保障并提升家庭生活品质的需求，制定基于这一需求的全生涯理财规划的能力。理财规划服务本身就包含了六个主要步骤（在正文中有详细介绍，在此就不赘述了），可以成为理财师比较具体的服务体系。 4、 针对客户对子女的财务支持，以及包括了财产传承和企业传承在内的财富传承安排的需求，提供进行一系列建议和安排的专业服务的能力。子女财务支持、财产传承方面涉及到很多其他的法律税务方面的问题，理财师的对客户家庭资源的规划能力和外部资源整合能力是关键。本书是作者对过去二十余年执业经验的总结，是作者对财富管理和财富管理服务本质的思考、对财富管理理论体系和服务体系探索的总结。
鄂公网安备 42010302001612号 