信托财富管理业务研究

第一部分　信托财富管理的战略体系
第一章　 信托财富管理业务战略定位与实施要点 3
一、 财富管理业务的战略意义及实施要点 4
二、 国际先进财富管理业务模式分析 13
第二章　 信托起源文化制度与财富管理的关系 25
一、 信托起源与财富转移和传承 25
二、 信托制度特征与财富管理优势 28
三、 信托文化与财富管理 29
第三章　 信托业历史演化与财富管理特征 36
一、 英国信托业的发展演化与财富管理特征 36
二、 美国信托业的发展演化与财富管理特征 40
三、 日本信托业的发展演化及财富管理特征 45
四、 各国信托业的监管体制比较分析 51
五、 中国信托业财富管理业务的发展及思考 55

第二部分　信托公司财富中心运营管理研究
第四章　 财富管理中心运营模式 65
一、 信托公司财富管理中心运营模式选择 66
二、 成本中心运营模式管理及运营要点 68
三、 人为利润中心运营模式及运营要点 70
四、 自然利润中心运营模式及运营要点 75
第五章　 财富管理中心布局及组织架构 77
一、 信托公司财富管理中心发展现状 77
二、 财富管理中心组织架构 78
第六章　 财富管理中心绩效考核案例分析 88
一、 发展初期成本中心目标管理 (MBO) 考核案例分析 89
二、 稳定期成本中心关键绩效指标 (KPI) 考核案例分析 92
三、 发展期人为利润中心平衡计分卡 (BSC) 考核案例 95
四、 国际先进成熟财富管理机构——瑞银集团绩效考核案例分析 99
五、 绩效考核实施思考 102
第七章　 信托财富管理中心运营流程及制度 104
一、 财富管理中心整体运营流程及制度体系 105
二、 财富管理中心产品发行管理流程及实施要点 107
三、 销售管理 110
四、 运营管理 112
五、 消费者权益保护和反洗钱工作 114
六、 国际先进财富管理机构的流程与制度借鉴 119

第三部分　信托财富核心业务体系建设
第八章　 信托分类与产品体系及功能分析 123
一、 信托分类与法律特征 124
二、 信托功能及主要信托产品 134
三、 财富传承保障类信托产品分析 142
四、 美国北方信托 (Northern Trust) 业务体系简介 157
第九章　 信托财富管理中的客户关系管理分析 160
一、 信托公司客户管理模式 161
二、 财富管理客户分层及需求特征分析 165
三、 信托公司客户关系管理分析 172
第十章　 信托行业财富管理的风险管理研究 176
一、 信托公司风险管理分析 177
二、 信托公司财富管理中心风险管理 190
三、 信托公司财富管理业务销售过程风险识别及管控 193
第十一章　 信托财富管理业务的信息科技建设 206
一、 国际领先金融机构的信息科技发展情况 207
二、 国内信托公司财富管理业务的信息科技发展情况 208
三、 信托财富管理业务信息化建设 217
四、 信息科技在财富管理场景的未来发展 241

参考文献 250
后记 255