案解金融租赁公司全流程法律风险管理

目　录
一、融资性租赁
（一）售后回租产品
案例1：类投行化产品的融资租赁模式选择
案例2：联合承租产品的融资租赁模式选择——融资租赁被判定为借贷
案例3：厂商租赁产品的融资租赁模式选择——融资租赁被判定为无效
案例4：对接互联网平台的融资租赁模式选择——融资租赁被判定为借贷
案例5：自营零售产品的融资租赁模式选择——关于租金和借贷利率
（二）直接租赁产品
案例6：设备直租产品的融资租赁模式选择——融资租赁被判定为借贷
案例7：飞机直租产品的融资租赁模式选择——融资租赁被判定为借贷
案例8：港口设施直租产品的融资模式选择——融资租赁被判定为借贷
案例9：直租产品融资租赁模式选择——建造期船舶被船厂转售
案例10：直租产品融资租赁模式选择——租赁物被抵押给第三人
案例11：直租产品融资租赁模式选择——未技术确认即签收开工证明
二、经营性租赁产品
案例12：出售后再以经营性租赁租回产品
三、资产交易类产品
案例13：转租赁产品的融资租赁模式选择——法院确认转租赁第一层售后
回租协议的法律效力
案例14：租赁资产转让产品的交易模式选择——法院确认租赁资产转让协
议的法律效力
四、中间业务收入产品
案例15：增信产品的融资租赁模式选择
一、需就交易对手主体身份开展尽职调查
案例16：顶名办理车贷——杨某凯合同诈骗犯罪
案例17：冒称国企身份——因承租人主体调查不清险被骗贷
二、需就租赁物开展尽职调查
案例18：租赁展业时租赁物已停止经营——需赴现场核实租赁物
案例19：需关注以已抵押设备作为租赁物存在的法律瑕疵
案例20：以构筑物等共有财产为租赁物存在法律瑕疵
案例21：以在建工程作租赁物不适格导致被认定为借贷
三、需核实交易背景
案例22：陶某琴协助骗取贷款犯罪案
案例23：某远程医疗集团涉嫌合同诈骗犯罪案
案例24：某人民医院控告租赁公司涉嫌合同诈骗
案例25：跨境交易中更需关注交易背景尽职调查
一、合同审核
案例26：因约定抵押担保措施顺序在后的法律后果
案例27：未经法律审核而签署具有法律约束力的交易合同
二、租赁物交接及所有权转移
案例28：融资租赁车辆在征信中心登记未能对抗善意第三人
案例29：仅有租赁物清单及文件交接存在的法律瑕疵
三、保证担保：主体、典型和非典型类担保
案例30：分公司伪造总公司决议对外提供担保
案例31：上市公司违规提供担保的赔偿责任
案例32：重整中分配的股票回购义务被法院判决履行
案例33：回购承诺被法院判定为担保
四、采矿权抵押登记的法律效力
案例34：以保管采矿权证代替办理采矿权抵押登记的法律风险
五、应收账款质押效力的确认
案例35：应收账款被授权收款人并非为权利人
案例36：电费补贴款并不属于已质押的上网电价
六、取印及面签
案例37：承租人印章不实
案例38：对外加盖公章与备案公章的不一致
一、租赁物的租后管理
案例39：就租赁物作出明确标识对抗后续再抵押行为
二、对担保人租后检查和监测易踏空
案例40：承租人私自将已质押股权解押并重新质押给第三人
三、重组项目的操作风险
案例41：借新还旧项下租赁物问题
案例42：未能及时进行股权质押变更登记导致权力的丧失
四、租赁物取回需进行通盘考虑
案例43：船舶取回案例
案例44：公务机取回及处置案例
案例45：冒名收车中的抢劫犯罪行为
案例46：强制收车中的寻衅滋事犯罪行为
案例47：设备取回获法院支持案例
案例48：设备取回主张未获得法院支持
五、档案管理存有漏洞
案例49：因项目重组而忽略档案移交管理
一、主张取回租赁物或主张债权的择一行使
案例50：出租人向法院主张租赁物返还
二、以股抵债的选择
案例51：股权网络司法拍卖一拍流拍后适用以物抵债程序
三、强制执行公证
案例52：出租人向法院申请强制执行并成功划扣相应资金
一、破产主要步骤及程序
案例53：某C航运企业破产重整项目
二、破产程序中共益债权的申请
案例54：某Y煤化工破产重整项目
三、出租人义务履行完毕的确认
案例55：江苏某亨破产管理项目
四、破产法院的强制批准权
案例56：破产法院可依职权就破产重整方案行使强制批准权
五、美国法破产相关规定
案例57：Z公司Chapter11项目
一、非国家工作人员受贿罪
案例58：某金融租赁公司高管非国家工作人员受贿犯罪
二、职务侵占罪
案例59：某租赁公司员工职务侵占犯罪
三、违法发放贷款罪
案例60：某小额贷款公司员工违法发放贷款犯罪
后　记
附　录　本书判决书汉语拼音索引