本书是“十三五”职业教育国家规划教材。在教材的编写方面,本书力求教学内容与形式上有新突破,以就业为导向,以学生为主体,着眼于学生职业生涯发展,注重职业素养的培养。以达到学以致用的目的,在证券和银行领域出现的新岗位、新特点以及“银证合赢”的发展趋势下,反映产业升级和职业岗位变化的要求,注重沟通合作素质和能力培养。在教材内容上,本书依据多年教学经验参照已有教材做出调整,按照证券、银行等金融企业的岗位需求、课程目标选择教学内容,将实践问题、理论知识、操作技能以及社会生活关联起来,反映新知识、新技术、新工艺和新方法,并与银行、证券机构的职业标准进行对接。在实训方面,本书通过真实案例进行实操训练,让学生能够获得个人储蓄、个人贷款、个人结算业务、个人外汇买卖、个人代理等业务核算处理的能力。