协同金融

第1章

协同金融概念与内涵

1.1 协同金融起源与发展 ··2

1.1.1 辛迪加的定义 ·2

1.1.2 辛迪加的特点 ·2

1.1.3 辛迪加的组织结构 ·3

1.2 辛迪加起源与发展 ··4

1.2.1 早期辛迪加起源 ·4

1.2.2 辛迪加在金融业务中的发展 ··4

1.2.3 金融辛迪加分类 ·5

1.3 协同金融概念及其拓展 ··8

1.3.1 协同的概念 ·8

1.3.2 协同金融的概念 ·9

1.4 协同金融与金融协同 ··9

1.4.1 协同金融的必要性 ·9

1.4.2 协同金融的发展路径 10

1.4.3 典型案例 12

1.5 协同金融与金融生态 ·21

1.5.1 金融生态的概念 21

1.5.2 金融生态中的协同机理 22

第2章

协同金融与实体经济

2.1 金融与实体经济关系 ·29

2.1.1 实体经济的定义 29



协同金融

VIII

2.1.2 金融发展理论 29

2.1.3 金融发展与经济增长的关系 ·30

2.1.4 金融服务实体经济 31

2.1.5 金融与实体经济之间的关联性 ·34

2.2 金融协同与实体经济发展 ·35

2.2.1 企业财务公司与银行合作支持实体经济 ·35

2.2.2 企业与融资担保公司合作支持实体经济 ·37

2.2.3 资产支持证券融资 38

2.2.4 中小企业集合债券 40

2.2.5 金融机构之间合作支持实体经济 ·42

2.3 金融协同服务实体经济发展案例分析 ··45

2.3.1 中小微企业集合债券概述 ·45

2.3.2 杭州余杭中小企业集合债券案例分析 ·47

2.3.3 腾讯微粒贷 49

2.3.4 公司信用卡 50

第3章

协同金融系统与生态

3.1 协同金融系统构成 ·54

3.1.1 传统金融系统 54

3.1.2 协同条件下金融系统 54

3.2 协同金融生态链 ·59

3.2.1 银行间生态链 59

3.2.2 科技金融生态链 62

3.2.3 资产管理生态链 63

3.3 协同金融生态支撑 ·65

3.3.1 宏观层次—经济大环境的支撑 ·65

3.3.2 中观层次—相关机构的支持 ·68

3.3.3 微观层次—金融内部的配合 ·70



目录

IX

3.4 协同金融内外循环 ·71

3.4.1 内循环：金融机构间协作共赢的生存之道··71

3.4.2 外循环：金融与实体协同发展的崭新路径··73

3.4.3 内外循环动态匹配：服务经济新格局 ·77

3.5 互联网金融生态系统案例—平安集团 ··77

3.5.1 案例背景 77

3.5.2 案例分析 78

第4章

金融协同框架与组织

4.1 金融协同组织形式 ·84

4.1.1 协同组织产生背景 84

4.1.2 金融协同组织形式 85

4.2 协同金融共同体 ·93

4.2.1 协同金融共同体 93

4.2.2 协同金融共同体运行机制 ·98

4.3 协同金融主体与内容 ··102

4.3.1 协同金融主体 ·102

4.3.2 协同金融内容 ·104

4.4 案例分析 ·106

4.4.1 京津冀协同创新共同体 ·106

4.4.2 青海中关村“金融共同体” ··108

第5章

金融协同网络与治理

5.1 金融协同网络概念与相关理论 ··111

5.1.1 社会网络理论 ·111

5.1.2 金融协同网络的概念与特点 ··113

5.1.3 金融协同网络的内容 ·114



协同金融

5.1.4 网络治理理论 ·118

5.2 金融协同网络的形成 ··121

5.2.1 金融协同网络构建 ·121

5.2.2 金融协同网络的运行机制 ··124

5.3 案例—以“中信集团”和“蚂蚁集团”为例 126

5.3.1 传统金融行业的协同网络构建—以“中信集团”为例 126

5.3.2 新兴互联网机构金融协同网络的构建—以“蚂蚁集团”为例 ·135

第6章

科技协同与金融协同

6.1 科技与金融的互动 ··153

6.1.1 科技与金融的发展历程 ·153

6.1.2 金融科技 ·155

6.1.3 科技金融 ·157

6.2 互联网+金融 ·160

6.2.1 互联网技术 ·160

6.2.2 互联网金融 ·161

6.2.3 案例—以平安集团为例 ··166

6.3 人工智能+金融 ·170

6.3.1 人工智能技术 ·170

6.3.2 应用场景 ·171

6.3.3 案例分析—以“度小满金融”为例 ··174

6.4 大数据+金融 ·177

6.4.1 大数据技术 ·177

6.4.2 案例—芝麻信用 ·178

6.5 区块链+金融 ·180

6.5.1 区块链技术 ·180

6.5.2 区块链在金融中应用场景 ··181

6.5.3 案例分析 ·182



目录

第7章

金融协同原则与激励机制

7.1 金融协同原则 ·187

7.1.1 利益共享与信息共享原则 ··187

7.1.2 权责对等原则 ·190

7.1.3 独立性原则 ·191

7.1.4 风险收益对等原则 ·193

7.2 现代激励理论与金融协同 ··194

7.2.1 激励是什么 ·195

7.2.2 收益分配理论 ·196

7.2.3 交易成本理论 ·198

7.3 协同金融的激励制度设计 ··201

7.3.1 委托代理机制 ·201

7.3.2 谈判机制 ·203

7.3.3 定价机制 ·205

7.4 协同过程的激励机制—以光大银行税贷易为例 208

7.4.1 案例概述 ·208

7.4.2 光大银行税贷易业务 ·209

7.4.3 政策与建议 ·211

第8章

金融协同分工管理与评估

8.1 金融分工体系 ·215

8.1.1 金融分工的演进与发展 ·215

8.1.2 我国的金融分工体系 ·219

8.1.3 我国金融分工发展面临的风险 ··226

8.1.4 我国金融分工的发展前景 ··227

8.2 协同金融分工角色管理 ··228

8.2.1 金融分工机制 ·228



协同金融

8.2.2 金融分工机构的资格评定 ··232

8.2.3 金融分工过程的信用评级 ··233

8.2.4 金融分工过程的监管评级 ··237

8.2.5 金融分工过程的能力评级 ··241

8.3 案例分析：中信证券跨境并购里昂证券的分工管理 ·244

8.3.1 案例概述 ·244

8.3.2 并购绩效评估 ·246

8.3.3 政策与建议 ·250

参考文献 ·252