网络犯罪办案手册

第一编　网络犯罪的行为类型

第一章　互联网金融犯罪

一、互联网金融简介

（一）网络借贷

（二）股权众筹

（三）互联网基金销售

（四）互联网保险销售

（五）互联网信托

（六）互联网消费金融

二、互联网金融犯罪的特点

三、互联网金融犯罪的表现形式

（一）以P2P等形式募集资金形成资金池

（二）以P2P等形式自融或变相自融

（三）网络小额贷款平台套路贷

（四）单纯经营高利贷的行为

（五）以互联网金融为幌子实施的其他犯罪行为

四、互联网金融犯罪案件的办案思路

第二章　数据信息类犯罪

一、数据信息简介

（一）公民个人信息

（二）商业秘密

（三）虚拟财产

二、数据信息类犯罪的特点

三、数据信息类犯罪的表现形式

（一）侵犯公民个人信息

（二）侵犯商业秘密

（三）虚拟财产

四、数据信息类犯罪案件的办案思路

第三章　网络支付犯罪

一、网络支付简介

（一）网络第三方支付平台的法律界定

（二）网络支付账户的法律属性

（三）条码（二维码）支付信息的法律属性

二、网络支付犯罪的特点

三、网络支付犯罪的表现形式

（一）非法获取网络支付账户财产

（二）利用二维码非法获取财产

（三）利用网络支付消费（透支）账户套现

（四）利用网络支付账户虚假刷单

（五）利用网络支付账户开展支付结算

四、网络支付犯罪案件的办案思路

第四章　网络诈骗犯罪

一、网络诈骗简介

二、网络诈骗犯罪的特点

三、网络诈骗犯罪的表现形式

（一）网络购物诈骗

（二）网络钓鱼诈骗

（三）网络拍卖诈骗

（四）网络中奖诈骗

（五）网络理财荐股诈骗

（六）网络贷款诈骗

（七）网络赌博诈骗

（八）提供考题诈骗

（九）假冒亲友、领导、国家机关公益组织诈骗

（十）网络交友诈骗

（十一）虚假兼职、薅羊毛诈骗

四、网络诈骗犯罪案件的办案思路

第五章　窃听窃照、伪基站类犯罪

一、窃听窃照、伪基站简介

（一）窃听专用器材

（二）窃照专用器材

（三）“伪基站”设备

（四）猫池（Modem POOL）

二、窃听窃照、伪基站类犯罪的特点

三、窃听窃照、伪基站类犯罪的表现形式

（一）非法生产、销售专用间谍器材、窃听窃照专用器材

（二）非法生产、销售、使用“黑广播”“伪基站”

四、窃听窃照、伪基站类犯罪案件的办案思路

第六章　危害计算机信息系统安全犯罪

一、危害计算机信息系统安全简介

（一）IP地址、域名

（二）流量劫持（攻击）

（三）程序外挂

（四）私服

（五）其他

二、危害计算机信息系统安全犯罪的特点

三、危害计算机信息系统安全犯罪的表现形式

（一）破坏、控制计算机信息系统

（二）获取计算机信息系统数据

（三）通过破坏、控制、侵入计算机信息系统后实施的相关犯罪

（四）程序外挂、私服

（五）帮助网络犯罪活动

四、危害计算机信息系统安全犯罪案件的办案思路

第七章　网络谣言犯罪

一、网络谣言简介

二、网络谣言犯罪的特点

三、网络谣言犯罪的表现形式

（一）编造、传播虚假信息

（二）捏造事实诽谤他人

（三）有偿删帖

（四）信息敲诈

四、网络谣言犯罪案件的办案思路

第八章　网络赌博犯罪

一、网络赌博简介

（一）线下赌场的网络化

（二）利用网络平台实施赌博

（三）利用通讯群组实施赌博

二、网络赌博犯罪的特点

三、网络赌博犯罪的表现形式

（一）线下赌场的网络化行为

（二）利用网络平台实施赌博

（三）利用通讯群组实施赌博

四、网络赌博犯罪案件的办案思路

第九章　网络涉毒犯罪

一、网络涉毒简介

（一）线下毒品犯罪行为的网络化

（二）利用网络平台实施毒品犯罪

二、网络涉毒犯罪的特点

三、网络涉毒犯罪的表现形式

（一）线下毒品犯罪行为的网络化

（二）利用网络平台实施毒品犯罪

四、网络涉毒犯罪案件的办案思路

第十章　网络淫秽犯罪

一、网络淫秽简介

（一）通过网站实施淫秽活动

（二）通过直播平台实施淫秽活动

（三）利用网络淫秽实施的其他活动

二、网络淫秽犯罪的特点

三、网络淫秽犯罪的表现形式

（一）通过网站实施淫秽活动

（二）通过直播平台实施淫秽活动

（三）利用网络淫秽实施的其他活动

四、网络淫秽犯罪案件的办案思路

第二编　罪名释义及定罪量刑标准

第一章　互联网金融类罪名释义及定罪量刑标准

第一节　非法吸收公众存款罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）非法吸收公众存款罪的认定

（二）非法吸收公众存款主观故意的认定

（三）“非法性”的认定

（四）行政部门对于非法集资的性质认定

（五）单位犯罪的认定

（六）非法吸收公众存款罪的犯罪数额认定

（七）以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的主要特征及法律风险

（八）假借办理预付卡或预付消费的名义进行非法集资的主要特征

（九）“现金贷”业务的分类处置

（十）网络借贷中介机构非法控制、支配资金的行为定性

（十一）办理非法集资刑事案件中宽严相济刑事政策的贯彻

（十二）非法集资案件的涉案财物追缴处置

（十三）非法吸收公众存款罪的地域管辖

（十四）非法集资涉及民事案件的处理

（十五）非法吸收公众存款罪的取证要求

（十六）非法集资案件证据审查要求

三、追诉量刑

（一）非法吸收公众存款罪的定罪量刑标准

（二）定罪量刑对应表

第二节　组织、领导传销活动罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）组织、领导传销活动罪中组织者、领导者的认定

（二）组织、领导传销活动罪中传销组织层级及人数的认定

（三）组织、领导传销活动罪中骗取财物的认定

（四）“团队计酬”行为的认定

（五）非法传销过程中携款潜逃的行为定性

（六）组织、领导传销活动罪的罪名适用

（七）网络传销活动的管辖

三、追诉量刑

（一）组织、领导传销活动罪的定罪量刑标准

（二）定罪量刑对应表

第三节　集资诈骗罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）集资诈骗罪“以非法占有为目的”的认定

（二）非法集资类犯罪社会性的认定

（三）非法集资类罪名及其界限

（四）集资诈骗与民间借贷的区分

（五）集资诈骗罪犯罪数额的认定

（六）网络借贷平台发布虚假信息，募集资金用于借新还旧和个人挥霍的行为定性

（七）采取虚构资金用途、隐瞒公司亏损状况的方式募集资金的行为定性

（八）将募集资金主要用于赌博、挥霍的行为定性

（九）将募集资金主要用于支付前期本息、挥霍的行为定性

（十）非法集资案件集资参与人权利保障

（十一）非法集资案件的办案工作机制

（十二）非法集资案件的行政执法与刑事司法衔接

（十三）集资诈骗罪的取证参考标准

（十四）非法集资案件证据审查要求

三、追诉量刑

（一）集资诈骗罪的定罪量刑标准

（二）定罪量刑对应表

第二章　数据信息类罪名释义及定罪量刑标准

第一节　侵犯著作权罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）侵犯著作权罪中复制发行的认定

（二）侵犯著作权罪中以营利为目的、未经著作权人许可的认定

（三）未经许可将非法获得的计算机软件修改后出售牟利行为的定性

（四）侵犯著作权行为非法经营数额的认定标准

（五）擅自销售党章、十七大报告行为的定性

（六）适用刑事司法解释的时间效力

三、追诉量刑

（一）侵犯著作权罪的定罪量刑标准

（二）定罪量刑对应表

第二节　侵犯商业秘密罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）商业秘密的认定与重大损失的计算

（二）刑事附带民事诉讼被告人的范围

三、追诉量刑

（一）侵犯商业秘密罪的定罪量刑标准

（二）定罪量刑对应表

第三节　侵犯公民个人信息罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）公民个人信息的认定

（二）提供公民个人信息的界定

（三）以其他方法非法获取公民个人信息的界定

（四）为合法经营活动而非法获取公民个人信息的处罚范围

（五）公民个人信息类型的界定

（六）“违法所得”与“获利”的合理界分

（七）国家有关规定的界定

（八）侵犯公民个人信息罪与其他罪名的适用

（九）单位犯侵犯公民个人信息罪的处罚

（十）侵犯公民个人信息罪的条数认定

（十一）侵犯公民个人信息罪宽严相济的把握

三、追诉量刑

（一）侵犯公民个人信息罪中“情节严重”“情节特别严重”的认定

（二）侵犯公民个人信息罪的罚金刑

（三）定罪量刑对应表

第三章　网络支付类罪名释义及定罪量刑标准

第一节　贷款诈骗罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）贷款诈骗罪的认定

（二）贷款诈骗罪与借款纠纷交叉的处理

（三）金融诈骗罪中非法占有目的的认定

（四）贷款诈骗罪中共犯的认定

（五）骗取小额贷款公司贷款行为的定性

（六）金融机构的范畴

三、追诉量刑

（一）贷款诈骗罪的定罪量刑标准

（二）定罪量刑对应表

第二节　信用卡诈骗罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）信用卡的认定

（二）伪造、使用虚假的身份证明骗领、冒用他人信用卡的认定

（三）关于恶意透支“以非法占有为目的”的认定

（四）关于“有效催收”的认定

（五）恶意透支数额的计算和认定

（六）关于恶意透支型信用卡诈骗罪的从宽处理

（七）名为透支信用卡实为贷款情形的处理规则

（八）窃取他人开卡邮件并激活信用卡使用的行为认定

（九）拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM）上使用行为的定性

（十）利用网络钓鱼、木马链接实施犯罪的定性

三、追诉量刑

（一）信用卡诈骗罪的定罪量刑标准

（二）定罪量刑对应表

第三节　盗窃罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）“多次盗窃”的认定

（二）盗窃数额的认定

（三）盗骗交织手段非法占有他人财物行为的定性

（四）盗卖股票行为的定性

（五）侵入银行计算机系统窃取银行资金的行为定性

（六）盗窃网络虚拟财产行为的定性

（七）利用信息网络，诱骗他人点击虚假链接而实际上通过预先植入的计算机程序窃取他人财物行为的定性

（八）利用系统故障，故意输入错误信息，无偿获取游戏点数的行为认定

（九）盗用他人电信卡、上网账号、密码上网，造成电信资费损失行为的定性

（十）盗窃未遂的处理

（十一）单位组织、指使盗窃的处理

（十二）情节轻微可不起诉或者免除处罚的情形

（十三）破坏广播电视设施罪与盗窃罪、故意毁坏财物罪的区分

（十四）盗窃罪与侵占罪的区分

（十五）盗窃案件证据审查指引

三、追诉量刑

（一）盗窃罪的追诉量刑标准

（二）盗窃罪罚金刑标准

（三）盗窃罪的量刑标准

（四）定罪量刑对应表

第四章　网络诈骗类罪名释义及定罪量刑标准

第一节　诈骗罪

一、犯罪构成

二、疑难问题

（一）电信网络诈骗的界定

（二）电信网络诈骗的管辖

（三）电信网络诈骗的关联犯罪

（四）电信诈骗共同犯罪的认定与处理

（五）诈骗犯罪中“非法占有目的”的认定

（六）电信网络诈骗的证据收集与犯罪事实认定

（七）电信网络诈骗的犯罪数额认定

（八）诈骗罪涉案财物的处理

（九）电信网络诈骗中宽严相济刑事司法政策的把握

（十）诈骗罪未遂的认定

（十一）电信网络诈骗犯罪中拨打电话、发送信息次数的认定

（十二）冒充国家机关工作人员进行诈骗行为的定性

（十三）利用异地刷卡消费反馈时差，要求银行工作人员将已消费款项存入另一借记卡再取出的行为认定

（十四）行为人诱使他人赌博并控制赌局输赢获利行为的定性

（十五）利用手机群发诈骗短信，后因逃避侦查丢弃银行卡而未取出卡内他人所汇款项的行为定性

（十六）将他人手机号码非法过户后转让获取钱财的行为定性

（十七）虚构“医院、专家、神药”，假冒病患、导医、医生、药品发放员等身份，骗取被害人财物的行为定性

（十八）捡拾存折并猜配密码非法提取他人存款的行为定性

（十九）私自以委托人名义开立银行新账户，通过证券业务员卖出委托人账户股票后将所得款转到新账户并取走的行为定性

（二十）以介绍婚姻为名进行诈骗的行为定性

（二十一）以虚假证件办理移动电话造成电信资费损失的行为定性

（二十二）通过控制虚拟交易平台，欺骗他人财物的行为定性

（二十三）以非法占有为目的,采用自我交易方式,虚构提供服务事实,骗取互联网公司垫付费用及订单补贴的行为定性

（二十四）生产、销售假药与诈骗罪的牵连处理

（二十五）诈骗与合同诈骗的区分

（二十六）网络诈骗犯罪案件的异地取证与警务合作

（二十七）检察机关办理电信网络诈骗案件需要注意的问题

（二十八）跨境电信网络诈骗犯罪电子数据的审查

三、追诉量刑

（一）诈骗罪的量刑标准

（二）诈骗“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”的认定

（三）定罪量刑对应表