赢在风控

推荐序 1

前言　信贷技术是风险控制的制胜法宝 1

部分　流 派 篇

章　信贷技术的“流派争鸣” 3

　　节　小微企业信贷技术的“流派争鸣”及其本土实践 3

　　第二节　浅析IPC信贷技术的逻辑图谱与中国运用 15

　　第三节　微贷技术的运作原理与实证分析 18

　　第四节　淡马锡“信贷工厂”信贷技术的中国本土化 28

　　第五节　作为技术流派的“信贷工厂”的风控逻辑及其精髓 32

　　第六节　富国银行小企业信贷技术的经营之道 40

　　第七节　小额信贷技术的国际化及其启示 46

　　第八节　大数据信贷技术的潮流化发展 53

第二章　关系型信贷技术的风控逻辑 60

　　节　关系型信贷技术的客户策略分析 60

　　第二节　乡土中国语境下关系型信贷技术的“关系”解读 65

　　第三节　关系型信贷技术的优劣势分析 73

　　第四节　关系型信贷技术的“本土化”实践 77

第三章　交易型信贷技术的风控体系 85

　　节　交易型信贷技术的体系化分析 85

　　第二节　财务报表型信贷技术的财务分析方法及其“破局” 88

　　第三节　信用评分信贷技术的国际化及其国内运用 95

第二部分　精 粹 篇

第四章　信用分析的传统方法 105

　　节　信用违约层次的技术分析及其案例启示 105

　　第二节　小微企业信贷风险的识别方法 112

　　第三节　小微企业信贷客户“信用识别”的一般方法 123

　　第四节　小微企业信用风险的要素分析法 131

第五章　信贷分析的逻辑起点 145

　　节　信息经济学视角下企业信贷技术的逻辑起点 145

　　第二节　信贷技术逻辑下的“软信息”及其关注点 150

　　第三节　大数据时代下的“硬信息”及其机遇 159

　　第四节　商业银行如何做好非财务信息的分析 169

第六章　信贷分析的“五维框架”：宏观维度 174

第七章　信贷分析的“五维框架”：行业维度 178

　　节　“行业风险”视角下环境风险指数的信贷体系 178

　　第二节　从六大维度解读“经营风险指数”的行业风险 188

　　第三节　信贷经营视角下行业信贷风险的对策分析 203

第八章　信贷分析的“五维框架”：区域维度 216

　　节　区域信贷管理的五大风险指标体系 216

　　第二节　区域信贷风险管理的理论架构及其四种“兵器” 231

第九章　信贷分析的“五维框架”：客户维度 249

　　节　关联企业信贷风险的困境及其对策 249

　　第二节　“拖死人”的应收账款的信贷分析策略 265

　　第三节　“柠檬市场”效应下担保圈风险的防范策略 270

　　第四节　“离场”意识下信贷客户主动退出策略 277

第十章　信贷分析的“五维框架”：反欺诈维度 283

　　节　全流程风险管理下申请欺诈的反欺诈风控技术 283

　　第二节　企业信贷交易欺诈的三种类型及其风险控制 290

第十一章　信贷经营的热点问题 299

　　节　逆向思维下信贷技术实践的“大败局”反思 299

　　第二节　普惠金融视角下小微企业的信贷均衡策略 307

　　第三节　“绿色”信贷视角下环境风险的管理策略 318

　　第四节　回归风险经营逻辑下的信贷悖论及其“破局” 327

第三部分　趋 势 篇

第十二章　信贷风控的“进阶之路” 341

　　节　信贷层次与进阶视角下信贷技术的展开与进阶 341

　　第二节　金融科技潮流下信贷风控的模式演化 347

第十三章　大数据技术的智能风控化 358

　　节　信贷技术意义上“大数据”的两层含义 358

　　第二节　互联网银行浪潮下大数据风控的信贷实践 367

　　第三节　智能风控趋势下大数据信贷技术的技术实现 374

　　第四节　智慧银行经营战略下智能风控的“技术风暴” 388

第十四章　反欺诈的大数据解读 394

　　节　大数据信贷技术下的“反欺诈”风险防范问题 394

　　第二节　互联网新时代下信贷反欺诈的四大挑战 400

　　第三节　大数据视角下信贷反欺诈的基本逻辑及三大对策 413

第十五章　信贷技术的创新趋势 422

后　记 432

参考书籍 433