银行业反欺诈实务文集

系统建设篇

金融科技背景下我国银行业反欺诈实践发展探析

中国工商银行石家庄中华支行 樊胜男 3

数字化转型下企业级欺诈风控体系研究

中国农业银行   吴迪、刁翔宇 10

精准打击 高效运营 构建中国银行数字化事中反欺诈平台

中国银行 刘子阳 22

银行智能化反欺诈体系建设浅析

中国银行山西省吕梁市分行 刘佩 29

浅谈银行业反欺诈新特点及智能化应用

中国农业发展银行淮安市淮安区支行 唐立军 37

科技加持，精准打击诈骗资金链应用研究

招商银行  徐春光 42

华夏银行智能化反欺诈风控系统建设

华夏银行 卢科兵、肖昊、赵聪、韩永花、王文浩 47

金融数据共享在反欺诈领域的应用研究

莱商银行 桑鹏 58

金融科技在银行信贷反欺诈中的应用研究

广西北部湾银行 崔汉新、周家吉、义天鹏 69

新形势下商业银行智能化反欺诈体系建设浅析

乌鲁木齐银行恒丰支行 张梦林 78

反欺诈技术在个人信贷领域的应用

北京中关村银行 范亚贤、陈江锐、高冬冬 84

银行移动终端反欺诈防范手段的应用与发展趋势

北京农商银行 阎子翌 91

风险建模篇

外部欺诈风险评估在银行反欺诈中的实践及创新

中国工商银行北京市分行 石健、王力军、孟浩、郑壹 99

商业银行防控外部欺诈风险应用与实践

中国工商银行陕西省分行 吴泽艮 113

商业银行持卡人参与欺诈案件的个人反欺诈模型研究

中国农业银行延安分行甘泉县支行 石浩 122

银行业账户全生命周期反欺诈管理

中国建设银行上海第四支行 刘琦骅 126

基于大数据分析的反诈模型在商业银行系统中的应用研究

中国建设银行辽宁省分行 辛苑 129

基于“规则 模型 决策流”的互联网信贷反欺诈方法研究

中国光大银行 张静娴 136

强化警银合作 有效打击电信诈骗犯罪

招商银行大连分行 孙鹏 144

数字化经济背景下对商业银行反欺诈机制构建的探讨

浙商银行上海分行 孙健150

浅析智能金融背景下商业银行申请反欺诈工作的开展方法

成都银行 苏杰 161

风险管理篇

浅析电信网络诈骗涉案个人银行账户管控

中国农业银行广东省分行 蔡志兴、曾伟滨、李涛、潘维东、邓婷 179

新形势下银行欺诈风险防控趋势分析及对策

中国农业银行常州分行 吴艺骏 192

电信网络新型违法犯罪类型分析与金融机构对策研究

中国农业银行山西省分行 王晶 196

商业银行防范电信网络诈骗剖析与思考

中国银行青海省分行 王鹏 201

疫情防控常态化下的反欺诈管理工作

中国银行云南省分行 杨艳 206

以平台思维推进商业银行反欺诈体系共建、共治、共享

中国建设银行同业业务中心 孟涛、刘小亿、臧怡宏、龙亦暄 212

浅析新型电信网络诈骗特征手法及防范对策

中国建设银行山西省分行 王伟、赵世忠 220

数字化发展下银行业金融反欺诈体系研究

招商银行青岛分行 闫肃 227

桂林银行交易反欺诈应用与研究

桂林银行 金路 236

大数据时代我国银行业反欺诈研究：机制、矛盾及措施

天津金城银行 薛小飞 248

案例应用篇

基于移动数字金融背景下的手机银行反欺诈案例分析

中国工商银行嘉兴桐乡支行 蔡佩仙 263

一则成功堵截利用第三方支付平台实施电信网络新型诈骗的案例分析

中国工商银行许昌分行 王占岭 270

银行移动支付中的反欺诈问题研究

中国农业银行平顶山分行 王宇飞 275

基层银行网点反欺诈工作初探

中国银行河北省邯郸市丛台支行 李晓民 279

关于商业银行基层网点加强反欺诈工作的方式方法探讨

中国银行邢台开发区支行 周永新 286

零售业小微企业信贷业务反欺诈风险管理研究

——以建设银行 S 分行为例

中国建设银行业务处理中心成都分中心 邵昂 291

电信网络诈骗的发生机制及对策研究

——基于上虞区的案例

中国邮政储蓄银行上虞区支行 顾苗龙 299

浅析银行卡盗刷风险防范与处置

中国邮政储蓄银行湖南省分行 熊庭哲、邓倩、潘格格 311

银行反欺诈案例分析及经验分享

贵州银行 严莉萍、罗健、敖琪、赵飞鸿 321

电信诈骗在农村地区的表现形式及应对措施

云南砚山农村商业银行 胡红俊 328

附 录 相关法律法规335