面对纷繁复杂的反洗钱合规性要求，金融机构从业人员，尤其是未能一直跟踪反洗钱发展的 “新人”和“半路出家”的人员，无法从历史的角度深刻地理解现行规范的合理性和心然性，不能系统性地掌握反洗钱的合规要求，缺少对反洗钱工作节点合规性的全面掌握。针对上述情况和问题，本书以人民银行和相关监管部门自2006年至今发布的反洗钱相关监管规则、指引和年度报告结合FATF等国际组织公布的相关指引和要求为素材，立足于实操性构建本书主要内容，从反洗钱内控制度、机构设置、客户尽职调查、受益所有人、客户和业务风险评估、控制性措施、可疑交易报告、银行部分业务反洗钱实务、证券机构部分业务反洗钱实务、保险机构部分业务反洗钱实务、反洗钱数据治理和现场检查等方面，梳理金融机构反洗钱工作要点。本书的实践性。本书是作者多年监管和教学研究心得的总结。书中既从正面阐明了相关专题的规范性要求，也从反面讲述了实践中常见的问题；本书的历史性。本书通过对现行具体规范历史发展的梳理，力求达到 “读史明理” 的目标，使读者能更好地了解反洗钱主要问题的规范发展过程。本书的工具性。本书涵盖了反洗钱工作的主要内容，可以作为日常工作的工具书使用，便于查询、借鉴相关问题的规范要求和行业借鉴。
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