个人理财（第三版）

\\\"目 录
开 篇 考情分析
章 个人理财概述
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 个人理财及其相关概念
第二节 个人理财业务发展的现状及迅速发展的原因
第三节 理财师的执业资格与要求
·章节练习
·答案详解
第二章 与个人理财业务相关的法律法规
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 与个人理财业务相关的法律法规
基础知识
第二节 与理财规划相关的法律法规
第三节 银行销售及代理销售产品相关的法律法规
第四节 个人外汇业务涉及的法律法规
第五节 金融消费者权益保护的相关法律法规
·章节练习
·答案详解
第三章 理财投资市场介绍
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 金融市场介绍
第二节 各细分理财投资市场简介
·章节练习
·答案详解
第四章 金融投资产品概述
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 金融投资产品代销及资管新规概述
第二节 银行理财产品
第三节 基金产品
第四节 保险产品
第五节 其他资产管理产品
第六节 其他金融投资产品
·章节练习
·答案详解
第五章 客户分类与需求分析
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 了解客户需求的重要性
第二节 了解客户与需求分析
第三节 客户分类与理财需求分析
第四节 了解客户的方法
·章节练习
·答案详解
第六章 理财规划计算工具与方法
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 货币的时间价值
第二节 规则现金流的计算
第三节 不规则现金流的计算
第四节 理财规划计算工具
·章节练习
·答案详解
第七章 理财师的工作流程和方法
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 接触客户，建立信任关系
第二节 分析客户家庭财务现状
第三节 明确客户的理财目标
第四节 制订理财规划方案
第五节 执行理财规划方案
第六节 后续跟踪服务
·章节练习
·答案详解
第八章 理财师金融服务技巧
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
节 理财师的商务礼仪与沟通技巧
第二节 工作计划与时间管理
第三节 电话沟通技巧
第四节 金融产品服务 流程与话术
·章节练习
·答案详解
附录一 相关问卷及表格
附录二 货币时间价值在理财规划中的应用\\\"