有效银行监管核心原则2024

目 录
概述  1
Ⅰ. 修订前言  3
Ⅱ. 核心原则介绍  4
总体方法 5
“匹配性”原则  5
核心原则的修订  6
Ⅲ . 名词解释  9
Ⅳ . 评估方法  12
评估方法的使用  12
如何进行评估  13
评估中需要考虑的问题  15
Ⅴ . 有效银行监管的前提条件  18
稳健且可持续的宏观经济政策  18
健全的金融稳定政策体系  19
完善的公共基础设施  19
清晰的危机管理、恢复和处置框架  19
适度的系统性保护机制（或公共安全网）  20
有效的市场约束  20
Ⅵ . 核心原则和评估标准  21
原则1——责任、目标和权力  21
原则2——独立性、问责制、资源和监管者法律保护  22
原则3——合作与协作  24
原则4——许可的业务范围  25
原则5——发照标准  25
原则6——大笔所有权转让  27
原则7——重大收购  28
原则8——监管方式  29
原则9——监管技术和工具  30
原则10——监管报告  32
原则11——监管机构的纠正和处罚权力  34
原则12——并表监管  35
原则13——母国和东道国的关系  36
原则14——公司治理  38
原则15——风险管理体系  40
原则16——资本充足率  43
原则17——信用风险  45
原则18——问题风险暴露、损失准备和储备  47
原则19——集中度风险和大额风险暴露限额  49
原则20——与关联方的交易  51
原则21——国别风险和转移风险  52
原则22——市场风险  53
原则23——银行账簿利率风险  54
原则24——流动性风险  55
原则25——操作风险和运营稳健性  58
原则26——内部控制和审计  61
原则27——财务报告和外部审计  63
原则28——信息披露和透明度  64
原则29——防止利用金融服务从事犯罪活动  65
附录一 巴塞尔委员会标准、指引和良好实践的更新  68
附录二 国际货币基金组织与世界银行评估报告的结构和撰写方法  69