金融理财原理（上）

丛书序 / 5
2024年版前言 / 9
金融理财基础知识与技能篇
第一章 金融理财概述与CFP认证制度 / 002
第一节 金融理财的定义 / 003
第二节 金融理财的意义和价值 / 006
第三节 CFP认证制度的建立与发展沿革 / 012
第四节 CFP认证制度的“4E”认证体系 / 025
第二章 经济学基础知识 / 049
第一节 供求分析基础 / 050
第二节 关键宏观经济指标及其应用 / 058
第三节 经济周期与政策影响 / 082
第三章 货币时间价值 / 105
第一节 货币时间价值的测定——现值和终值 / 106
第二节 规则现金流——年金 / 112
第三节 净现值和内部回报率 / 124
第四节 复利期间和有效年利率的计算 / 129
第五节 货币时间价值在金融理财中的应用 / 132
第四章 金融计算工具与方法 / 135
第一节 理财资讯平台（教学版）基本功能 / 136
第二节 金融计算器 / 137
第五章 金融理财法律 / 168
第一节 法律基础知识 / 169
第二节 民事法律规则概要 / 175
第三节 合同规则 / 204
第四节 婚姻财产规则（夫妻财产） / 213
第五节 继承规则 / 222
第六节 民事纠纷的解决 / 230
第七节 金融理财业务监管 / 239
第六章 家庭财务报表和预算的编制与分析 / 246
第一节 家庭财务分析基础知识 / 247
第二节 家庭资产负债表的编制和分析 / 255
第三节 家庭收支储蓄表的编制和分析 / 266
第四节 家庭资产负债表与家庭收支储蓄表的关系 / 276
第五节 家庭财务比率分析与诊断 / 279
第六节 家庭财务预算与现金流量预估表的编制 / 294
第七节 理财资讯平台在家庭财务分析中的应用 / 308
第七章 居住规划 / 325
第一节 我国的房产制度 / 326
第二节 租房与购房决策 / 330
第三节 购房与换房规划 / 338
第四节 个人住房贷款 / 348
第五节 理财资讯平台在居住规划中的应用 / 356
第八章 子女教育金规划 / 363
第一节 子女教育金规划概述 / 364
第二节 子女教育金需求 / 366
第三节 子女教育金规划原理 / 370
第四节 子女教育投资报酬率 / 376
第五节 理财资讯平台在子女教育金规划中的应用 / 383
第九章 家庭信用与债务管理 / 387
第一节 信用的概念、信用记录与信用额度 / 388
第二节 融资渠道与信用决策 / 391
第三节 消费性负债管理 / 396
第四节 投资性负债管理 / 401
风险管理与保险规划篇
第十章 风险与风险管理 / 408
第一节 风险的概念 / 409
第二节 风险管理的基本过程 / 416
第三节 家庭风险分析 / 427
第十一章 保险基本原理 / 437
第一节 保险的概述 / 438
第二节 保险的基本原则 / 440
第三节 保险经营的基础 / 453
第四节 保险合同 / 460
第十二章 人寿与年金保险产品 / 473
第一节 人寿保险的基本概念 / 474
第二节 普通型人寿保险 / 478
第三节 新型人寿保险 / 484
第四节 人寿保险合同 / 492
第五节 年金保险的基本概念 / 498
第六节 年金保险的分类 / 503
第十三章 人寿与年金保险规划实务 / 519
第一节 人寿与年金保险在家庭理财中的应用 / 520
第二节 基于风险保障的规划 / 522
第三节 基于储蓄理财的规划 / 533
第四节 基于其他目标的规划 / 536
第五节 理财资讯平台在保险规划中的应用 / 540
附录1 《金融理财师竞争力标准》 / 545
附录2 《金融理财执业标准》 / 561
附录3 《金融理财师道德准则和专业责任》 / 574
附录4 《金融理财师行为准则》 / 577
附录5 《金融理财师认证办法》 / 582
附录6 《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》 / 588
附录7 《认证私人银行家（CPB）认证办法》 / 592