基金理财：基金筛选+组合配置+交易策略

第一章 基金的概念与分类 1一、基金简介 2（一）基金的概念 2（二）基金的名称 2（三）基金收益来源 3二、基金的分类 3（一）基金投资对象 3（二）投资风格 6（三）投资策略 7（四）基金份额是否可以变动 7（五）投资地域 8（六）基金交易场所 10（七）发行方式 11（八）组织形态 12（九）特殊类型基金 12第二章 基金费用与交易渠道 16一、基金费用 17（一）基金交易手续费 17（二）基金运作费 20（三）基金的 A 类份额与 C 类份额的区别 22二、基金交易渠道 24（一）场内交易 24（二）交易成本 28（三）场外交易渠道 29三、一级市场与二级市场 32四、北向资金与南向资金 33第三章 基金理财的常用工具 36一、常用工具 37（一）晨 星 网 37（二）天天基金 39（三）支 付 宝 41（四）基金 E 账户 42二、常用参考指标 43（一）标 准 差 43（二）最大回撤 43（三）夏普比率 44（四）贝塔系数（β） 44（五）阿尔法系数（α） 45三、工具使用实战 45（一）使用晨星网筛选 46（二）使用天天基金筛选 48（三）使用支付宝筛选 52第四章 基金筛选 55一、基金筛选 56（一）基金业绩 57（二）基金经理 60（三）基金持仓 61（四）基金规模 62（五）基金成本 63（六）基金评级 63（七）第三方推荐的基金 63（八）形成自己的“基金池” 64（九）累计净值 65（十）不推荐基金打新 65（十一）不建议购买封闭基金 66（十二）学以致用，实践中积累经验 66二、基金经理 66（一）不要盲从基金经理 67（二）如何选择基金经理 68（三）基金经理变更后，我们要如何操作 72（四）基金管理中的违法操作 73三、基金定期报告 73（一）披露日期 73（二）基金年报 75四、基金规模 87（一）规模过小 87（二）规模过大 89五、基金赚钱，投资者不赚钱 90（一）基金赚钱，投资者不赚钱分析 90（二）投资者操作损益 91六、基金净值越低越值得买吗 93七、实战经历 95（一）使用晨星网筛选 96（二）使用天天基金筛选 99（三）使用支付宝筛选 100第五章 资产配置与基金组合 102一、投资风险 103（一）系统性风险 103（二）非系统性风险 103（三）投资中的不可能三角 104二、低风险理财产品 104（一）债券型基金 105（二）货币型基金 111（三）银行存款 111（四）大额存单 111（五）国债与国债逆回购 113三、资产配置 118（一）美林时钟 120（二）合理进行资产配置 121（三）资产配置举例 124四、基金组合 127（一）基金组合形式 127（二）如何构建基金组合 129五、基金组合分析实例 141（一）组 合 一 141（二）组 合 二 144第六章 基金交易 149一、基金申购 150二、基金赎回 152（一）基金止盈 152（二）基金标的不再适合，及时更换 158（三）急用钱卖出基金 158（四）割肉或者止损 158三、基金亏损后是“割肉”还是硬扛 161（一）顺势而为 161（二）逆势而上 162四、如何做到逢低分批买入 165（一）不要一下跌就买入 166（二）如何认定相对低点 166五、在连续下跌行情下，基金经理为何不调仓 168六、基金回本后，要如何操作 169七、基金净值大幅变化分析 170（一）市场环境巨变引起 170（二）基金分红 170（三）基金份额合并、拆分 171（四）巨额赎回 173八、实战经历 176第七章 指数基金与基金定投 180一、指数基金的定义 181二、指数基金分类 181（一）复制方式 181（二）交易方式 182（三）指数覆盖范围（指数代表性） 182（四）跟踪标的资产类别 183三、A 股宽基指数 184（一）沪深 300 指数 184（二）上证 50 指数 186（三）中证系列规模指数 187（四）创业板指数 189（五）科创 50 指数 189（六）中证科创创业 50 指数 189（七）各指数收益情况及相关性 190四、港股宽基指数 191（一）恒生指数 191（二）恒生中国企业指数 193（三）恒生科技指数 194五、美股宽基指数 195（一）纳斯达克 100 指数 195（二）标准普尔 500 指数 196六、策略（加权）指数 197（一）红利指数 198（二）基本面指数 199（三）价值指数 200（四）低波动指数 200（五）策略指数收益对比 200七、基金定投 201（一）定投定义 201（二）对基金定投的看法 201（三）定投类型 202（四）定投优势 203（五）如何定投 204（六）定投终止 206（七）定投误区 206（八）基金定投与指数基金 208第八章 基金亏损原因及应对 211一、市场大环境不好，基金普遍下跌 212二、基金选择不合理，盲目买入 215（一）“唯业绩论”，只选择业绩排名靠前的基金 215（二）跟风买入知名基金经理管理的基金 215（三）盲从专家，选择他们推荐的基金 216（四）莫被基金理财课程忽悠 217（五）不建议看直播买基金 217（六）盲目买入基金销售平台推荐的基金 218三、基金组合不合理，无法分散风险 218四、持有期短、交易频繁，易错失机会且成本高 219（一）持有期短可能会错过市场快增长时期 219（二）交易频繁会提高持基成本 221五、交易时机不合理，追涨杀跌 222（一）买入时机不对——追涨、盲目抄底 223（二）卖出时机不对——低卖 224六、资产配置不合理 225七、没有及时止盈、止损 226（一）止 盈 226（二）止 损 228八、加杠杆，急于还债，低价卖出 228