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基金转换

百姓理财900问 作者:杨震


212.同一家基金公司旗下的开放式基金和封闭式基金可以相互转换吗?

可以不可以

基金转换是基金管理人向基金持有人提供的一种服务,是指投资者在持有一家基金管理公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到该公司管理的其他开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。当交易账户为正常情况下,且申请转换的基金必须为基金管理公司规定的可转换基金时,才能进行转换交易。

封闭和开放基金不能相互转换,封闭式基金要在交易所挂牌买卖, 目前只有开放式基金可以转换。

213.同一家基金公司的基金可以随时转换吗?

可以不可以

目前同一家公司的货币式基金可以转换成其他股票型基金。目前市场上的开放式基金只有系列基金的子基金间可以相互转换,尚未实现两个基金之间的随意相互转换。系列基金,国外也通常称为伞形基金或伞子基金,即一只基金旗下设立多只子基金,子基金之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换。

如果希望把一只股票型基金换成其他基金,那么只能先办理赎回再进行申购。

214.同一家公司旗下的开放式基金,前端收费模式的开放式基金能转换到后端收费模式的其他基金吗?

能不能

转换申请中的两只基金要符合如下3个条件。

1)在同一家销售机构销售的,且为同一注册登记人的两只开放式基金;

2)前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其他基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式;

3)后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其他基金。


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